عند الحديث عن الاستثمار في المعادن الثمينة نلاحظ أن الشائع عنها هو كونها ملاذًا آمنًا بوصف المعادن الثمينة تبقى ثمينة ولا تفقد قيمتها كغيرها من الأصول بمرور الزمن.
والملاحظ أن أسعار المعادن الثمينة كالذهب في صعود مستمر على المدى الطويل تاريخيًا. وهذا لا يعني أنها لا تعاني من فترات انخفاض، لكن فترات الانخفاض هذه تكون قصيرة إذا ما تمت مقارنتها بالمنحنى السنوي لأسعار الذهب.
سنتحدث في هذا المقال عن كيفية الاستثمار في المعادن الثمينة وأنواعها وفوائد هذا الاستثمار وسلبياته.
ما هو الاستثمار في المعادن الثمينة؟
يقصد بالاستثمار في المعادن الثمينة عادة عمليات شراء هذه المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة وغيرها. ثم الاحتفاظ بها كاحتياطي يحافظ على قيمته ضمن المدى الطويل.
وعلى ذلك يمكننا القول أن المعادن الثمينة من الأصول الآمنة والتي تحتفظ بقيمتها على المدى الطويل بشكل عام. كما أنها تستخدم بمثابة حماية وملاذ آمن لمدخراتك ضد التضخم والتقلبات الاقتصادية والأزمات الاقتصادية الحادة.
ويمكنك اكتشاف الأزمات الاقتصادية بشكل أفضل عبر مقالنا هل سمعت بمصطلح أمراض الاقتصاد؟ ما هي ولماذا تحدث وكيفية تجنبها
والجدير بالذكر أن الاستثمار في المعادن الثمينة لا يشمل شراءها فحسب، بل من الممكن أيضًا الاستثمار في المعادن الثمينة عبر شراء الأسهم في شركات التعدين والاستكشاف، وشركات التعدين هي شركات مهمتها استخراج المعادن الثمينة وتصنيعها، ثم تداولها.
ولكن في المقابل، يعتبر النوع الثاني من الاستثمار أخطر من الأول نظراً لتقلبات أسعار الأسهم وعوامل السوق. ناهيك عن العديد من العوامل الأخرى التي يمكن أن تؤثر على أداء شركات الأسهم وبالتالي على أداء الاستثمار بشكل عام.
أنواع المعادن الثمينة التي يمكن الاستثمار فيها
هنالك تنوع كبير في المعادن الثمينة التي يمكن الاستثمار فيها، ومن بينها:
- الذهب: أول ما يأتي في أذهاننا عند ذكر المعادن الثمينة، ويعتبر الذهب من أهمها، حيث يستخدم كمخزون للثروة وحماية ضد التضخم. كما يستخدم الذهب في تصنيع المجوهرات بشكل أساسي وشائع جدًا، ويستخدم أيضًا في صنع الأدوات الإلكترونية.
- الفضة: لا يمكن ذكر الذهب دون الحديث عن الفضة مباشرة خلفه. ويتم استخدام الفضة في صناعة المجوهرات أيضًا. فضلًا عن استخدامه في الصناعات الكيميائية والإلكترونية.
- البلاتين: يستخدم البلاتين في صناعات عديدة مثل صناعة المجوهرات والتكنولوجيا. بالإضافة إلى الصناعات الكيميائية، وهو من المعادن التي تستخدم في التداول.
- البلاديوم: معدن آخر يتم استخدامه في صناعة السيارات والتكنولوجيا والصناعات الكيميائية وهو من المعادن التي يتم التداول فيها.
- الروديوم: يستخدم أيضًا في صناعات السيارات والتكنولوجيا ويتم التداول والاستثمار باستخدامه.
- الكوبالت: يتم استخدام الكوبالت في صناعة الألياف الزجاجية والبطاريات بشكل أساسي، ويعتبر معدن هامًا جدًا في صناعة السيارات الكهربائية.
- النيوبيوم: يستخدم هذا المعدن في صناعة الأدوات الطبية والأسلحة، بالإضافة إلى ذلك فهو يستخدم في صناعة السبائك المعدنية.
- التنجستن: معدن هام في صناعات عديدة، ابتداءً من صناعة الأدوات الجراحية والأدوات الكهربائية وانتهاء بالٱقمار الصناعية.
