على مر العصور، لطالما كان الذهب هو الملاذ الآمن مقارنة بطرق التحوط الأخرى ضد أي مشاكل التضخم وتقلبات العملات والحروب أيضاً. كيف تستثمر في الذهب؟ هو السؤال الذي يراودك الآن، تابع المقال.
كيف تستثمر في الذهب؟
لطالما كان هناك القليل من الاستثمارات التي تنافس الذهب في شعبيته كوسيلة تحوط ضد أي نوع من المشاكل تقريبًا. عندما تفكر في الاستثمار في الذهب، لا تحصر نفسك في شراء الذهب المادي مثل العملات المعدنية أو السبائك، حيث أن بدائل الاستثمار في الذهب تشمل شراء أسهم شركات تعدين الذهب أو الصناديق المتداولة في بورصة الذهب (ETFs). و يمكنك أيضًا الاستثمار في الذهب عن طريق تداول الخيارات والعقود الآجلة.
كيف تستثمر في الذهب المادي؟
من الممكن أن ينظر للاستثمار في الذهب المادي بوصفه تحدياً للمستثمرين المعتادين على تداول الأسهم والسندات بواسطة الإنترنت. فعندما يتعلق الأمر بالذهب المادي، فإنك ستتفاعل بشكل عام مع تجار خارج شركات السمسرة التقليدية وستحتاج على الأرجح إلى الدفع مقابل التخزين والحصول على تأمين لاستثمارك. الخيارات الثلاثة الرئيسية الخاصة بالاستثمار في الذهب المادي هي: الاستثمار عن طريق السبائك أو العملات أو المجوهرات.
كيف تستثمر في الذهب الذي له شكل سبائك؟
عندما يفكر معظم الناس في الاستثمار في الذهب، فإن شراء السبائك هي ما اول ما يفكرون فيه. تأتي السبائك الذهبية في قضبان تتراوح من بضعة جرامات إلى 400 أوقية، ولكنها متوفرة بشكل شائع في شكل قضبان من قطعة واحدة و 10 أونصات. قد يكون الاستثمار في سبائك الذهب اقتراحًا مكلفًا، وعلى عكس الأسهم لا توجد طريقة للحصول على حصة كسرية من سبيكة الذهب.
و نظرًا لارتفاع سعر السبائك الذهبية، من المهم بشكل خاص الاستعانة بتاجر حسن السمعة والدفع مقابل التسليم، مع التأمين، أو وضعها للتخزين في قبو كبير أو في صندوق ودائع آمن. إذا اخترت الاستثمار في سبائك الذهب، فمن الجيد أيضًا أن تظل على اطلاع دائم على أسعار الذهب حتى تتمكن من اختيار الوقت المناسب للشراء.
إقرأ المزيد: ما هو الوقت المناسب من أجل الاستثمار في الذهب؟
ماذا عن الاستثمار في العملات الذهبية؟
تزن العملات الذهبية الأكثر شيوعًا أوقية أو اثنتين على الرغم من توفر عملات نصف أوقية وربع أونصة أيضًا. العملات المعدنية القابلة للتحصيل مثل South African Krugerrands, Canadian Maple Leafs and American Gold Eagles، و هي أكثر أنواع العملات الذهبية المتاحة على نطاق واسع.
و من المتعارف عليه في أغلب الأحيان تداول العملات المعدنية القابلة للتحصيل عند الطلب بسعر أعلى. قد تتمكن من العثور على صفقات أفضل على العملات الذهبية من هواة جمع العملات المحلية أو pawn shops، ولكن لا يزال من الأكثر أمانًا قصد تاجر مرخص ذو سمعة طيبة.
كيف تستثمر في المجوهرات الذهبية؟
يمكنك أيضًا اختيار شراء الذهب الذي يمكنك ارتدائه، أو الذي ارتداه شخص ما من قبل ولكنه تعرض للتلف، على شكل مجوهرات ذهبية. و على الرغم من ذلك، فإن الاستثمار بالاعتماد على المجوهرات الذهبية ينطوي على العديد من المخاطر التي لا يتطرق إليها الاستثمار في الذهب الخالص.
أولاً، عليك توخي الحذر بشأن شراء المجوهرات حيث لا يتم بيع جميع المجوهرات المستعملة من قبل تجار مرموقين. لا تهمك الأصالة فحسب، حيث يجب أن تأخذ بعين الاعتبار عندما تريد إعادة بيع القطعة. و هذا يجعل من الضروري شراء مجوهرات استثمارية من تاجر حسن السمعة والحصول على أكبر قدر ممكن من الوثائق.
و ثانياً، ستدفع مبلغًا معينًا بناءً على الشركة التي صممت وصنعت المجوهرات. يمكن أن يكون هذا في أي مكان من 20٪ إلى أكثر من ثلاثة أضعاف قيمة المعدن النفيس الخام. و هنا، ستحتاج إلى أن تكون على دراية بنقاوة مجوهراتك، أو ما هي النسبة المئوية للذهب حيث يتم احتساب نقاء الذهب على أساس عيار 24 حيث يمثل الذهب عيار 24 قيراطًا بنسبة 100٪. تقلل النقاوة الأقل من قيمة ذوبان القطعة أو القيمة الخام لمكونات مجوهراتك إذا صهرت إلى ذهب خالص.
إقرأ أيضاً: استثمار الذهب الأكثر شعبية عالميًا 2022
كيف تستثمر في الذهب عن طريق العقود الآجلة او عقود الخيارات
من بين كل طرق الاستثمار في الذهب، فإن أكثرها خطورة هو تداول العقود الآجلة أو عقود الخيارات. العقود الآجلة والخيارات هي مشتقات مما يعني أن قيمتها تعتمد كليًا على سعر الأصل الأساسي.
