لماذا الاستثمار في الأسهم 2022 يعتبر عملا استثماريا جذبا ؟
هناك عدة أسباب للاستثمار في سوق الأوراق المالية ، ويرجح أن يكون السبب الرئيسي هو إمكانية تحقيق عوائد أعلى من المنتجات القائمة على النقد. مع ارتفاع التضخم إلى أعلى مستوى في 40 عامًا عند 9٪ ، توفر الاستثمارات القائمة على الأسهم أيضًا إمكانية تحقيق عوائد “حقيقية” أو أعلى من التضخم.
لماذا الاستثمار في الأسهم 2022 يعتبر عملا استثماريا جذبا ؟
وفقًا لمزود المتداول IG ، حقق مؤشر FTSE 100 متوسط عائد إجمالي قدره 8.4٪ (من 1984 إلى 2019). وبالمقارنة ، يبلغ متوسط سعر الفائدة على حسابات التوفير ذات الوصول الفوري حاليًا 0.31٪ (مصدره بنك إنجلترا ، في يونيو 2022).
ما ورد في المقدمة يعطيك فكرة عن كمية الجذب التي تحققها عملية استثمار وتداول الاسهم او إجابة محدودة عن سؤال المقال .. لماذا الاستثمار في الأسهم 2022 يعتبر عملا استثماريا جذبا ؟
في قادم السطور سنلقي الضوء عن مقاهيم عدة في مجال الاستثمار في الأسهم
أقرأ أكثر :
- أهم المصطلحات الاستثمارية في الأسواق المالية
- الاستثمار للمبتدئين : كيفية شراء الأسهم
- ما هي المحفظة الاستثمارية، وكيف تبني محفظة استثمارية قوية؟
كيف يمكنك الاستثمار في الأسهم؟
إذا كنت تبحث عن الاستثمار في الأسهم ، يجدر بك التفكير في الخيارات المختلفة. يمكنك شراء أسهم في شركة فردية ، ولكن هذا نهج ينطوي على مخاطر أعلى إذا كان أداء الأسهم ضعيفًا ، أو واجهت الشركة صعوبات مالية.
يمكنك توزيع مخاطر ضعف أداء شركة واحدة عن طريق شراء أسهم في عدد من الشركات. ومع ذلك ، يمكن أن تتراكم رسوم تداول الأسهم وتتطلب وقتًا لمراقبة أداء العديد من الشركات.
توفر الأموال ، مثل متتبعات المؤشرات ، محفظة منخفضة التكلفة وجاهزة من الأسهم أو الأصول الأخرى. تتم إدارة صناديق المؤشرات بشكل سلبي لأنها تهدف إلى تكرار مؤشر بدلاً من انتقاء الأسهم.
بالمقارنة ، تعتبر الصناديق المدارة بنشاط خيارًا عالي التكلفة حيث يتم اختيار الاستثمارات من قبل مدير الصندوق. نتيجة لذلك ، تتراوح الرسوم السنوية عادة من 0.5٪ إلى 1.5٪ مقارنة بأقل من 0.2٪ للصناديق السلبية. ومع ذلك ، يمكن لمديري الصناديق النشطة اتخاذ خطوات للحماية من الخسائر إذا انخفضت أسواق الأسهم. مما يعطينا فكرة عن لماذا الاستثمار في الأسهم 2022 ؟
الأسئلة المتداولة (FAQs)
ما هو صندوق تعقب المؤشر؟
تُعرف صناديق تعقب المؤشرات أيضًا باسم المؤشرات أو الأموال المتعقبة أو الأموال السلبية. إنها نوع من منتجات الاستثمار الجماعي حيث يتم تجميع أموال المستثمرين وإدارتها بواسطة شركة إدارة استثمار محترفة.
أقرأ أكثر :
- أفضل صناديق تعقب المؤشرات 2022 وشرح وافي لكل صندوق وميزاته وعيوبه
- تحقق صناديق التحوط أفضل مكاسب لها في 15 شهرًا
تهدف أدوات تعقب المؤشرات إلى تكرار أداء مؤشر سوق الأسهم ، مثل مؤشر ناسداك 100 في الولايات المتحدة ، أو مؤشر السلع ، مثل مؤشر داو جونز للنفط والغاز بالولايات المتحدة.
ستعمل الصناديق المتعقبة على تكرار أداء مؤشر معين وترتفع وتنخفض تماشياً مع المؤشر. هذا يختلف عن الصناديق المدارة بنشاط حيث يهدف مدير الصندوق إلى “التغلب” على مؤشر من خلال انتقاء الأسهم.
هناك مجموعة واسعة من صناديق المؤشرات ، بما في ذلك:
- تتبع مؤشر سوق الأسهم الواسع ، مثل FTSE 100 أو Nasdaq Composite أو MSCI World Index
- تتبع قطاع معين ، مثل التكنولوجيا أو الممتلكات أو الرعاية الصحية
- تتبع الأصول المختلفة ، مثل السلع أو الممتلكات أو السندات
- التركيز على أنماط استثمار معينة ، مثل ESG أو الصناديق الحذرة.
