“التداول بالعملات الرقمية يمثل جانب حيوي في العالم المالي الحديث، حيث يتيح للمستثمرين فرصة استثمارية مثيرة في أسواق تعتمد على التكنولوجيا والبلوكتشين، وفي هذا السياق، سنستكشف عالم التداول بالعملات الرقمية وكيف يمكن للأفراد الاستفادة منه لتحقيق أهدافهم المالية.”
ما هو التداول بالعملات الرقمية
العملات الرقمية هي أصول رقمية لا تتبع أي سلطة مركزية أو حكومية، وتعتمد على شبكة موزعة من المستخدمين والحواسيب “البلوكتشين” للتحقق من صحة المعاملات والحفاظ على سجل لها، ومن أمثلة العملات الرقمية الشهيرة هي البيتكوين، الإيثيريوم، الريبل، واللايتكوين.
التداول بالعملات الرقمية هو عملية شراء وبيع العملات الرقمية الافتراضية التي تستخدم التشفير لضمان أمن المعاملات والتحكم في إنشاء وحدات جديدة من تلك العملات.
كذلك هو عملية استغلال التقلبات في أسعار العملات الرقمية لتحقيق أرباح، من خلال فهم سوق العملات الرقمية والعوامل التي تؤثر على قيمتها، واستخدام استراتيجيات تداول مختلفة مثل التحليل الفني أو التحليل الأساسي.
طرق رئيسية للحصول على العملات الرقمية
- التعدين: هو عملية استخدام قوة الحوسبة لحل مسائل رياضية معقدة تؤدي إلى إصدار وحدات جديدة من العملة الرقمية. هذه الطريقة تتطلب معدات خاصة، وتواجه منافسة شديدة من المعدنين الآخرين.
- الشراء: هو عملية اقتناء العملات الرقمية مقابل عملات تقليدية أو عملات رقمية أخرى عبر البورصات، حيث تتطلب التسجيل في بورصة وإنشاء محفظة رقمية لتخزين العملات.
إذا كنت مهتمًا بالتداول بالعملات الرقمية، فإنه يجب عليك اختيار منصة تداول موثوقة وآمنة توفر لك خيارات متنوعة من الأزواج والأدوات والخدمات.
كما يجب عليك دراسة سوق العملات الرقمية بانتظام والبقاء على اطلاع بآخر التطورات والأخبار المؤثرة. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك اتباع قواعد إدارة المخاطر والأموال لحماية رأس مالك وزيادة فرص نجاحك في التداول.
اقرأ أيضًا: كيفية تداول العملات الرقمية باستخدام الرافعة المالية 2023
مزايا التداول بالعملات الرقمية
مزايا التداول بالعملات الرقمية تمتد إلى سهولة الوصول وفرص الاستثمار المثيرة، حيث تقدم هذه الأسواق فوائد لا تضاهى للمتداولين والمستثمرين على حد سواء مثل:
- سهولة وسرعة إجراء المعاملات: يمكن للمتداولين إرسال واستقبال الأموال بشكل مباشر وفوري دون الحاجة إلى وسطاء أو رسوم مرتفعة أو قيود جغرافية أو زمنية، كما يمكن للمتداولين استخدام منصات تداول مختلفة تدعم عدد ًا كبيرًا من العملات الرقمية وتوفر خيارات متعددة للإيداع والسحب.
- تقلبات وفرص عالية: يتميز سوق العملات الرقمية بانخفاض درجة التحكُّم فيه من قِبَل جهات مؤثِّرة، مثل المؤسسات المالية أو الحكومات، ما يجعله عُرضةً للتغيرات المفاجئة في الأسعار نتيجة للعرض والطلب أو الأخبار أو المشاعر، مما تخلق فرصًا كبيرة للمتداولين للاستفادة من التحركات الصعودية والهابطة في السوق.