العقد الآجل هو اتفاق لشراء أو بيع ورقة مالية بسعر محدد في تاريخ معين بغض النظر عن ظروف السوق الحالية. وأما عقد الخيارات فهو اتفاق يمنحك خيار شراء أو بيع ورقة مالية إذا وصلت إلى سعر معين في أو قبل تاريخ معين.
و من أجل الاستثمار في العقود الآجلة أو الخيارات، ستحتاج إلى حساب في وسيط عبر الإنترنت. تقبل العديد من شركات السمسرة عن طريق الإنترنت بالتداول، ولكنها من المحتمل أن تطلب أصحاب الحسابات بالتوقيع على مستندات تظهر مخاطر الاستثمار في هذه المشتقات.
و بمجرد إنشاء حساب وساطة لتداول الخيارات أو العقود الآجلة، يمكنك شرائها وبيعها مباشرةً عبر المنصة. تتقاضى اغلب المنصات عمولة لقاء جميع الخيارات والعقود الآجلة المختلفة بناءً على عدد العقود التي يتم بيعها أو شرائها.
يحتاج الأشخاص الذين يختارون الاستثمار في الذهب عبر الخيارات أو العقود الآجلة إلى مراقبة ممتلكاتهم بنشاط حتى يتمكنوا من البيع أو التدوير أو ممارسة خياراتهم قبل أن تنتهي صلاحيتها بخسارة. بالإضافة إلى ذلك، يتضمن كل خيار من هذه الخيارات درجة معينة من الرافعة المالية أو الديون، لذلك يمكن للمستثمرين الذين يفرطون في استخدامها ويعانون من خسائر السوق أن يروا خسائرهم تتزايد بسرعة.
كيف تستثمر في الذهب عن طريق شراء الأسهم في مناجم الذهب
يعد الاستثمار في أسهم الشركات القائمة على تعدين الذهب وتنقيحه وتداوله عرضاً مباشراً أكثر من شراء الذهب المادي. و نظرًا لأن هذا يعني شراء أسهم شركات تعدين الذهب، فيمكنك الاستثمار باستخدام حساب الوساطة الخاص بك.
تشمل بعض الأسهم الأكثر شيوعًا في هذا القطاع ما يلي:
- Newmont Corp. (NEM). هي أكبر شركة لتعدين الذهب في العالم ويقع مقرها الرئيسي في Colorado. تشرف على تشغيل مناجم مقرها أمريكا الشمالية والجنوبية وكذلك أفريقيا.
- Barrick Gold Corp. (GOLD). يقع مقرها الرئيسي في Toronto وتعمل في 13 دولة حول العالم.
- Franco-Nevada Corp. (FNV). ليس لديها أي مناجم ذهب. و بدلاً من ذلك، حقوق الأتاوات من عمال مناجم الذهب الآخرين.
ومع ذلك، ضع في اعتبارك أن أسهم شركات الذهب مرتبطة بأسعار الذهب ولكنها تستند أيضًا إلى الأساسيات المتعلقة بالربحية والنفقات الحالية لكل شركة. و هذا يدل على أن الاستثمار في شركات الذهب الفردية ينطوي على مخاطر مماثلة للاستثمار في أي سهم مختلف آخر. قد تواجه الأسهم الفردية مستوى معينًا من التقلبات ولا توفر لك أمان الأموال المتنوعة.
إقرأ المزيد: الذهب الملاذ الآمن في أسواق التداول
كيف تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الاستثمار
يمكن أن يوفر لك الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة التعرض لاستقرار الذهب على المدى الطويل مع توفير سيولة أكثر من الذهب المادي وتنويعًا أكبر من أسهم الذهب الفردية. هناك أنواع مختلفة من صناديق الذهب، بعضها لها شكل صناديق مؤشرات تُدار بشكل سلبي و تلحق اتجاهات الصناعة أو سعر السبائك باعتماد العقود الآجلة أو الخيارات.
فعلى سبيل المثال، يحتفظ صندوق SPDR Gold Shares ETF (GLD) بإيصالات الذهب والودائع المادية ويتتبع سعره سعر السبائك المادية. من ناحية أخرى، فإن VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) هو صندوق مُدار بشكل سلبي يتتبع سلة أساسية من الأسهم لشركات تعدين وتكرير الذهب.
تتم إدارة الصناديق المشتركة للذهب، مثل صندوق الذهب والمعادن الثمينة التابع لFranklin Templeton بنشاط من قبل مستثمرين محترفين. و تهدف هذه الصناديق إلى التغلب على عوائد صناديق المؤشرات المدارة بشكل سلبي. و لكن في المقابل، يتقاضون نسب نفقات عالية نسبياً.
إقرأ أيضاً: كيف أصبحت الولايات المتحدة أقوى متداول ذهب في العالم 2022 ؟
هل يتوجب عليك أن تستثمر في الذهب؟
إذا كنت قلقًا بشأن التضخم والمشاكل الأخرى، فقد يوفر لك الذهب ملجأً آمناً للاستثمار. على الرغم من أنه على المدى القصير يمكن أن يكون متقلبًا مثل الأسهم، و لكن على المدى الطويل جدًا سترى أن الذهب سيحافظ على قيمته بشكل ملحوظ.
إقرأ المزيد: الاستثمار في الذهب
و ختاماً، اعتمادًا على تفضيلاتك الخاصة ومدى استعدادك للمخاطرة، يمكنك اختيار الاستثمار في الذهب المادي وأسهم الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة أو عقود المضاربة الآجلة وعقود الخيارات. فبغض النظر عن شكل الذهب الذي تختار الاستثمار فيه، يوصي معظم الخبراء بتحديد ما لا يزيد عن 10٪ من محفظتك لها.
مصدر مقال كيف تستثمر في الذهب؟