تنوع الاستثمار في الصناديق وتنوعها هي بشكل خاص يعطيك ملخص إجابة عن سؤال لماذا الاستثمار في الأسهم 2022 ؟
لماذا الاستثمار في صندوق المؤشر؟
من الطبيعي أن يتوقع المستثمرون الذين يدفعون رسومًا أعلى للصناديق المدارة بنشاط أن تتفوق هذه الصناديق في أدائها على نظيراتها السلبية منخفضة التكلفة. ومع ذلك ، تظهر الأبحاث أن هذا ليس هو الحال في كثير من الأحيان.
وفقًا لـ Morningstar ، فإن 26 ٪ فقط من الصناديق النشطة قد تغلبت على متوسطها السلبي.
المنافسين على مدى العقد الماضي (حتى ديسمبر 2021). ومع ذلك ، فقد تفاوت ذلك حسب الفئة ، حيث تفوق 40٪ على الأقل من رؤوس الأموال الصغيرة والصناديق الأوروبية والعقارية على أقرانهم السلبيين.
يجدر أيضًا النظر إلى درجة الأداء المتفوق. في قطاع جميع الشركات في المملكة المتحدة ، حقق الصندوق النشط الأعلى أداءً ، Slater Recovery ، عائدًا إجماليًا لمدة 5 سنوات بنسبة 72٪. كان المكافئ السلبي الأفضل أداءً هو مؤشر Vanguard FTSE 100 الذي حقق عائدًا أقل بكثير لمدة 5 سنوات بنسبة 18٪. وهنا تكمن اجزاء من اجابة السؤال لماذا الاستثمار في الأسهم 2022 ؟
بشكل عام ، يعد الاستثمار في صندوق المؤشرات طريقة منخفضة التكلفة لاكتساب التعرض لأسواق الأسهم ، دون الحاجة إلى محاولة اختيار الصناديق النشطة ذات الأداء الأفضل.
كيف تعمل متتبعات الفهرس؟
تهدف صناديق المؤشرات إلى عكس المؤشر بإحدى طريقتين:
- التكرار الكامل: يشتري الصندوق جميع مكونات المؤشر. على سبيل المثال ، سيشتري صندوق FTSE 100 أسهمًا في جميع الشركات المائة بما يتناسب مع قيمتها السوقية النسبية. هذا هو الأكثر شيوعًا في المؤشرات التي تحتوي على عدد أقل من الأسهم.
- التكرار الجزئي : يشتري الصندوق عينة تمثيلية للشركات من مؤشر. يسمح هذا للصندوق بتتبع أداء المؤشر دون تكلفة امتلاك كل سهم. هذا أكثر شيوعًا في المؤشرات التي تحتوي على عدد كبير من المقتنيات ، أو المزيد من الأسهم غير السائلة.
ما هو تتبع الخطأ وتتبع الفرق؟
يوفر خطأ التتبع طريقة لتحليل أداء صندوق المؤشر ، من خلال قياس مدى انحراف عوائد الصندوق عن المؤشر. يتم قياس خطأ التتبع كنسبة مئوية ، مع وجود خطأ تتبع بنسبة 0٪ يشير إلى تكرار مثالي.
يظهر فرق التتبع الفرق المطلق بين عوائد الصندوق مقارنة بالمؤشر خلال فترة محددة.
يبحث المستثمرون عادة عن فرق تتبع موجب ، أو صفر ، إلى جانب خطأ تتبع منخفض. ومع ذلك ، تختلف أخطاء التتبع باختلاف المؤشر ، حيث أن صناديق المؤشرات الأقل سيولة (مثل السلع والأسواق الناشئة) بها أخطاء تتبع أعلى من المؤشرات السائدة (مثل FTSE 100). مما يفهمنا فحوى سؤالنا لماذا الاستثمار في الأسهم 2022 ؟
كم تكلفة صناديق المؤشرات؟
فيما يتعلق برسوم الإدارة السنوية ، تميل صناديق المؤشرات إلى أن تكون أرخص من الصناديق المدارة بنشاط لأن تكرار المؤشر يتطلب موارد أقل من انتقاء الأسهم. هذا الارتباط يوضح لماذا الاستثمار في الأسهم 2022 يعد عملا جذابا ؟
وفقًا لمعهد شركات الاستثمار ، بلغ متوسط رسوم صناديق المؤشرات 0.06٪ في عام 2021 ، مقارنة بـ 0.47٪ للصناديق المدارة بنشاط.
تختلف الرسوم الخاصة بقائمة صناديق المؤشرات “الأفضل” لدينا من 0.07٪ إلى 0.20٪ ، في حين تتراوح الرسوم النموذجية للصناديق المدارة بنشاط من 0.5٪ إلى 1.5٪.
كيف أشتري صندوق المؤشرات؟
يمكنك شراء صناديق المؤشرات باستخدام منصة استثمار عبر الإنترنت ، مثل Hargreaves Lansdown أو AJ Bell أو المستثمر التفاعلي. بدلاً من ذلك ، يمكنك شرائها مباشرة من مزود الصندوق ، أو عبر مستشار مالي.