- سيولة وإتاحة عالية: يُعَدُّ سوق العملات الرقمية سوقًا نشطًا وديناميكيًا يشهد حجمًا كبيرًا من التداول على مدار الساعة. هذه السيولة تسهِّل على المتداولين فتح وإغلاق صفقاتهم بأسعار قريبة من سعر السوق، كذلك تُتَيحُ المنصات التداول بالهامش، ما يزيد من رأس المال المتاح للمتداولين وبالتالي فرصهم في تحقيق أرباح أكبر.
- ابتكار وتطور مستمر: يُشَكِّلُ سوق العملات الرقمية ثورة تكنولوجية تستند إلى مفهوم البلوكتشين، وهو نظام موزَّع يُسَجِّل المعاملات بشكل آمن وشفاف، مما يمنح المتداولون مزايا مثل السرية والملكية واللامركزية.
اقرأ المزيد: أفضل منصات العملات الرقمية الموثوقة 2023
مخاطر وعيوب التداول بالعملات الرقمية
التداول بالعملات الرقمية يحمل مجموعة مخاطر العملات الرقمية وعيوبها التي يجب على المتداول أن يكون على دراية بها قبل الانخراط في هذا النشاط، مثل:
- التقلب العالي: تتغير أسعار العملات الرقمية بشكل كبير وسريع، نظرًا لطبيعتها اللامركزية والتأثيرات الخارجية، مثل الأخبار، والقوانين، والطلب والعرض، مما يجعل التداول بالعملات الرقمية محفوفًا بالمخاطر، حيث يمكن للمتداول أن يخسر جزءًا كبيرًا من رأس ماله في غضون دقائق، إذا لم يكن حذر أو مستعد للتغيرات المفاجئة، كذلك يصعب التنبؤ بحركة الأسعار، حيث تخضع لعوامل غير محسوبة في بعض الأحيان.
- أمن التخزين: تحتاج العملات الرقمية إلى تخزينها في محافظ رقمية تحتوي على مفاتيح خاصة تسمح بالوصول إلى رصيد المستخدم -هذه المحافظ قد تكون على شكل برامج أو أجهزة أو خدمات عبر الإنترنت- كل هذه الأشكال قابلة للاختراق أو التلف أو الضياع أو السرقة، لذلك، يجب على المستخدم اختيار محفظة آمنة وموثوقة، واتباع الممارسات الجيدة لحماية بياناته ومفاتيحه الخاصة.
- تنظيم العملات الرقمية: تختلف القوانين واللوائح المتعلقة بالعملات الرقمية من بلد إلى آخر، وقد تتغير بشكل متكرر. هذا يعني أن المتداول قد يواجه صعوبات أو عقبات أو عواقب قانونية عند التداول بالعملات الرقمية في بعض الأسواق أو الدول. على سبيل المثال، قد تحظر بعض الدول استخدام أو تداول أو حيازة العملات الرقمية، أو تفرض ضرائب أو رسوم أو قيود عليها. لذلك، يجب على المتداول معرفة القوانين المطبقة في منطقته والالتزام بها.
- الثقة والسمعة: تعاني العملات الرقمية من نقص في الثقة والسمعة لدى الجمهور العام، نظرًا لارتباطها بالجرائم والاحتيال والغسيل والتهرب الضريبي. كذلك، توجد بعض الشائعات حول طبيعة وآلية عمل العملات الرقمية، مما يزيد من حالة الارتباك والجهل لدى المستهلكين. هذا يؤثر بالسلب على قبول وانتشار العملات الرقمية كوسيلة دفع شرعية وشائعة.
- الاهتمامات البيئية: تستهلك عملية تعدين العملات الرقمية، وخاصة بيتكوين، كميات هائلة من الطاقة الكهربائية، مما يؤدي إلى انبعاثات كربونية عالية وضغط على الموارد الطبيعية، مما يثير انتقادات من المنظمات والجمعيات البيئية، التي تحذر من التأثيرات السلبية للعملات الرقمية على التغير المناخي والتنوع الحيوي. لذلك، يجب على المتداول مراعاة التكلفة البيئية للاستثمار في هذه الأصول.
