أصبحت دولة الإمارات واحدةً من أبرز المراكز المالية والتجارية في العالم، بفضل بيئتها الاقتصادية والسياسية المستقرة، وأيضًا بفضل اللوائح المالية المبتكرة والمرنة التي تجعل من التداول في الدولة تجربة مميزة ومربحة.
ومع تطور التكنولوجيا، أصبحت فرص الاستثمار والتداول في الأسواق المالية أكثر إمكانية من أي وقت مضى، وذلك بفضل الشركات الوسيطة المرخصة التي توفر للمستثمرين بيئة آمنة وموثوقة للتداول.
فإذا كنت ترغب في الاستثمار وتبحث عن أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات، فإن هذا المقال يستعرض لك أهم هذه الشركات وفحص مزاياها وخدماتها.
نظرة على سوق الإمارات المالي
تطور اقتصاد الإمارات في العقود الأخيرة كثيرًا ليصبح مركزًا ماليًا عالميًا، وقد أدت المبادرات المستمرة لتخفيف القيود وإعادة الهيكلة، التي بدأت الإمارات تنفيذها في وقت مبكر من الألفية الجديدة، إلى تحسينات كبيرة في مختلف القطاعات مثل البنوك والتأمين والشحن والسلع.
ويعد سوق دبي المالي (DFM) وبورصة أبوظبي للأوراق المالية (ADX) من أهم المنصات الرئيسية في البلاد، حيث تشرف عليهما هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA).
تسهل هذه المنصات تداول مجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك المنتجات الزراعية وصناديق الاستثمار المشتركة والسندات الإسلامية والأوراق المالية والمعادن الثمينة والعملات الأجنبية.
ما هي أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات؟
اختيار أفضل وسيط للتداول في الإمارات هو قرار حاسم للمستثمرين، إليك وصف لأفضل 5 شركات تداول مرخصة في الإمارات، بالإضافة إلى مزاياهم وعيوبهم:
Saxo Bank
يشتهر Saxo Bank بتشكيلته الواسعة من الأوراق المالية، مما يجعله خيارًا جذابًا للمتداولين المحترفين، وواحد من أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات.
يوفر ساكسو الوصول إلى ما يقرب من 50,000 نوعًا من الأوراق المالية، بما في ذلك عقود العملات المشفرة وETN، كما توفر منصاته الخاصة، SaxoTraderGO وSaxoTraderPRO، سرعة وموثوقية ووظائف تداول متقدمة.
تبدأ رسوم العمولة من دولار واحد للسهم، مما يجعلها تنافسية للمتداولين النشطين.
مزايا:
- الوصول إلى مجموعة واسعة من الأوراق المالية.
- رسوم تنافسية.
- ميزات تداول متقدمة.
- مناسب للمتداولين المحترفين.
- مواد تداول شاملة.
عيوب:
- حد الإيداع الأدنى مرتفع.
- إجراءات الإعداد معقدة.
اقرأ أيضا: أفضل شركات تداول الفوركس في الإمارات
eToro
هي واحدة من أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات للتداول الاجتماعي لعام 2022، وقد تأسست eToro في عام 2017 وتمتلك أكثر من 25 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم.
توفر الوصول إلى أكثر من 2800 سهم حقيقي و2850 سهمًا على شكل عقود الفروقات (CFDs)، وتفرض eToro انتشارات استنادًا إلى ظروف السوق، ويجب على المستخدمين أن يكونوا على علم برسوم تحويل العملات، ورسوم عدم النشاط.
توفر منصة بسيطة وميزات لرسم الخرائط، وأنواع الأوامر، وأدوات إدارة المخاطر، وتتمتع eToro بتراخيص من ثلاث هيئات تنظيمية رفيعة المستوى، مما يضمن سلامة العملاء، ويجعلها إحدى أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات.
المزايا:
- لا توجد عمولة.
- أفضل شركة تداول مرخصة في الإمارات في مجال التداول الاجتماعي.
- الوصول إلى الأسهم الجزئية.
- إيداع أدنى منخفض (50 دولارًا).
- تطبيق محمول سهل الاستخدام.
- فرص لتداول العملات الرقمية.
العيوب:
- ميزات التداول المتقدمة محدودة.
- عمولات الفوركس وCFD أعلى من المتوسط.
- أدوات التعليم والبحث محدودة.
Sarwa
تقدم Sarwa مجموعة شاملة من الخدمات، بما في ذلك الاستثمار الآلي، والتداول المستقل، والاستشارات، فهي واحدة من أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات.
