آخر الأخبار

الرئيسيةتحليلات سوق الأسهمأفضل صناديق تعقب المؤشرات 2022 وشرح وافي لكل صندوق وميزاته وعيوبه

أفضل صناديق تعقب المؤشرات 2022 وشرح وافي لكل صندوق وميزاته وعيوبه

أفضل صناديق تعقب المؤشرات 2022 , إن الاستثمار العالمي في الصناديق المتداولة في البورصة زاد بأكثر من 60٪ في عام 2021. ومع ذلك ، فإن 8 تريليونات جنيه استرليني المستثمرة في الصناديق المتداولة في البورصة لا تزال تتضاءل مقارنة بـ 43 تريليون جنيه استرليني المحتفظ بها في الصناديق المشتركة.

 


أفضل صناديق تعقب المؤشرات 2022

تهدف صناديق المؤشرات إلى تتبع أو تكرار أداء مؤشر ، مثل FTSE 100 أو S&P 500 في الولايات المتحدة. بالإضافة إلى تتبع المؤشرات المختلفة ، وتختلف الأموال المتعقبة أيضًا حسب الرسوم المفروضة ومدى تقاربها لأداء مؤشرها.

في الأسئلة الشائعة في أدنى المقال ، شرح لكيفية عمل صناديق المؤشرات ، وما تقدمه للمستثمرين وما الذي تبحث عنه عند اختيار صندوقك. أفضل صناديق تعقب المؤشرات 2022 .

في سياق المقال اقتراح لخمسة صناديق مؤشرات للمستثمرين. تم سرد اختياراته أدناه (بالترتيب الأبجدي) ، جنبًا إلى جنب مع المنهجية وراء اختياراته.

ويتم الحصول على بيانات الأداء من Trustnet على أساس إجمالي العائد. تستند عوائد توزيعات الأرباح على التوزيعات المتوقعة على مدار العام المقبل مقسومة على القيمة الحالية للصندوق (ما لم يتم تحديد خلاف ذلك) ، ويتم الحصول عليها من Fidelity. والتي عبرها رصد أفضل صناديق تعقب المؤشرات 2022 .

أقرأ أكثر : 

تذكر: الاستثمار تخميني ورأس المال الخاص بك في خطر. لا يجوز لك استعادة بعض أو كل الأموال التي تستثمرها.

أفضل صناديق تعقب المؤشرات 2022 والترتيب حسب الابجدية

​​Fidelity Index World Fund

من أفضل صناديق تعقب المؤشرات 2022 .

حجم الصندوق: 4.0 مليار جنيه إسترليني (يوليو 2022)

نوع الصندوق : شركة استثمار مفتوحة العضوية (OEIC)

المؤشر المستهدف: مؤشر MSCI العالمي

رسوم الصندوق السنوية: 0.12٪

عائد خمس سنوات: 61٪

صناديق الأسهم العالمية تسجل أكبر تدفق أسبوعي للخارج منذ ديسمبر

النقاط الرئيسية

  • يعد مؤشر MSCI العالمي معيارًا لأكثر من 1600 شركة كبيرة ومتوسطة الحجم في 23 سوقًا متقدمًا.
  • كما هو الحال مع معظم مؤشرات الأسهم ، يتم ترجيح هذا المؤشر حسب القيمة السوقية أو القيمة السوقية للشركات.
  • أكبر ثلاثة قطاعات هي الخدمات المالية وتكنولوجيا المعلومات والرعاية الصحية ، وتمثل حوالي 49٪ من المؤشر.
  • نظرًا للتقييمات العالية لشركات التكنولوجيا ، يتم استثمار ما يقرب من 70٪ من الصندوق في الأسهم الأمريكية. وتمثل أكبر أربع حيازات في الصندوق ، وهي Apple و Microsoft و Alphabet و Amazon ، حوالي 13٪ من إجمالي الاستثمارات.
  • ومع ذلك ، فقد حقق الصندوق عائدًا سلبيًا بنسبة 14٪ في الأشهر الستة الماضية ، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض أسعار أسهم التكنولوجيا الأمريكية.

من يجب أن يستثمر؟

يوفر الصندوق العالمي لمؤشر Fidelity خيارًا منخفض التكلفة لتتبع أسواق الأسهم العالمية ، إلى جانب عائد توزيعات أرباح صغير يبلغ 1.8٪. ومع ذلك ، نظرًا للتقلبات الحالية لأسهم التكنولوجيا الأمريكية ، فقد يكون هذا خيارًا أفضل للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار على المدى الطويل.