- الأرجنتينيوم: يستخدم الأرجنتينيوم في صناعة الأجهزة الإلكترونية. علاوة على ذلك، فهو يستخدم في الأبحاث النووية، ويعتبر هذا المعدن نادرًا ونفيس.
- الزركونيوم: يستخدم الزركونيوم في صناعات مختلفة مثل صناعة الأدوات الطبية والأجهزة الإلكترونية والأقمار الصناعية والأسلحة، ويتمتع الزركونيوم بمقاومة عالية للتآكل بالإضافة إلى الحرارة.
والجدير بالذكر، أنه يقع على عاتق المستثمرين تقييم المخاطر المحتملة. فضلًا عن تحديد الاستراتيجية الأنسب للاستثمار في المعادن الثمينة وذلك بناءً على أهدافهم الاستثمارية ومستوى المخاطر الممكن تحمله.
اقرأ أيضًا: بعد الارتفاع الأخير: إلى أي حد يمكن أن يرتفع سعر الذهب؟
ما هي أفضل الاستراتيجيات الاستثمارية في المعادن الثمينة؟
في الواقع، من الجيد معرفة الاختلاف في الاستراتيجيات التي يمكن استخدامها في الاستثمار في المعادن الثمينة وفقًا لأهداف المستثمر. بالإضافة إلى مدى معرفته في السوق وخبرته في الاستثمار. ومن ضمن هذه الاستراتيجيات:
- الاستثمار على المدى الطويل.
- التداول بشكل يومي.
- التنويع.
- الاستثمار في شركات التعدين.
الاستثمار على المدى الطويل
تعتبر استراتيجية الاستثمار على المدى الطويل الاستراتيجية الأكثر شيوعًا في استثمار المعادن الثمينة.
حيث يتم شراء المعدن النفيس ومن ثم يتم الاحتفاظ به في انتظار الحصول على العوائد طويلة الأمد. وكما ذكرنا في السابق، يعتبر هذا النوع من الاستثمارات بمثابة حماية ضد التضخم بالإضافة إلى التقلبات الاقتصادية.
التداول بشكل يومي
يهدف التداول بشكل يومي إلى تحقيق الأرباح السريعة من تذبذبات أسعار المعادن في المدى القصير.
إلا أن هذا النوع من الاستثمار يتطلب معرفة وخبرة جيدة بسوق المعادن. فضلًا عن استخدام التحليل فني والتحليل أساسي للمساعدة في اتخاذ القرارات الصائبة.
تنويع الاستثمارات
والهدف من التنويع في الاستثمارات هو تقليص المخاطر وذلك عبر توزيع الاستثمار على مجموعة متنوعة من المعادن الثمينة.
الاستثمار في شركات التعدين
وهي استراتيجية من الضروري معها إجراء دراسة عميقة للشركات المتخصصة في التعدين. ومن الممكن استخدام التحليل الأساسي للمساعدة في اختيار الشركات المناسبة للإستثمار فيها.
فوائد الاستثمار في المعادن الثمينة
مما لا شك فيه أن الاستثمار في المعادن الثمينة يحمل معه العديد من الفوائد، ومن ضمنها:
- المحافظة على قيمة مدخراتك: حيث تعتبر المعادن الثمينة مخزونًا للقيمة، وذلك يعني انه عند الاستثمار فيها يمكن أن تساعد في الحفاظ على القيمة الاستثمارية على المدى الطويل.
- إمكانية التنوع في الاستثمار: وذلك لأن الاستثمار في المعادن الثمينة يؤدي إلى تنويع محفظتك الاستثمارية وذلك يحميك من المخاطر المحتملة. خاصة مع حقيقية أن المعادن الثمينة تتمتع بصفتي الاستقرار والتوازن، وهي تتأثر في أغلب الأحيان بعوامل مختلفة عن تلك التي تتأثر بها الأسهم والأصول الأخرى.
- الطلب العالمي المستمر: تستخدم المعادن الثمينة في العديد من الصناعات المختلفة كما ذكرنا في فقرة أنواع المعادن الثمينة. وذلك معناه أن الطلب العالمي على تلك المعادن يزيد من قيمتها بوصفها منتج استثماري.
- الاستخدام كملاذ آمن في الأزمات الاقتصادية: وحتى في حالات الأزمات السياسية، حيث يلجأ المستثمرون إليها للحفاظ على قيمة أموالهم وحماية ثرواتهم من التقلبات السلبية.