تسمح منصة التداول Sarwa للمستخدمين بالتداول في أكثر من 4000 سهم دولي وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، ولا تفرض رسوم عمولة، ولا توجد متطلبات للإيداع الأدنى، ويمكن الإيداع بالدراهم الإماراتية.
المزايا:
- رسوم العمولة صفر.
- لا يوجد حد أدنى للإيداع.
- منصة تداول سهلة الاستخدام.
- مرخصة من قبل هيئة الخدمات المالية في دبي (DFSA) وهيئة الإمارات للخدمات المالية (FSRA).
- مناسبة للمبتدئين والمستثمرين طويلي الأمد.
- تقدم استشارة مجانية.
العيوب:
- أدوات البحث والتعليم المحدودة.
- لا يوجد دعم للتداول الخوارزمي.
- خيارات الإيداع محدودة.
اقرأ أيضا: التداول في سوق الفوركس في الإمارات 2023
TradeStation
تعد TradeStation من أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات لأنها تقدم خيارًا مثاليًا للمتداولين المحترفين والنشطين بسبب تنفيذها السريع والموثوق به.
بالإضافة إلى الوصول إلى أكثر من 5000 سهم دولي، وعدم وجود رسوم عمولة على المعاملات الأمنية.
وتوفر TradeStation التي تعد من أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات منصة قوية مع أدوات لتطوير الاستراتيجيات، وفحص الأسواق، وإدارة الأوامر، والرسوم البيانية قابلة للتخصيص.
المزايا:
- عمولة 0%.
- تنفيذ الأوامر بسرعة وموثوقية.
- منصة تداول متقدمة.
- قسم بحث شامل.
- دعم للتداول الخوارزمي والتداول اليومي.
Interactive Brokers
تعد Interactive Brokers خيارًا جيدًا للمتداولين اليوميين المحترفين والمستثمرين المؤسسيين، فهي واحدة من أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات، حيث توفر الوصول إلى أكثر من 100,000 أداة مالية، بما في ذلك البيع القصير لأسهم 17,500.
وتوفر أيضا منصتي التداول، Trader Workstation وClient Portal، بإمكانيات بحث وتنفيذ سريعة، كما تتمتع Interactive Brokers بهياكل عمولة تنافسية وهي مناسب لأنواع مختلفة من المتداولين لذلك فهي واحدة من أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات.
المزايا:
- هياكل عمولة منخفضة.
- سرعة وموثوقية في تنفيذ الأوامر.
- مجموعة واسعة من الأدوات المالية.
- توافق مع أنماط تداول متنوعة.
على الرغم من مزايا الشركة العديدة إلا إن لديها بعض العيوب مثل اقتصار تجديد الحساب على التحويل المصرفي وبطاقات الائتمان بأي عملة.
عند اختيار أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات، يجب أن تأخذ في اعتبارك نمط التداول الخاص بك، وأهدافك المالية، والميزات المحددة التي تهمك أكثر، مثل رسوم العمولة، وأدوات البحث، والأصول المتاحة.
من المهم تقييم ميزات وعيوب كل وسيط بعناية لاتخاذ قرار مستنير يتوافق مع استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.
قد يهمك أيضًا: أفضل أنواع الاستثمار في الإمارات بمبلغ بسيط 2023
أنواع التداول من خلال وسطاء في دولة الإمارات
يقدم وسطاء البورصة في دولة الإمارات، مجموعة متنوعة من منتجات التداول عبر منصاتهم وتطبيقاتهم، لتلبية احتياجات وتفضيلات المستثمرين المتنوعة.
إليك بعض الأنواع الرئيسية المتاحة للتداول في الإمارات:
سوق العملات (الفوركس)
يعد سوق العملات الأكبر والأكثر سيولة في العالم، حيث يبلغ حجم التداول اليومي حوالي 5.1 تريليون دولار.
يمكن للمتداولين المشاركة في تداول العملات، من خلال شركات تداول مرخصة في الإمارات حيث يمكنهم التكهن في حركات أسعار العملات لتحقيق أرباح.
ومن العوامل التي تسهم في شعبية تداول العملات في الإمارات التقدم التكنولوجي وزيادة تغطية الإنترنت وزيادة المنافسة بين شركات الوساطة.
الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)
يمكن للمستثمرين التداول في مجموعة واسعة من الأسهم البريطانية والأمريكية والعالمية وصناديق الاستثمار المتداولة، عن طريق أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات، ويشمل ذلك الأسهم المدفوعة بالأرباح لأولئك الذين يبحثون عن دخل سلبي.
