تُعد صناديق تعقب المؤشرات واحدة من أفضل الخيارات الاستثمارية للمبتدئين والمحترفين على حد سواء، حيث توفر وسيلة فعّالة لتنويع المحفظة الاستثمارية بتكاليف منخفضة وعوائد تنافسية.
تعتمد هذه الصناديق على متابعة أداء المؤشرات الرئيسية مثل S&P 500 أو FTSE 100، مما يتيح للمستثمرين الاستفادة من نمو الأسواق دون الحاجة إلى إدارة استثماراتهم بشكل مباشر.
في هذا المقال، نستعرض أفضل صناديق تعقب المؤشرات، مع تحليل شامل لكل صندوق يوضح مزاياه وعيوبه لمساعدتك في اتخاذ القرار الأمثل.
أفضل صناديق تعقب المؤشرات
تهدف صناديق المؤشرات إلى تتبع أو تكرار أداء مؤشر، مثل FTSE 100 أو S&P 500 في الولايات المتحدة. بالإضافة إلى تتبع المؤشرات المختلفة، وتختلف الأموال المتعقبة أيضًا حسب الرسوم المفروضة ومدى تقاربها لأداء مؤشرها.
تذكر: الاستثمار تخميني ورأس المال الخاص بك في خطر. لا يجوز لك استعادة بعض أو كل الأموال التي تستثمرها.
حجم الصندوق: 4.0 مليار جنيه إسترليني (يوليو 2022)
نوع الصندوق : شركة استثمار مفتوحة العضوية (OEIC)
المؤشر المستهدف: مؤشر MSCI العالمي
رسوم الصندوق السنوية: 0.12٪
عائد خمس سنوات: 61٪
النقاط الرئيسية:
- يعد مؤشر MSCI العالمي معيارًا لأكثر من 1600 شركة كبيرة ومتوسطة الحجم في 23 سوقًا متقدمًا.
- كما هو الحال مع معظم مؤشرات الأسهم، يتم ترجيح هذا المؤشر حسب القيمة السوقية أو القيمة السوقية للشركات.
- أكبر ثلاثة قطاعات هي الخدمات المالية وتكنولوجيا المعلومات والرعاية الصحية، وتمثل حوالي 49٪ من المؤشر.
- نظرًا للتقييمات العالية لشركات التكنولوجيا، يتم استثمار ما يقرب من 70٪ من الصندوق في الأسهم الأمريكية. وتمثل أكبر أربع حيازات في الصندوق، وهي Apple و Microsoft و Alphabet و Amazon، حوالي 13٪ من إجمالي الاستثمارات.
- ومع ذلك، فقد حقق الصندوق عائدًا سلبيًا بنسبة 14٪ في الأشهر الستة الماضية، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض أسعار أسهم التكنولوجيا الأمريكية.
من يجب أن يستثمر؟
يوفر الصندوق العالمي لمؤشر Fidelity خيارًا منخفض التكلفة لتتبع أسواق الأسهم العالمية، إلى جانب عائد توزيعات أرباح صغير يبلغ 1.8٪. ومع ذلك، نظرًا للتقلبات الحالية لأسهم التكنولوجيا الأمريكية، فقد يكون هذا خيارًا أفضل للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار على المدى الطويل.
صندوق iShares Core FTSE 100 ETF
أيضا يعتبر من بين أفضل صناديق تعقب المؤشرات:
- حجم الصندوق: 10 مليار جنيه إسترليني (يوليو 2022)
- نوع الصندوق : الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)
- المؤشر المستهدف: FTSE 100
- رسوم الصندوق السنوية: 0.07٪
- عائد خمس سنوات: 18٪
النقاط الرئيسية:
- يتألف مؤشر FTSE 100 من أكبر 100 شركة مدرجة في بورصة لندن من حيث القيمة السوقية أو القيمة. وهي تضم نسبة كبيرة من الشركات الراسخة العاملة في قطاعات الخدمات المالية والطاقة والتعدين.