صندوق iShares Core FTSE 100 ETF

ايضا يعتبر من بين أفضل صناديق تعقب المؤشرات 2022 .

حجم الصندوق: 10 مليار جنيه إسترليني (يوليو 2022)

نوع الصندوق : الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)

المؤشر المستهدف: FTSE 100

رسوم الصندوق السنوية: 0.07٪

عائد خمس سنوات: 18٪

النقاط الرئيسية

  • يتألف مؤشر FTSE 100 من أكبر 100 شركة مدرجة في بورصة لندن من حيث القيمة السوقية أو القيمة. وهي تضم نسبة كبيرة من الشركات الراسخة العاملة في قطاعات الخدمات المالية والطاقة والتعدين.
  • تأخر FTSE 100 عن نظرائه ، مثل S&P 500 و Nasdaq في الولايات المتحدة على مدى السنوات القليلة الماضية بسبب انحيازه نحو الأسهم ذات النمو المنخفض ، وليس المرتفع.
  • ومع ذلك ، فقد ابتعد المستثمرون عن النمو إلى الأسهم الدفاعية في الأشهر الأخيرة. مع المخاوف من أن يؤدي التضخم إلى الركود ، يميل الطلب على المنتجات الدفاعية (مثل الأغذية والمرافق) إلى الصمود بشكل أفضل في حالة الانكماش الاقتصادي.
  • عادةً ما تدفع شركات FTSE 100 أرباحًا أعلى من شركات النمو الأمريكية.

من يجب أن يستثمر؟

قد يجذب هذا الصندوق المستثمرين الذين يبحثون عن دخل ، بعائد أرباح سنوي يبلغ 3.8٪. يوفر محفظة جاهزة من الأسهم البريطانية الكبيرة بأقل رسوم سنوية للأموال في قائمتنا.

على الرغم من أن الأسهم الممتازة في المملكة المتحدة لم تحقق عائدات أسهم النمو الأمريكية في السنوات القليلة الماضية ، إلا أن أسعار أسهمها قد تستفيد من المستثمرين الذين يبحثون عن استثمارات أكثر حذراً في التراجع الحالي في سوق الأسهم.


أفضل صناديق تعقب المؤشرات

iShares Core MSCI EM (الأسواق الناشئة) IMI ETF

حجم الصندوق: 13 مليار جنيه إسترليني (يوليو 2022)

نوع الصندوق : الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)

المؤشر المستهدف: مؤشر MSCI للأسواق الناشئة المستثمرة (IMI)

رسوم الصندوق السنوية: 0.18٪

عائد خمس سنوات: 21٪

النقاط الرئيسية

  • يشير مصطلح “الأسواق الناشئة” إلى الاقتصادات النامية ، على الرغم من أنه يشمل مجموعة متنوعة من البلدان في مراحل مختلفة من التنمية.
  • يتم استثمار حوالي 60 ٪ من الصندوق في القوى الصناعية القوية في الصين وتايوان والهند ، جنبًا إلى جنب مع البلدان الغنية بالموارد مثل البرازيل والمملكة العربية السعودية وجنوب إفريقيا.
  • قد توفر الأسواق الناشئة إمكانات للنمو المرتفع ، مع ازدهار عدد السكان في سن العمل وتوسع الطبقات الوسطى. يجب أن يؤدي هذا إلى نمو اقتصادي قوي ، وزيادة في قيمة سوق الأوراق المالية ، بمرور الوقت.
  • ومع ذلك ، فإن الاستثمار في الأسواق الناشئة يمثل أيضًا مخاطر أعلى بسبب تقلبها ، مع وجود مشكلات محتملة بما في ذلك الاضطرابات السياسية ، والافتقار إلى التنظيم وأوجه القصور الاقتصادية.
  • غالبًا ما تعتمد الأسواق الناشئة اعتمادًا كبيرًا على الصادرات إلى الاقتصادات المتقدمة. نتيجة لذلك ، يمكن أن يؤدي انخفاض الطلب (بسبب الركود) إلى حدوث دوامة هبوطية حيث يقوم المستثمرون بتحويل أموالهم إلى خيارات أكثر أمانًا.