للمزيد: للمتداولين المحترفين: إليكم أفضل منصات تداول العملات الرقمية
كيفية التداول بالعملات الرقمية
بشكل عام، يمكن تلخيص خطوات التداول بالعملات الرقمية في النقاط التالية:
- اختيار منصة تداول موثوقة وآمنة توفر لك خيارات متنوعة من الأزواج والأدوات والخدمات، فيمكن لموقعنا بمساعدتكم بما تحتاجون إليه مثل: أفضل منصات العملات الرقمية الموثوقة 2023. أو للمتداولين المحترفين: إليكم أفضل منصات تداول العملات الرقمية
- فتح حساب تداول وإيداع المال بالطريقة التي تناسبك، يجب أن تتأكد من أن المنصة التي تختارها تقبل عملتك المحلية أو طريقة الدفع التي تفضلها.
- اختيار العملة الرقمية التي ترغب في تداولها والتعرف على خصائصها وعواملها المؤثرة، يمكنك استخدام أدوات ومؤشرات التحليل الفني أو الأساسي لتحديد اتجاه السوق ونقاط الدخول والخروج المناسبة.
- إجراء صفقات بيع أو شراء بحسب استراتيجيتك وأهدافك، فيجب اختيار استراتيجية نشطة تستغل التقلبات القصيرة الأجل أو استراتيجية سلبية تستثمر في المدى الطويل.
- متابعة أداء محفظتك وتقييم نتائج صفقاتك، يجب أن تسجل كل صفقة تقوم بها وتحلل ما أسهم في نجاحها أو فشلها. كما يجب أن تضع قواعد إدارة المخاطر والأموال لحماية رأس مالك وزيادة فرص نجاحك في التداول.
- إذا كنت ترغب في مزيد من التفصيل، يمكنك قراءة دليل التداول اليومي في العملات الرقمية والفوركس الشامل 2023 الذي يشرح كيفية التداول بالعملات الرقمية للمبتدئين.
اقرأ المزيد: مخاطر العملات الرقمية ما هي وكيف تتجنبها؟
منصات تداول العملات الرقمية
منصات تداول العملات الرقمية هي مواقع أو تطبيقات تتيح للمستخدمين شراء وبيع العملات الرقمية، حيث يوجد عدة أنواع من منصات التداول بالعملات الرقمية، بحسب طريقة عملها والخدمات التي تقدمها. بشكل عام، يمكن تصنيفها إلى ثلاث فئات رئيسية:
- البورصات المركزية: هي منصات التداول بالعملات الرقمية تديرها شركات خاصة تقوم بتسهيل المعاملات بين المشترين والبائعين من خلال حسابات مركزية. هذه البورصات تفرض رسومًا على المستخدمين مقابل خدماتها، كذلك تقوم هذه البورصات بحفظ أصول المستخدمين في محافظ خاصة بها، ومن أشهر البورصات المركزية هي Binance، Coinbase، AvaTrade، XTB،
- البورصات اللامركزية: هي منصات التداول بالعملات الرقمية تعتمد على بروتوكولات ذكية (smart contracts) لإجراء المعاملات مباشرة بين المستخدمين دون وسطاء، وهذه البورصات لا تفرض رسومًا على المستخدمين، ولا تطلب منهم إثبات هويتهم أو التحقق منها، وأيضًا تسمح للمستخدمين بالاحتفاظ بأصولهم في محافظ خاصة بهم، مما يزيد من درجة الأمان والخصوصية، ومن أشهر البورصات اللامركزية هي [Uniswap]، [Sushiswap]، [Pancakeswap]، [Curve]، [Balancer].