- التداول السهل: حيث بإمكان المستثمرين التداول في المعادن الثمينة بسلاسة عبر الأسواق المالية. بالإضافة إلى التجارة الإلكترونية وغيرها من المنصات، وذلك يعني تسهيل عملية الشراء والبيع وإدارة المحفظة الاستثمارية.
بشكل عام، يعتبر الاستثمار في المعادن الثمينة خيارًا جيدًا بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في تحقيق عوائد مالية متوازنة وتنويع محفظة الاستثمار.
اقرأ أيضًا: أفضل منصات تداول الذهب لعام 2023-دليل شامل
مساوئ الاستثمار في المعادن الثمينة
على الرغم من كون الاستثمار في المعادن الثمينة يحمل كل تلك الإيجابيات التي ذكرناها، إلا أنه في الواقع يحمل بعض المخاطر والعيوب المحتملة، ومن بين هذه المخاطر:
- التقلبات في أسعار المعادن النفيسة على المدى القصير: تتميز المعادن الثمينة بتقلبات أسعارها الكبيرة على المدى القصير، وهذا يعكس التغيرات في العرض والطلب، مما يمكن أن يؤثر بشكل سلبي على قيمة الاستثمار.
- تكاليف استثمارية مرتفعة: من الممكن أن تكون تكاليف استثمار المعادن الثمينة مرتفعة، وذلك بسبب التكاليف اللوجستية التي تتضمن نقل وتخزين المعادن، أو فيما يتعلق بنسبة العمولة سواء الخاصة بالوسيط أو السماسرة.
- المخاطر الجيوسياسية: والتي من الممكن أن تلقي بظلالها على قيمة المعادن الثمينة، مثل الحروب والنزاعات السياسية والانقسامات الاجتماعية والاضطرابات الاقتصادية.
- المخاطر البيئية: وهذا الجانب خاص بقطاع التعدين الذي قد يتعرض للعديد من المخاطر البيئية، ومن ذلك التلوث وتدمير البيئة. بالإضافة إلى التأثير على الموارد المائية والحيوانية.
- القيود التنظيمية: والتي قد تفرض من قبل الحكومات على صناعة التعدين، بالإضافة إلى التداول في المعادن الثمينة، مما يمكن أن يؤثر على قيمة الاستثمار.
- ندرة هذه المعادن: ومن المتوقع أن تكون بعض المعادن الثمينة نادرة وصعبة الاستخراج (وهذا ما يجعلها ثمينة أصلًا)، وهذا يمكن أن يزيد من التكاليف والمخاطر المرتبطة بالاستثمار فيها.
كم هو مقدار المال الذي تحتاجه لبدء الاستثمار في المعادن النفيسة؟
يمكننا القول أن مقدار المال الذي تحتاجه لبدء الاستثمار في المعادن الثمينة يعتمد على العديد من العوامل، من بينها:
- المعدن الثمين الذي ترغب في الاستثمار فيه.
- الكمية التي ترغب في شرائها.
- استراتيجية الاستثمار التي تختارها.
- نسبة المخاطر التي تستطيع تحملها.
لنفترض أنك ترغب في الاستثمار في الذهب، حينها يمكنك:
- شراء الذهب: عبر شراء شرائح أو سبائك الذهب أو العملات الذهبية، ويمكن أن يتراوح سعر شرائح الذهب بين عدة مئات إلى عدة آلاف من الدولارات.
- الاستثمار في صناديق الاستثمار في المعادن الثمينة أو الأسهم المرتبطة بالتعدين: وحينها ستكون بحاجة إلى مبالغ أكبر.
كيف تبدأ الاستثمار في المعادن الثمينة؟
يمكنك البدء في الاستثمار في المعادن الثمينة بصور مختلفة ومن بينها:
- شراء المعادن الثمينة مباشرة: إما من الموردين أو البنوك المرخصة لتداول المعادن الثمينة، ومن المهم أن تعرف أنه يمكنك الحصول على شرائح أو سبائك (الذهب أو الفضة أو البلاتين أو البلاديوم..) بأحجام مختلفة وبأسعار تختلف باختلاف السوق.
