برزت العملات الرقمية كقوة في عالم المال، حيث جذبت انتباه المستثمرين في جميع أنحاء العالم، ومع ظهور العملات المشفرة مثل البيتكوين والإثيريوم، أصبح الاستثمار في العملات الرقمية فرصة مقنعة لأولئك الذين يسعون إلى تحقيق عوائد عالية محتملة.
ومع ذلك، فإن التنقل في هذا المشهد الديناميكي يتطلب فهمًا عميقًا لأفضل الطرق لتحقيق النجاح، لذا سوف نستكشف عالم استثمارات العملات الرقمية، ونزودك بالاستراتيجيات الأكثر فعالية لزيادة إمكاناتك الاستثمارية إلى أقصى حد.
فهم العملات الرقمية
لقد أحدثت العملات الرقمية، المعروفة أيضًا باسم العملات المشفرة، ثورة في الطريقة التي نتصور بها المال ونتعامل معه، وعلى عكس العملات الورقية التقليدية، تعمل العملات الرقمية على أنظمة لا مركزية، وأبرزها تقنية blockchain، وتٌعد Bitcoin و Ethereum وعدد لا يحصى من العملات البديلة من بين الأمثلة البارزة للعملات الرقمية التي اكتسبت اعترافًا واسع النطاق.
تلغي هذه التكنولوجيا الحاجة إلى وسطاء مثل البنوك، مما يتيح إجراء المعاملات من نظيرًا إلى نظير على نطاق عالمي، ومع استمرار اكتساب العملات الرقمية شعبية، يصبح فهم طبيعتها ووظائفها وفوائدها المحتملة أمرًا ضروريًا للمستثمرين الذين يسعون للاستفادة من فئة الأصول الناشئة هذه.
اقرأ أيضا: للمتداولين المحترفين: إليكم أفضل منصات تداول العملات الرقمية
أنواع الاستثمار في العملات الرقمية
إذا كنت تبحث في الاستثمار في العملات الرقمية، فقد تفكر في شراء واحدة أو أكثر من العملات المشفرة والاحتفاظ بها، ومن المحتمل أن يكون شراء العملات المشفرة مباشرة هو الطريقة الأكثر شيوعًا لإضافة العملات المشفرة إلى محفظتك، ولكن عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في العملات المشفرة، فلديك بعض الخيارات المختلفة:
شراء العملة الرقمية مباشرة
يمكنك اختيار شراء وتخزين واحدة أو أكثر من العملات المشفرة مباشرة، ويتضمن ذلك شراء العملات المشفرة مثل Bitcoin أو Ethereum مباشرةً من بورصات العملات المشفرة، وهذا يسمح للمستثمرين بالاحتفاظ بالعملات بأنفسهم في المحفظة الرقمية.
صناديق العملات الرقمية
وهي الصناديق الاستثمارية التي توفر الاستثمار في العملات الرقمية من خلال التعرض للعملات المشفرة دون الحاجة إلى شرائها مباشرة، عادةً ما تكون صناديق العملات المشفرة متاحة كصناديق استثمار مشتركة أو صناديق تداول متداولة (ETFs).
مشتقات العملة الرقمية
هي العقود المالية التي تعتمد قيمتها على العملة المشفرة الأساسية، تشمل الأمثلة العقود الآجلة والخيارات للعملات المشفرة، وهذا يسمح بالحصول على التعرض دون ملكية مباشرة.
أسهم العملات الرقمية
الاستثمار في أسهم الشركات التي تقوم بتعدين العملات المشفرة، وبناء البنية التحتية لتكنولوجيا blockchain وما إلى ذلك، وهذا يوفر تعرضًا غير مباشر لتحركات أسعار العملات المشفرة.
عروض العملات الأولية
الاستثمار في مشروعات العملات المشفرة الجديدة عن طريق شراء الرموز المميزة أو العملات المعدنية خلال عرض العملات الأولي، وهو ما يعادل العملات المشفرة للاكتتاب العام الأولي، وهو يدعم مشروعات التشفير في المرحلة المبكرة.
قد تهتم أيضًا: كيف تتجنب عمليات الاحتيال في تداول الفوركس في 2023؟
تعدين العملات المشفرة
كسب العملات المشفرة عن طريق استخدام أجهزة الكمبيوتر للتحقق من معاملات العملات المشفرة والحفاظ على شبكات لا مركزية مثل البيتكوين، يتطلب منصات متخصصة وتكاليف عالية.
استثمر في عملة مشفرة Roth IRA
إذا كنت ترغب في الاستثمار في عملة مشفرة والحصول على المزايا الضريبية التي يوفرها حساب التقاعد الفردي IRA، فيمكنك التفكير في الاستثمار في عملة مشفرة Roth IRA.