- تأخر FTSE 100 عن نظرائه، مثل S&P 500 و Nasdaq في الولايات المتحدة على مدى السنوات القليلة الماضية بسبب انحيازه نحو الأسهم ذات النمو المنخفض، وليس المرتفع.
- ومع ذلك، فقد ابتعد المستثمرون عن النمو إلى الأسهم الدفاعية في الأشهر الأخيرة. مع المخاوف من أن يؤدي التضخم إلى الركود، يميل الطلب على المنتجات الدفاعية (مثل الأغذية والمرافق) إلى الصمود بشكل أفضل في حالة الانكماش الاقتصادي.
- عادةً ما تدفع شركات FTSE 100 أرباحًا أعلى من شركات النمو الأمريكية.
من يجب أن يستثمر؟
قد يجذب هذا الصندوق المستثمرين الذين يبحثون عن دخل، بعائد أرباح سنوي يبلغ 3.8٪. يوفر محفظة جاهزة من الأسهم البريطانية الكبيرة بأقل رسوم سنوية للأموال في قائمتنا.
على الرغم من أن الأسهم الممتازة في المملكة المتحدة لم تحقق عائدات أسهم النمو الأمريكية في السنوات القليلة الماضية، إلا أن أسعار أسهمها قد تستفيد من المستثمرين الذين يبحثون عن استثمارات أكثر حذراً في التراجع الحالي في سوق الأسهم.
اقرأ أيضا: ما هو الاستثمار؟ تعريفه أنواعه ومخاطره
iShares Core MSCI EM (الأسواق الناشئة) IMI ETF
- حجم الصندوق: 13 مليار جنيه إسترليني (يوليو 2022)
- نوع الصندوق : الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)
- المؤشر المستهدف: مؤشر MSCI للأسواق الناشئة المستثمرة (IMI)
- رسوم الصندوق السنوية: 0.18٪
- عائد خمس سنوات: 21٪
النقاط الرئيسية:
- يشير مصطلح “الأسواق الناشئة” إلى الاقتصادات النامية، على الرغم من أنه يشمل مجموعة متنوعة من البلدان في مراحل مختلفة من التنمية.
- يتم استثمار حوالي 60 ٪ من الصندوق في القوى الصناعية القوية في الصين وتايوان والهند، جنبًا إلى جنب مع البلدان الغنية بالموارد مثل البرازيل والمملكة العربية السعودية وجنوب إفريقيا.
- قد توفر الأسواق الناشئة إمكانات للنمو المرتفع، مع ازدهار عدد السكان في سن العمل وتوسع الطبقات الوسطى. يجب أن يؤدي هذا إلى نمو اقتصادي قوي، وزيادة في قيمة سوق الأوراق المالية، بمرور الوقت.
- ومع ذلك، فإن الاستثمار في الأسواق الناشئة يمثل أيضًا مخاطر أعلى بسبب تقلبها، مع وجود مشكلات محتملة بما في ذلك الاضطرابات السياسية، والافتقار إلى التنظيم وأوجه القصور الاقتصادية.
- غالبًا ما تعتمد الأسواق الناشئة اعتمادًا كبيرًا على الصادرات إلى الاقتصادات المتقدمة. نتيجة لذلك، يمكن أن يؤدي انخفاض الطلب (بسبب الركود) إلى حدوث دوامة هبوطية حيث يقوم المستثمرون بتحويل أموالهم إلى خيارات أكثر أمانًا.
من يجب أن يستثمر؟
قد يجذب هذا الصندوق المستثمرين المغامرين الذين يتطلعون إلى تنويع محفظتهم واكتساب الانفتاح على الأسواق العالمية الناشئة.
ومع ذلك، يجب أن يكون المستثمرون مستعدين لركوب وعر على طول الطريق. ويمكن اعتباره من أفضل صناديق تعقب المؤشرات.