عقود الفروقات (CFDs)
تسمح عقود الفروقات للمتداولين بالتكهن في حركات أسعار مختلف الأصول دون الحاجة لامتلاك هذه الأصول الأساسية.
وتوفر هذه الطريقة من التداول رافعة مالية، مما يسمح للمتداولين بفتح مراكز أكبر برأس مال صغير نسبيًا والربح من تقلبات الأسعار.
يمكنك التداول في عقود الفروقات مع أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات التي تمنحك آمانا استثماريًا ومزايا أخرى عديدة.
العملات الرقمية
أصبح تداول العملات الرقمية شديد الشهرة عالميًا، وفي الإمارات العربية المتحدة، يزداد انتشار تداول العملات الرقمية.
هناك العديد من شركات تداول مرخصة في الإمارات لتداول العملات الرقمية حيث يوفر هذا النوع من التداول إمكانية تحقيق أرباح كبيرة، والوصول إليه يعتمد على التنظيمات المحلية.
وتعد العملات الرقمية أقل تأثرًا بالعوامل مثل تغيرات أسعار الفائدة وعدم الاستقرار السياسي مقارنة بالعملات التقليدية، مما يجعلها جاذبة للشباب الذين يمتلكون مهارات تقنية ويرغبون في زيادة دخلهم.
مزايا التداول من خلال وسطاء الإمارات
- تقليل التكاليف: ينطوي تداول العملات عادة على تكاليف عمولة منخفضة.
- خيارات عديدة للمعاملات: يمكن للمتداولين المشاركة في مختلف أنواع المعاملات، بما في ذلك معاملات الآجل والمبادلة المباشرة.
- سيولة عالية: يحتوي سوق العملات على مستوى عال من السيولة بسبب العدد الكبير من المشاركين، مما يسمح للمتداولين بإدارة مراكز أكبر بودائع رأسمالية صغيرة.
- تداخل محدود للبنك المركزي: نادراً ما تتدخل البنوك المركزية في معاملات العملات، حيث يتعامل المتداولون مباشرة مع وسطائهم المختارين.
- أزواج عملات متنوعة: تتوفر مجموعة واسعة من أزواج العملات، مما يوفر للمتداولين خيارات ومرونة.
عيوب التداول من خلال وسطاء الإمارات
- الرسوم المرتفعة: يمكن أن يؤدي تدخل شركات الوساطة إلى فرض رسوم عمولة مرتفعة وغير عادلة ونقص في الشفافية.
- تكاليف أعلى للميزات المتقدمة: قد تتطلب بعض الميزات المتقدمة من المستخدمين تسجيل حسابات VIP أو مدفوعة، مما يتسبب في تكاليف إضافية.
- زيادة المخاطر بسبب الرافعة المالية العالية: يمكن أن تؤدي الرافعة المالية العالية إلى خسائر سريعة، خاصة عندما تكون الأسواق في حالة تقلب.
- تقلب أسعار العملات: يمكن أن ترتفع أو تنخفض أسعار العملات بسرعة في سوق العملات، مما يزيد من المخاطر.
- مخاطر الاحتيال: كما هو الحال في أي سوق مالي آخر، هناك خطر من الاحتيال في التداول، لذا يجب أخذ الحيطة والحذر.
يجب على المستثمرين إجراء أبحاث شاملة وتقييمات للمخاطر قبل الدخول في أي نوع من أنواع التداول عبر الوسطاء.
كيف تختار أفضل شركة للتداول؟
اختيار وسيط الأسهم المناسب هو قرار حاسم لأي مستثمر، إليك بعض النصائح لمساعدتك في اختيار أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات تتوافق مع أهدافك وتفضيلاتك:
قيم الخدمات المقدمة
قم بتقييم الخدمات التي يقدمها وسطاء مختلفون، فبعض الوسطاء يقدمون أبحاث السوق والتحليلات والندوات عبر الإنترنت والمواد التعليمية لمساعدتك في اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
اختر وسيطًا تتناسب خدماته مع متطلباتك واستراتيجيات الاستثمار الخاصة بك.
نطاق السوق الذي يغطيه الوسيط
حدد نطاق السوق الذي يغطيه الوسيط، سواء كان محليًا أم دوليًا، فبعض الوسطاء هم أعضاء في بورصات محلية مثل سوق دبي المالي (DFM) أو ناسداك دبي، مما يوفر لهم الوصول إلى أسواق محلية فقط.