ويمكن أن يؤدي استخدام خِدْمَات موفر حساب التقاعد الفردي المشفر أيضًا إلى تسهيل تخزين أكثر أمانًا لمقتنيات العملة المشفرة الخاصة بك.
خطوات الاستثمار في العملات الرقمية؟
يتضمن الاستثمار في العملات الرقمية عدة خطوات، فيمَا يلي دليل مبسط حول كيفية الاستثمار في العملات المشفرة:
- ابدأ بالبحث عن أساسيات العملة المشفرة وفهمها، تعرف على العملات المشفرة المختلفة وتقنية blockchain وكيفية عمل السوق، تشمل الموارد الموثوقة الكتب والدورات التدريبية عبر الإنترنت والمواقع الإلكترونية والمنتديات ذات السمعة الطيبة.
- حدد العملة أو العملات الرقمية التي تريد الاستثمار فيها بناءً على البحث والتحليل الشامل، تعد Bitcoin و Ethereum من الخيارات الشائعة، ولكن هناك الآلاف من الخيارات الأخرى المتاحة.
- قم بإعداد محفظة رقمية لتخزين عملاتك المشفرة بشكل آمن، وهناك أنواع مختلفة من المحافظ، مثل محافظ الأجهزة على سبيل المثال، Ledger، Trezor، ومحافظ البرامج على سبيل المثال، Exodus، Electrum، ومحافظ الهاتف المحمول على سبيل المثال، Trust Wallet، Coinomi، ولكل منها ميزات الأمان الخاصة به وعوامل الراحة.
- حدد بورصة عملات مشفرة ذات سمعة طيبة حيث يمكنك شراء وبيع وتداول العملات المشفرة، تشمل بعض البورصات الشهيرة Coinbase وBinance وKraken وGemini، وتأكد من أن البورصة تدعم العملة المشفرة التي ترغب في الاستثمار فيها ولديها إجراءات أمنية قوية.
- أنشئ حساب في البورصة المختارة وأكمل عملية التحقق اللازمة، يتضمن هذا عادةً تقديم وثائق الهُوِيَّة للامتثال للوائح KYC ومكافحة غسيل الأموال AML.
- بمجرد تمويل حسابك، يمكنك تقديم طلب لشراء العملة المشفرة المطلوبة، يمكنك الاختيار بين أوامر السوق أي الشراء الفوري بسعر السوق الحالي أو أوامر الحد أي الشراء بسعر محدد، فكر في إعداد أوامر وقف الخسارة لإدارة الخسائر المحتملة.
- تتبع استثماراتك وابق على اطلاع دائم باتجاهات السوق وأخباره، يمكن أن تكون أسعار العملات الرقمية متقلبة، لذا قم بمراقبة محفظتك بانتظام واتخذ قرارات مستنيرة بناءً على ظروف السوق.
- قم بتنفيذ إجراءات أمنية قوية لحماية مقتنياتك من العملات المشفرة، قم بتمكين المصادقة الثنائية، واستخدم محافظ الأجهزة للتخزين طويل المدى، وكن حذرًا من محاولات التصيد الاحتيالي والروابط المشبوهة.
- لإدارة المخاطر، فكر في تنويع استثماراتك في العملات المشفرة عبر العملات المشفرة والقطاعات المختلفة داخل سوق العملات المشفرة، وهذا يمكن أن يساعد في تخفيف الخسائر المحتملة.
أين يمكن العثور على العملات الرقمية الجديدة؟
إن الاستثمار في العملات الرقمية يستحق التحقيق، حيث يمكنك إضافة التنوع إلى محفظتك الاستثمارية، ويمكن أن يوفر تقلب أسعارهم عوائد جيدة، هناك العديد من الأماكن التي يمكنك مراقبتها لمعرفة العملات المشفرة الجديدة الناشئة:
بورصات العملات المشفرة
تقوم البورصات الكبرى مثل Binance وCoinbase و Crypto.com بإدراج العملات المشفرة الجديدة عند إطلاقها، ويعد التحقق من قوائم البورصات الرئيسية طريقة جيدة لاكتشاف العملات المضافة حديثًا.
مجموع البيانات
إن مواقع مثل CoinGecko وCoinMarketCap تتعقب الآلاف من العملات المشفرة ويمكن أن تساعدك في تصفح المشروعات الأصغر والأحدث، أنها توفر بيانات عن نشاط السوق، والمقاييس الاجتماعية، وما إلى ذلك.
للمزيد اطلع على: أفضل شركات تداول الفوركس في بريطانيا 2023
وسائل التواصل الاجتماعي
تُستخدم منصات مثل Twitter وTelegram وDiscord على نطاق واسع في مشروعات العملات المشفرة للإعلان عن عمليات الإطلاق والتحديثات الجديدة، متابعة الحسابات والمجموعات ذات الصلة يمكن أن يعرضك لعملات جديدة.