يمكنك الاحتفاظ بأموال المؤشر في حساب استثمار عام. بدلاً من ذلك ، يمكن أيضًا الاحتفاظ بها في حساب توفير فردي (ISA) أو معاش شخصي مستثمر ذاتيًا أو ISA جونيور. توفر هذه الحسابات “غلافًا ضريبيًا فعالاً” حيث أن أي أرباح ودخل خالية من أرباح رأس المال وضريبة الدخل على التوالي.
ما الفرق بين صندوق المؤشر وصندوق ETF؟
كل من صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة هي استثمارات سلبية تتبع مؤشرًا ، ومع ذلك ، يختلف المنتجان قليلاً:
يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة ، مثل الأسهم ، ويتقلب سعرها على مدار اليوم. يمكنك شراء أو بيع صناديق الاستثمار المتداولة باستخدام الأسعار “الحية” ، ولديهم فارق “شراء وبيع” (سيدفع المستثمرون سعرًا أعلى لشراء صناديق الاستثمار المتداولة وسيحصلون على سعر أقل لبيعها).
صناديق المؤشرات هي نوع من شركات الاستثمار المفتوحة (OEIC) التي يتم تسعيرها وفقًا لقيمة جميع الأصول المحتفظ بها في الصندوق. يتم تسعيرها بشكل آجل ويتم تداولها مرة واحدة في اليوم ، مما يعني أن المستثمرين لا يعرفون سعر الشراء أو البيع إلا بعد تنفيذ الصفقة. كما أنها عادة ما تكون “ذات سعر فردي” بمعنى أن سعر البيع والشراء هو نفسه.
ما هي الرسوم التي ستدفعها لشراء صناديق المؤشرات؟
بالإضافة إلى رسوم الإدارة السنوية المذكورة أعلاه ، قد يتم أيضًا فرض الرسوم التالية عند شراء وبيع صناديق المؤشرات:
- رسوم تداول الأسهم: هذه رسوم ثابتة تُفرض عند شراء أو بيع صناديق الاستثمار المتداولة ، وتتراوح عادةً من 5 جنيهات إسترلينية إلى 10 جنيهات إسترلينية. لا تفرض العديد من المنصات رسوم تداول على شراء أو بيع الأموال (وبعض المنصات لا تفرض رسومًا على تداول الأسهم أيضًا).
- رسوم المنصة: هي رسوم سنوية تُفرض على الاحتفاظ باستثماراتك. تفرض بعض المنصات نسبة مئوية من قيمة استثماراتك ، بشكل عام حوالي 0.25٪ إلى 0.45٪ من محفظتك ، بينما يتقاضى البعض الآخر رسومًا ثابتة. لا تتقاضى بعض المنصات رسومًا مقابل امتلاك أسهم في صناديق الاستثمار المتداولة ، بدلاً من الصناديق ، والبعض الآخر يحدد رسوم المنصة على الأسهم.
إذا كنت تفكر في الاستثمار في صناديق المؤشرات ، فمن المفيد مراجعة هياكل الرسوم المختلفة لمنصات التداول للعثور على أفضل خيار ذي قيمة لظروفك. هذا يوضح لماذا الاستثمار في الأسهم 2022 ؟
أقرأ أكثر :
- المستثمرون يطلبون مساعدة قاضي الإفلاس بعد منع منصات العملات المشفرة عمليات السحب
- أفضل منصات تداول العملات المشفرة في يوليو 2022
ما هي السلعة المتداولة في البورصة؟
تشبه السلع المتداولة في البورصة صناديق الاستثمار المتداولة ، ولكنها تتبع أداء مؤشر سلعة أساسي ، مثل أسعار المعادن الثمينة والنفط والغاز والمنتجات الزراعية.
ما هي مخاطر خسارة الأموال في صندوق المؤشرات؟
ينطوي الاستثمار في سوق الأسهم على مخاطر انخفاض قيمة استثماراتك. ومع ذلك ، فإن محفظة متنوعة من الاستثمارات ، مثل صندوق المؤشرات ، تقلل من هذه المخاطر.
تختلف مخاطر صندوق المؤشرات وفقًا للمؤشر نفسه – الاستثمار في السلع أو صناديق مؤشرات الأسواق الناشئة يعتبر مخاطرة أعلى من الاستثمار في الأسواق المتقدمة أو السندات.
غالبًا ما يُقال إن الصناديق النشطة تؤدي أداءً أفضل في حالة انكماش السوق ، لأنها قادرة على الاحتفاظ ببعض محافظها النقدية والتحول إلى استثمارات أكثر دفاعية.
ومع ذلك ، تشير الأبحاث التي أجرتها Morningstar إلى أن هذا ليس صحيحًا بالضرورة. قارنت متوسط ثلاث فئات من الصناديق النشطة مقابل صناديق الاستثمار المتداولة في الأشهر الخمسة الأولى من عام 2022 ، عندما كانت أسواق الأسهم تنخفض بشكل حاد. في جميع الحالات ، انخفضت الأموال النشطة بنسبة تتراوح بين 1 و 3 نقاط مئوية أكثر من صناديق الاستثمار المتداولة المكافئة.