اقرأ أيضا: أهم المصطلحات الاستثمارية في الأسواق المالية
iShares Physical Gold ETC
- حجم الصندوق: 13.1 مليار جنيه إسترليني (يوليو 2022)
- نوع الصندوق : السلع المتداولة في البورصة (ETC)
- المؤشر المستهدف: LBMA سعر الذهب
- رسوم الصندوق السنوية: 0.12٪
- عائد خمس سنوات: 52٪
النقاط الرئيسية:
- تعد المنتجات المتداولة في البورصة (ETPs) طريقة شائعة ومنخفضة التكلفة للاستثمار في السلع.
- هذا الصندوق مدعوم بذهب مادي، محتفظ به في قبو آمن، ويتتبع سعره السعر الفوري للذهب.
- يختلف هذا عن غالبية سلع ETPs التي تتجنب تكلفة وتعقيد التخزين من خلال الاستثمار في العقود الآجلة، بدلاً من الأصل نفسه.
- غالبًا ما يُنظر إلى الذهب على أنه ملاذ آمن في أوقات التقلبات الاقتصادية والجيوسياسية. نظرًا لأن سعره يعتمد على العرض والطلب، فإن قيمة الذهب تميل إلى الارتفاع عندما تنخفض أسواق الأسهم.
- ومع ذلك، يمكن أن يكون سعر الذهب متقلبًا ولا يوفر هذا الصندوق دخلاً أو أرباحًا للمستثمرين.
هذه النقاط والمزايا جعلت الصندوق من أفضل صناديق تعقب المؤشرات.
من يجب أن يستثمر؟
يوفر هذا الصندوق طريقة منخفضة التكلفة لتنويع المحفظة عبر فئات الأصول المختلفة. ومع ذلك، كقاعدة عامة، يجب ألا يشتمل الذهب على أكثر من 5-10٪ من المحفظة بسبب تقلبه.
اقرأ أيضا: ما هي المخاطر الاستثمارية التي يجب أن تنتبه لها في محفظتك؟
iShares MSCI World SRI (Socially Responsible Investment) ETF
حجم الصندوق: 4.9 مليار جنيه إسترليني (يوليو 2022)
نوع الصندوق : الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)
المؤشر المستهدف: MSCI World SRI حدد مؤشر الوقود الأحفوري المنخفض
رسوم الصندوق السنوية: 0.20٪
عائد ثلاث سنوات: 36٪
النقاط الرئيسية:
- كان هناك ارتفاع في شعبية الاستثمار الأخلاقي على مدى العقد الماضي، مع استثمارات كبيرة في صناديق البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG).
- يتتبع ETF مؤشرًا يتألف من حوالي 380 شركة تم فحصها من خلال ESG في الأسواق المتقدمة التي تفي بمعايير تغير المناخ.
- يستثني المؤشر الشركات ذات المصالح المادية في بعض الصناعات، بما في ذلك النفط والغاز وتعدين الفحم والتبغ والمقامرة والأسلحة.
- يتم استثمار أكثر من 60 ٪ من الصندوق في الولايات المتحدة، وأكبر حيازات هي Microsoft و Tesla و Nvidia و Home Depot.
من يجب أن يستثمر؟
المستثمرون الذين يبحثون عن صندوق عالمي منخفض التكلفة يلبي معايير الاستثمار الأخلاقية. ومع ذلك، نظرًا لانكشافه على أسواق الأسهم الأمريكية، فقد حقق الصندوق عائدًا سلبيًا منذ عام حتى تاريخه بنسبة 17٪. لكنه يبقى من أفضل صناديق تعقب المؤشرات.
الخاتمة
صناديق تعقب المؤشرات تعد خيارًا مثاليًا للمستثمرين الباحثين عن تنويع محافظهم بتكاليف منخفضة وعوائد مستقرة.
اختيار الصندوق المناسب يعتمد على أهدافك الاستثمارية، ومستوى المخاطرة الذي يمكنك تحمله. من المهم مراجعة الميزات والعيوب لكل صندوق بعناية والتأكد من توافقه مع استراتيجيتك.
الاستثمار في صناديق المؤشرات يعزز فرصك لتحقيق النمو طويل الأجل، خاصة عند التزامك بالتخطيط المالي السليم والمتابعة المستمرة لأداء استثماراتك.