بينما يمكن للآخرين الوصول إلى الأسواق الدولية، مما قد يوفر أرباحًا أكبر ولكن مع عمولات أعلى، وقرر ما إذا كنت ترغب في التركيز على الاستثمارات المحلية أم الدولية استنادًا إلى أهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر.
تحقق من أنظمة العمولات
عند بحثك عن أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات، قارن بين أسعار العمولات بين الوسطاء المختلفين، تعتمد العمولة غالباً على الفوائد الإضافية التي يتلقاها العملاء.
قد يفرض الوسطاء الذين يقدمون خدمات واسعة رسومًا أعلى، بينما قد تكون الخدمات البسيطة أكثر تكلفة.
كن حذرًا من الخيارات غير الضرورية التي قد لا تستخدمها، بالإضافة إلى ذلك، انظر إلى متطلبات الودائع المنخفضة وما إذا كان الوسيط يسمح بالطلبات الصغيرة، حيث يمكن أن تؤثر هذه العوامل في تكاليفك الإجمالية.
اقرأ التقييمات
قم بالبحث واقرأ تقييمات من عملاء آخرين، حيث توفر آراء العملاء رؤى قيمة حول موثوقية الوسيط، وخدمة العملاء، ونتائج الاستثمار، والرضا العام.
التقييمات الإيجابية، خاصة تلك التي تصف التعاون الناجح، يمكن أن تزيد من الثقة في قدرات الوسيط.
قيم دعم العملاء
اختبر خدمات دعم العملاء، عند بحثك عن أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات، حيث يعد دعم العملاء الفعال والسريع أمرًا أساسيًا، خاصةً عندما تواجه مشاكل أو تكون لديك أسئلة حول استثماراتك.
تواصل مع فريق دعم العملاء لتقييم استجابتهم ومساعدتهم.
قارن منصات التداول
قيم منصة التداول للوسيط، يمكن أن تعزز منصة سهلة الاستخدام والبديهية تجربتك في التداول.
انظر إلى عوامل مثل سهولة الاستخدام والميزات المتاحة والبيانات الحية والوصول عبر الهواتف المحمولة.
اقرا أيضا: أفضل أنواع الاستثمار في الإمارات بمبلغ بسيط 2023
ما هي المؤسسات المالية الموجودة في دولة الإمارات؟
تضم دولة الإمارات العربية المتحدة مجموعة متنوعة من المؤسسات المالية التي تخدم مختلف قطاعات الاقتصاد، ومن بين المؤسسات البارزة:
- سوق أبوظبي للأوراق المالية (ADX): يقدم أدوات مالية مثل الصناديق ومختلف أنواع الأوراق المالية.
- سوق دبي المالي (DFM): يشارك في العديد من الصفقات المالية، بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) وأدوات الأسهم والأوراق المالية.
- مركز دبي المالي الدولي (DIFC): يهدف إلى تحويل دبي إلى مركز مالي عالمي ويعمل داخل منطقة اقتصادية حرة.
- بورصة دبي للذهب والسلع: تشارك في تداول الأسهم والعملات والمعادن والهيدروكربونات، وتوفر سوقًا لمجموعة متنوعة من السلع.
- سوق دبي للسلع: تديرها هيئة خدمات دبي المالية (DFSA)، وتقدم عقود آجلة للسلع ومنتجات الطاقة.
- ناسداك دبي: بورصة معترف بها دوليا في الشرق الأوسط، لتداول الصكوك والسندات التقليدية وعقود الآجل والمشتقات وصناديق الاستثمار العقاري (REITs) والسلع والأسهم.
تسهم هذه المؤسسات في المشهد المالي النابض في دولة الإمارات العربية المتحدة، مما يوفر فرص استثمار متنوعة للمستثمرين المحليين والدوليين.
في الختام، تبرز دولة الإمارات العربية المتحدة كواحدة من أبرز الوجهات الاقتصادية والمالية في العالم، وذلك بفضل التطورات المستمرة في قطاعاتها المالية وسوقها للتداول.
تقدم الشركات المرخصة في الإمارات بيئة آمنة وموثوقة للمستثمرين، سواء كانوا متداولين مبتدئين أم محترفين، من خلال الابتكار والشفافية والتميز، كما توفر أفضل شركات تداول مرخصة في الإمارات فرصًا متنوعة ومثمرة للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق أرباح مالية مستدامة.