- صناديق الاستثمار في المعادن الثمينة: يمكن الاستثمار في صناديق الاستثمار في المعادن الثمينة التي تملك مجموعة من المعادن الثمينة، ويمكن شراء وبيع أسهم هذه الصناديق ضمن الأسواق المالية.
- الأسهم المرتبطة بالتعدين: حيث يمكن الاستثمار في الأسهم المرتبطة بصناعة التعدين، وهي في المناسبة تقدم فرصًا جيدة للاستثمار في شركات التعدين.
- العقود الآجلة: يمكن الاستثمار في العقود الآجلة للمعادن الثمينة، وهذه العقود تسمح بشراء أو بيع المعادن الثمينة بأسعار محددة ضمن وقت لاحق.
- التداول عبر الإنترنت: يمكن الاستثمار في المعادن الثمينة عبر منصات التداول عبر الإنترنت، وهذه المنصات تتيح للمستثمرين الحصول على فرصة الشراء والبيع بسهولة.
ما هي العقود الآجلة؟
العقود الآجلة (Futures): هي عقود تجري بوجود اتفاق بين طرفين لشراء أو بيع سلعة محددة، وفي حالتنا المعادن الثمينة، وذلك ضمن وقت يتم تحديده في المستقبل، ويتم ذلك بسعر محدد أثناء صياغة الاتفاق.
تمثل هذه العقود أداة استثمارية شائعة في سوق المعادن الثمينة، وبالتالي تتيح هذه العقود للمستثمرين الاستفادة من تقلبات أسعار المعادن الثمينة دون الحاجة لامتلاك أي معدن بشكل فعلي!
يتم استخدام العقود الآجلة بشكل شائع للحماية من تقلبات الأسعار، حيث يمكن للشركات التي تعمل في صناعة المعادن الثمينة كشركات التعدين، أن تلجأ إلى استخدام العقود الآجلة بغرض حماية أسعار المعادن الثمينة التي تنتجها، وذلك يجعلها تتمكن من توفير مستوى معين من الاستقرار في الإيرادات.
وعلى نحو متصل، يمكن للمستثمرين الأفراد الاستفادة من العقود الآجلة في سوق المعادن الثمينة أيضاً، حيث يمكنهم الشراء والبيع فيها وذلك بحسب اتجاهات السوق وتوقعاتهم لتقلبات الأسعار.
وبالتالي يمكن للمستثمرين تحقيق الأرباح من خلال بيع العقود الآجلة بسعر أعلى من سعر الشراء، أو يمكنهم تحقيقه عن طريق تسوية العقد الآجل من خلال التسليم الفعلي للمعدن الثمين.
ولكن من الضروري أن تعي جيدًا أن العقود الآجلة هي أداة استثمارية متطورة. مما يعني أن التداول بها يحتاج إلى مستوى معرفة وخبرة جيدة بسوق المعادن الثمينة وتحليلاته، ونحن ننصح المستثمرين الأفراد بالحصول على الاستشارة المالية اللازمة قبل البدء في الاستثمار في هذه الأداة.
ما هي العوامل التي يجب مراعاتها عند الاستثمار في العقود الآجلة؟
هناك عوامل مختلفة يجب على المستثمرين مراعاتها عند الاستثمار في العقود الآجلة في سوق المعادن الثمينة، ومن بين هذه العوامل:
- المخاطر المترتبة عليها: يجب على المستثمرين مراعاة المخاطر المترتبة على الاستثمار في العقود الآجلة، وعلينا القول أنه يمكن للمستثمر أن يتعرض لخسائر كبيرة في حالة عدم مراعاته اتجاهات السوق وتوقعها بشكل صحيح.
- الربح المتوقع منها: يجب على المستثمرين تقييم الربح المحتمل المتوقع من الاستثمار في العقود الآجلة، وذلك بأخذ التوقعات السائدة في السوق والأسعار الحالية للمعادن الثمينة بعين الاعتبار.
- الإشارات الإقتصادية والسياسية: من الضروري أن يراقب المستثمرين الإشارات الاقتصادية والسياسية والتي تؤثر على سوق المعادن الثمينة، وذلك لإجراء تفاضل بين الشراء والبيع.
- تحديد الوقت المناسب للشراء والبيع.
- التكاليف المترتبة: يجب على المستثمرين الانتباه إلى التكاليف المترتبة على الاستثمار في العقود الآجلة، مثل العمولات والرسوم، وذلك لتحديد الأرباح المتوقعة والتكلفة الإجمالية للمستثمر.