مواقع الويب
تتبع مواقع الويب المخصصة مثل Smith & Crown وTop ICO List عمليات الطرح الأولي للعملات القادمة التي سيتم إطلاقها مؤخرًا والتي يمكن أن تكون مصدرًا لاكتشافات الاستثمار في العملات الرقمية الجديدة.
الأدوات
تتيح لك مواقع مثل PooCoin Charts وToken Sniffer البحث عن أسماء أو عناوين الرموز المميزة وجلب البيانات حول تفاصيل العقد ومقاييس النشاط والملفات الشخصية للمطورين وما إلى ذلك من العملات الجديدة.
منصات التمويل اللامركزية
غالبًا ما تحتوي تطبيقات DeFi على رموز blockchain الخاصة بها والتي تعمل على تشغيل المعاملات، والتي يمكن أن تكون فرصًا جديدة محتملة للعملات المشفرة.
أسواق NFT
تمثل أصول العملات المشفرة الناشئة مثل الرموز المميزة غير القابلة للاستبدال طرقًا جديدة للاستثمار، حيث تكشف الأسواق عن مشروعات جديدة.
مزايا وفوائد الاستثمار في العملات الرقمية
فيمَا يلي بعض إيجابيات وفوائد من الاستثمار في العملات الرقمية:
- عوائد عالية: شهدت العملات المشفرة عوائد ضخمة تاريخيًا، حيث عائد البيتكوين بنسبة تزيد عن 10,000% في العقد الماضي، وهذا يجذب العديد من المستثمرين.
- التنويع: تعمل العملات المشفرة على موازنة المحفظة التقليدية من خلال توفير التعرض لفئة الأصول الناشئة غير المرتبطة بالأسهم والسندات.
- إمكانية الوصول: تعمل منصات مثل Coinbase على تسهيل شراء العملات المشفرة والتعرض لها دون الكثير من المعرفة المالية.
- التقلب: يوفر التقلب العالي للعملات المشفرة فرصًا لتحقيق المكاسب والخسائر من خلال التداول قصير المدى.
اقرأ أيضا: دليل المبتدئين لفهم الرافعة المالية واستراتيجيات التداول الفعّالة
هل الاستثمار في العملات الرقمية آمن؟
في الوقت الذي تعتبر فيه تقنيات التشفير وتقنية blockchain التي تقوم عليها العملات المشفرة تجعل الأصول آمنة، فإن الاستثمار في العملات الرقمية نفسها يمكن أن تحمل مخاطر كبيرة.
فهي شديدة المضاربة بسبب تقلباتها، وشهدت الأسعار تاريخيًا تقلبات هائلة، بما في ذلك الانهيارات التي قضت على كميات كبيرة من أموال المستثمرين، وهذا يجعلها محفوفة بالمخاطر بالنسبة لمعظم المحافظ الاستثمارية.
ويمكن أن تكون أخطاء المستخدم لا رجعة فيها مع العملات المشفرة، تشير التقديرات إلى أن حوالي 20% من عملات البيتكوين الموجودة قد فقدت بسبب فقدان كلمات المرور أو الإرسال إلى عناوين غير صحيحة، بمجرد إرسالها، ولا يمكن عكس معاملات التشفير.
ولا تزال اللوائح المتعلقة بالاستثمار في العملات الرقمية تتطور على مستوى العالم، مما يخلق مخاطر قانونية وضريبية، يمكن أن تؤدي الإجراءات الصارمة التي تتخذها الحكومات إلى جعل بيع العملات المشفرة أمرًا صعبًا فجأة أو التأثير على أسعارها.
كما يعتمد العديد من المستثمرين على البورصات وأمناء الحفظ لتخزين أصولهم المشفرة، مما يؤدي إلى مخاطر الطرف المقابل، قد يؤدي الاختراق أو الخسارة في أحد هذه الأطراف الثالثة إلى خسارة المستثمرين لجميع ممتلكاتهم.
ولا يترك الافتقار إلى اللوائح سوى القليل من الحماية ضد عمليات الاحتيال أو الاختراق أو الممارسات غير الأخلاقية من قبل شركات العملات المشفرة وفرق الاستثمار، لقد خسر العديد من المستثمرين أموالهم بهذه الطريقة في الماضي.
وتمثل المشكلات الفنية مثل الأخطاء الموجودة في العقود الذكية الآلية أيضًا مخاطر برمجية للمنصات التي تستخدم هذه التقنيات.
يقدم الاستثمار في العملات الرقمية فرصًا مثيرة للمستثمرين الذين يسعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية والاستفادة من سوق العملات المشفرة المتنامي.
ويٌعد فهم أساسيات الاستثمار في العملات الرقمية وإجراء بحث شامل وتنفيذ أساليب استثمار فعالة أمرًا بالغ الأهمية للنجاح في هذا الفضاء الديناميكي، فمن الضروري البقاء على اطلاع وإدارة المخاطر والتكيف مع ظروف السوق.