من يجب أن يستثمر؟

قد يجذب هذا الصندوق المستثمرين المغامرين الذين يتطلعون إلى تنويع محفظتهم واكتساب الانفتاح على الأسواق العالمية الناشئة. ومع ذلك ، يجب أن يكون المستثمرون مستعدين لركوب وعر على طول الطريق. ويمكن اعتباره من أفضل صناديق تعقب المؤشرات 2022 .


iShares Physical Gold ETC

حجم الصندوق: 13.1 مليار جنيه إسترليني (يوليو 2022)

نوع الصندوق : السلع المتداولة في البورصة (ETC)

المؤشر المستهدف: LBMA سعر الذهب

رسوم الصندوق السنوية: 0.12٪

عائد خمس سنوات: 52٪

النقاط الرئيسية

  • تعد المنتجات المتداولة في البورصة (ETPs) طريقة شائعة ومنخفضة التكلفة للاستثمار في السلع .
  • هذا الصندوق مدعوم بذهب مادي ، محتفظ به في قبو آمن ، ويتتبع سعره السعر الفوري للذهب.
  • يختلف هذا عن غالبية سلع ETPs التي تتجنب تكلفة وتعقيد التخزين من خلال الاستثمار في العقود الآجلة ، بدلاً من الأصل نفسه.
  • غالبًا ما يُنظر إلى الذهب على أنه ملاذ آمن في أوقات التقلبات الاقتصادية والجيوسياسية. نظرًا لأن سعره يعتمد على العرض والطلب ، فإن قيمة الذهب تميل إلى الارتفاع عندما تنخفض أسواق الأسهم.
  • ومع ذلك ، يمكن أن يكون سعر الذهب متقلبًا ولا يوفر هذا الصندوق دخلاً أو أرباحًا للمستثمرين.

هذه النقاط والمزايا جعلت الصندوق من أفضل صناديق تعقب المؤشرات 2022 .

من يجب أن يستثمر؟

يوفر هذا الصندوق طريقة منخفضة التكلفة لتنويع المحفظة عبر فئات الأصول المختلفة. ومع ذلك ، كقاعدة عامة ، يجب ألا يشتمل الذهب على أكثر من 5-10٪ من المحفظة بسبب تقلبه.


iShares MSCI World SRI (Socially Responsible Investment) ETF

حجم الصندوق: 4.9 مليار جنيه إسترليني (يوليو 2022)

نوع الصندوق : الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)

المؤشر المستهدف: MSCI World SRI حدد مؤشر الوقود الأحفوري المنخفض

رسوم الصندوق السنوية: 0.20٪

عائد ثلاث سنوات: 36٪

النقاط الرئيسية

  • كان هناك ارتفاع في شعبية الاستثمار الأخلاقي على مدى العقد الماضي ، مع استثمارات كبيرة في صناديق البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG).
  • يتتبع ETF مؤشرًا يتألف من حوالي 380 شركة تم فحصها من خلال ESG في الأسواق المتقدمة التي تفي بمعايير تغير المناخ.
  • يستثني المؤشر الشركات ذات المصالح المادية في بعض الصناعات ، بما في ذلك النفط والغاز وتعدين الفحم والتبغ والمقامرة والأسلحة.
  • يتم استثمار أكثر من 60 ٪ من الصندوق في الولايات المتحدة ، وأكبر حيازات هي Microsoft و Tesla و Nvidia و Home Depot.

من يجب أن يستثمر؟

المستثمرون الذين يبحثون عن صندوق عالمي منخفض التكلفة يلبي معايير الاستثمار الأخلاقية. ومع ذلك ، نظرًا لانكشافه على أسواق الأسهم الأمريكية ، فقد حقق الصندوق عائدًا سلبيًا منذ عام حتى تاريخه بنسبة 17٪. لكنه يبقى من أفضل صناديق تعقب المؤشرات 2022 .


أقرأ أكثر :

وختاما..

يسلط رئيس تحليل الاستثمار في AJ Bell ، ليث خلف ، الضوء على معيارين رئيسيين في اختيار صناديق تعقب المؤشرات:

  • “نحن ندرس ما إذا كان الصندوق المعني يتتبع بشكل فعال مؤشره المعياري وننظر أيضًا في رسوم الصندوق السنوية التي تلعب دورًا حاسمًا في التتبع عوائد الأموال “.

وأي يكن اتجاهك الاستثماري واختيارك للصندوق المناسب لك عليك ان تنتبه ان الاستثمار في مجال الصناديق والاسهم دائما ما يكون محفوفا بالمخاطر.