ما هي أسهم التعدين؟
باختصار نستطيع القول أن أسهم التعدين هي تلك الأسهم التي تصدرها شركات التعدين التي تتولى عمليات استخراج المعادن الثمينة والمعادن الأخرى مثل النحاس والحديد وغيرها.
وتعتبر أسهم التعدين جزءًا من سوق الأوراق المالية، وذلك يعني أنه يمكن للمستثمرين شراء وبيع تلك الأسهم على النحو الذي يرونه مناسبًا.
تتأثر أسهم التعدين بشكل فعلي بأسعار المعادن الذي تنتجها الشركات. وبالتالي عندما ترتفع أسعار هذه المعادن، سيؤدي ذلك إلى زيادة طلب المستثمرين على أسهم التعدين مما يؤدي إلى ازدياد سعرها.
فيما يؤدي انخفاض أسعار المعادن في الجهة المقابلة إلى انخفاض سعر أسهم التعدين أيضًا.
ومما تتميز فيه أسهم التعدين بأنها تأثرها بالمخاطر الجيولوجية والاقتصادية. حيث من الممكن لشركات التعدين مواجهة صعوبات في إيجاد مواقع جيدة للتعدين وتقدير كفاءة الإنتاج.
كما أن هذه الشركات قد تتأثر بالتقلبات في أسعار المعادن وتكاليف الإنتاج.
ما هي معايير اختيار شركات التعدين المناسبة؟
عند اختيار شركة للاستثمار في أسهم التعدين، يجب على المستثمرين اعتبار العديد من العوامل، ومن بينها:
- الأداء المالي لهذه الشركة: من الضروري إجراء تحليل للأداء المالي للشركة، وذلك من خلال دراسة البيانات المالية الرئيسية ومقارنتها بقطاع التعدين بشكل عام وبمعدلات الصناعة والانتاج، مثل:
- الإيرادات.
- الأرباح.
- التكاليف.
- الديون.
- السيولة النقدية.
- حجم الشركة ونطاقها الجغرافي: غالبًا ما تكون الشركات التعدينية الكبيرة أكثر استقرارًا وثباتًا وأكثر قدرة على تحمل المخاطر المتعلقة بالإنتاج. وحتى التعامل مع الانخفاض في أسعار المعادن. ولكن في المقابل، تتميز الشركات الصغيرة بفرص نمو أسرع.
- الجودة والتنوع في المنتجات: حيث من الضروري إجراء تقييم للجودة التي يتم إنتاج المعادن فيها ضمن الشركة. بالإضافة إلى تقييم مقدار تنوعها في الأسواق المستهدفة، وذلك بعد معرفة أن الشركات الناجحة تعتمد على تنوع منتجاتها لتحقيق الاستقرار وتقليل المخاطر.
- العوامل البيئية والاجتماعية: لا يمكن إغفال تأثير العوامل البيئية والاجتماعية في اختيار شركة التعدين المناسبة، حيث تعمل بعض الشركات على تحسين سلوكها البيئي والاجتماعي، فيما تغفل غيرها هذا الجانب، ومن الممكن أن يؤثر ذلك على سمعة الشركة وتقبل المستثمرين لاستثماراتهم.
- التكنولوجيا والابتكار: يجب أيضًا تفضيل الشركات التعدينية التي تستخدم التكنولوجيا والابتكارات في عمليات الإنتاج والتعدين، لأن ذلك من الممكن أن يجعل هذه الشركات تتمتع بكفاءة أعلى وتكاليف إنتاج أقل.
- الاتجاهات الاقتصادية والسياسية: يجب أخذ الاتجاهات الاقتصادية والسياسية في عين الاعتبار، لأنها يمكن أن تؤثر على أداء الشركات التعدينية وأسعار المعادن.
اقرأ أيضًا: أفضل شركات تداول الذهب في الخليج 2023
أفضل الأدوات لتحليل أسعار المعادن الثمينة
توجد العديد من الأدوات والتقنيات والتحليلات التي تساعدك في عملية تحليل أسعار المعادن الثمينة، ومن بين هذه الأدوات:
- التحليل الفني: وهو تحليل شائع الاستخدام في فهم نمط تحركات أسعار المعادن الثمينة ضمن المدى القصير والمدى المتوسط، ويتم في هذا التحليل الاعتماد على دراسة الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية. كالمتوسطات المتحركة ونماذج الشموع والقنوات. بالإضافة إلى التذبذبات القصيرة الأخرى.