- البورصات المشفَّرة: هي منصات التداول بالعملات الرقمية التي تجمع بين خصائص البورصات المركزية واللامركزية، حيث تقوم بتوفير واجهة مستخدم سهلة ومريحة، وخدمات إضافية مثل الإقراض والاقتراض والتحويل، وتدعم عدد كبير من العملات الرقمية. كذلك، تقوم هذه البورصات بإجراء المعاملات عبر بروتوكولات ذكية، وتسمح للمستخدمين بالاحتفاظ بأصولهم في محافظ خاصة بهم، مما يحافظ على الأمان والخصوصية، بعض أشهر البورصات المشفَّرة هي [Bisq]، [Nash]، [Switcheo]، [Waves]، [StellarX].
اقرأ أيضًا: كي تضمن عدم التعرض للنصب: تعرّف على تقييم منصات التداول الأكثر شهرة حول العالم
برامج التداول بالعملات الرقمية
برامج التداول بالعملات الرقمية هي تطبيقات تمكن المستخدمين من شراء وبيع العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثيريوم والريبل وغيرها على المنصات المختلفة.
هناك العديد من هذه البرامج المتاحة في السوق، لكن أشهرها وأكثرها استخداما هي ميتاتريدر 4 و 5 وCtrader. وإليك بعض الخصائص والفروق بينها:
- ميتاتريدر 4 (MT4) هو أحد أقدم وأشهر برامج التداول بالعملات الرقمية، تم إطلاقه في عام 2005 من قبل شركة MetaQuotes Software. يتميز MT4 بسهولة استخدامه ودعمه للتداول الآلي باستخدام روبوتات أو خبراء (EAs)، والتي يمكن أن تنفذ استراتيجيات معينة على أساس مؤشرات فنية أو إشارات، كما يوفر MT4 إمكانيات الوصول إلى جميع فئات الأصول الست، بما في ذلك الفوركس والأسهم والسلع والعقود الآجلة والخيارات والعملات المشفرة. يدعم MT4 أكثر من 70 مؤشرًا فنيًا وتسعة أنواع من المخططات، ويسمح بإجراء تحليل فني متقدم. يستخدم MT4 لغة برمجة خاصة به تسمى MQL4، والتي يمكن استخدامها لإنشاء EAs أو مؤشرات مخصصة أو نصوص. يمكن تحميل MT4 على أجهزة الكمبيوتر أو الهواتف المحمولة أو المتصفحات الإلكترونية.
- ميتاتريدر 5 (MT5) هو خلف MT4، تم إطلاقه في عام 2010 من قبل نفس الشركة. يعتقد البعض أن MT5 هو نسخة محسنة من MT4، لكن في الحقيقة هو تصميم جديد يستهدف سوقًا مختلفًا. يهدف MT5 إلى توفير حلول تداول لأسواق غير سوق الفوركس، مثل أسواق الأسهم والسلع، وبالتالي يتمتع بقدرة أفضل على الاتصال بالبورصات المركزية.
- Ctrader هو منافس لـ MT4 وMT5، تم إطلاقه في عام 2010 من قبل شركة Spotware Systems LTD. يتميز Ctrader بتصميمه الجذاب والحديث، ودعمه للتداول الآلي باستخدام روبوتات أو cBots، والتي يمكن أن تنفذ استراتيجيات معقدة على أساس مؤشرات فنية أو إشارات.
إن اختيار البرنامج المناسب يعتمد على احتياجات وأهداف كل مستخدم، لذلك، يجب على المستخدم دراسة كل برنامج بعناية وتجربته قبل اتخاذ قرار نهائي.
اقرأ المزيد: تعرّف على صناديق تداول العملات المشفرة ETF ومميزاتها ومخاطر الاستثمار فيها
وختامًا، فقد تعرفنا في مقالنا هذا على ما هو التداول بالعملات الرقمية وكيفيته، كما تحدثنا عن أهم مميزات التداول بالعملات الرقمية وعيوبه، بالإضافة إلى أفضل المنصات التي تتيح تداول العملات الرقمية وأهم الأمثلة عنها. نتمنى أن تكونوا قد حصلتم على معلومات مفيدة من هذا المقال من موقع فايننس فيجنز.