- التحليل الأساسي: وهو تحليل ثانٍ يستخدم للمساعدة في فهم العوامل الاقتصادية والسياسية التي من شأنها التأثير على أسعار المعادن الثمينة ضمن المدى الطويل، ويعتمد التحليل الأساسي على دراسة العوامل المؤثرة في العرض والطلب على المعادن الثمينة. بالإضافة إلى التوقعات المستقبلية للاقتصاد.
- التحليل الكمي: يستخدم هذا التحليل الأدوات الرياضية والإحصائية لتحليل أسعار المعادن الثمينة وتوقعاتها، فيما يعتمد على استخدام نماذج حسابية وإحصائية لتحليل البيانات التاريخية وتوقع الاتجاهات المستقبلية.
- التحليل السلوكي: ميزة هذا التحليل أنه يركز على دراسة سلوك المتداولين في السوق. فضلًا عن العوامل النفسية التي تؤثر على قراراتهم في الشراء أو البيع، كما يعتمد هذا التحليل على دراسة العوامل النفسية والتمركزات السلوكية للمتداولين في السوق.
ومن الضروري قبل اتخاذ أي قرار استثماري أن يتم استخدام بعض من هذه الأدوات أو كلها لتحليل أسعار المعادن الثمينة وذلك للتمكن من اتخاذ القرارات الصحيحة بشأن الاستثمار. كما يجب الانتباه إلى أن هذه الأدوات أو غيرها لا يمكنها توقع الأحداث بدقة مطلقة، وعلى ذلك من المهم وضع هامش للمخاطر والخسائر المحتملة.
الأسئلة الشائعة عن الاستثمار في المعادن الثمينة
أي نوع من أنواع المعادن الثمينة هو الأفضل في الاستثمار والتداول؟
في الواقع لا يمكن القول أن هنالك معدن ثمين أفضل من المعادن الأخرى في الاستثمار والتداول بشكل عام دون إجراء دراسة عميقة للأسواق. بالإضافة إلى التحليل الفني والأساسي. فضلًا عن الوضع الاقتصادي.
كما أنه من المهم الإشارة إلى أختلاف كل معدن ثمين بخصائصه عن المعادن الأخرى، بالإضافة إلى تأثر أسعاره بعوامل مختلفة، وذلك يعني اختلاف فرص الاستثمار من معدن إلى آخر.
أي نوع من أنواع الاستثمار في المعادن الثمينة هو الأفضل؟
أفضل نوع من أنواع الاستثمار يعتمد على أهدافك واستراتيجياتك المالية. وبالتالي من الضروري مراجعة جميع العوامل قبل تحديد أفضل استثمار بالنسبة إليك، مثل:
- الأهداف المالية الخاصة بك كمسثتمر.
- قدرتك على تحمل المخاطر.
- توقعات الأسواق الاقتصادية وأداءها.
- السياسات الحكومية.
- القوانين والتشريعات التي تتعلق بالاستثمار في المعادن الثمينة.
هل يمكن الاستثمار في المعادن الثمينة عبر الإنترنت؟
نعم من الممكن الاستثمار في المعادن الثمينة عبر الإنترنت، وذلك من خلال العديد من المنصات التي تختص في التداول الإلكتروني.
وتوفر هذه المنصات للمستثمرين إمكانية بيع وشراء المعادن الثمينة بيسر وسرعة، كما أنه من الممكن لك الوصول إليها من أي مكان في العالم بشرط وجود اتصال بالإنترنت.
وهنالك بعض الاعتبارات التي عليك الانتباه إليها عند اختيار منصة للاستثمار في المعادن الثمينة عبر الإنترنت وهي:
- التأكد من أن المنصة موثوقة ومرخصة.
- الاستفسار عن توفر أدوات تحليل السوق والتي تساعد المستثمرين على اتخاذ القرارات الاستثمارية الصحيحة.
وبذلك نكون قد تحدثنا عن الاستثمار في المعادن الثمينة وأنواعه وأفضل الطرق والنصائح لبدء الاستثمار بالشكل الصحيح بالإضافة إلى إيجابيات وسلبيات هذا الاستثمار وأنواع المعادن الثمينة.
