آخر الأخبار

الرئيسيةتعليم الأسهمإليك أهم المعلومات حول الصندوق الاستثماري بعائد شهري

إليك أهم المعلومات حول الصندوق الاستثماري بعائد شهري

سنتعرف في مقالنا هذا على تعريف الصندوق الاستثماري بعائد شهري ( صندوق استثمار بعائد شهري )، ومن ثم سنتحدث عن مميزاته وفوائده للمستثمرين، كما سنتعرف على أفضل أنواع هذه الصناديق ومخاطر الاستثمار فيها، وغير ذلك من المعلومات الهامة حولها.

تعريف الصندوق الاستثماري بعائد شهري ( صندوق استثمار بعائد شهري )

الصندوق الاستثماري بعائد شهري هو نوع من الصناديق الاستثمارية التي تقوم بتوزيع جزء من أرباحها على المستثمرين بشكل دوري، عادة كل شهر، وذلك لتحفيزهم على الاستثمار فيها والاحتفاظ بها.

هذه الصناديق تستثمر في مجموعة متنوعة من الأصول، مثل الأسهم والسندات والصكوك والعقود المستقبلية والخيارات وغيرها، وتسعى إلى تحقيق عائد مرتفع مع مخاطر معتدلة أو منخفضة.

ومن أهم مزايا الصندوق الاستثماري بعائد شهري هي:

  • يوفر للمستثمر دخلًا ثابتًا ومنتظمًا يمكنه استخدامه لتغطية احتياجاته أو إعادة استثماره في الصندوق أو في أصول أخرى.
  • يسهل على المستثمر تحديد قيمة استثماره وتقدير عائده المستقبلي بناءً على معدل التوزيع الشهري.
  • يحافظ على رأس المال المستثمر ويقلل من التقلبات في سعر السهم، حيث أن المستثمرون يكونون أقل حساسية للتغيرات في السوق.
  • بعضها يتبع قواعد الشريعة الإسلامية في كافة تعاملاته، ولا يتضمن ربا أو غرار أو محارم أو مخالفات أخرى.

اقرأ أيضًا: إليك أهم المعلومات حول الصندوق الاستثماري بعائد شهري

الصندوق الاستثماري بعائد شهري ( صندوق استثمار بعائد شهري )

كم تبلغ عوائد الاستثمار في الصندوق الاستثماري بعائد شهري

عوائد الاستثمار في الصندوق الاستثماري بعائد شهري تختلف باختلاف نوع الصندوق والأصول التي يستثمر فيها والمخاطر التي يتحملها والسوق التي يعمل فيها.

في الواقع، إن متوسط عوائد الصناديق الاستثمارية بعائد شهري في السعودية مثلًا في عام 2023 كان حوالي 10.5%، وهو أعلى من متوسط عوائد الودائع البنكية أو الحسابات التوفيرية.

وفي مصر، كان متوسط عوائد الصندوق الاستثماري بعائد شهري في عام 2021 حوالي 14.9%، وهو أيضًا أعلى من متوسط عوائد الشهادات الادخارية أو الأوراق المالية.

بعض الأمثلة عن الصندوق الاستثماري بعائد شهري في مختلف الدول العربية هي:

  • في السعودية: يوجد صندوق جدوى للمرابحة بالريال السعودي، وقد حقق هذا الصندوق الاستثماري بعائد شهري عائدًا سنويًا قدره 11.4% في عام 2023.
  • في مصر، يوجد صندوق بنك المؤسسة العربية المصرفيةABC“، وقد حقق هذا الصندوق الاستثماري بعائد شهري عائدًا سنويًا قدره 27.9% في عام 2021.
  • في الإمارات، يوجد صندوق أبوظبي للإيرادات المتزايدة، وقد حقق هذا الصندوق الاستثماري بعائد شهري عائدًا سنويًا قدره 8.7% في عام 2023.

اقرأ المزيد: صناديق المؤشرات المتداولة ETFs: سلبيات وايجابيات وكيفية الاستثمار فيها

الصندوق الاستثماري بعائد شهري ( صندوق استثمار بعائد شهري )

فوائد صناديق الاستثمار

فوائد صناديق الاستثمار هي المنافع التي يحصل عليها المستثمرون من الاشتراك في هذه الصناديق، والتي تعتمد على نوع وهدف وأداء كل صندوق. بشكل عام، يمكن تلخيص فوائد صناديق الاستثمار في النقاط التالية:

  • التنويع: هو توزيع الاستثمارات على مجموعة متنوعة من الأصول والقطاعات والأسواق، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بالتغيرات السلبية في أي منها. تتيح الصناديق الاستثمارية للمستثمرين فرصة التنويع بتكلفة أقل من الاستثمار المباشر، وبدون الحاجة إلى دراسة وتحليل كل أصل على حدة.
  • الإدارة المهنية: هي الاستفادة من خبرة ومهارة مدير الصندوق في اختيار وشراء وبيع الأصول التي تتناسب مع استراتيجية وأهداف الصندوق. يسهل هذا على المستثمرين غير المتخصصين أو المشغولين بالحصول على عائد مرضي دون الحاجة إلى متابعة مستمرة للسوق.
  • السيولة: هي سهولة تحويل الاستثمار إلى نقود عند الحاجة. تتمتع صناديق الاستثمار بسيولة عالية، حيث يمكن للمستثمر استرداد قيمة وحداته من الصندوق في أي وقت، أو بيعها لآخر في حال كانت مدرجة في السوق.
  • التكلفة المنخفضة: هي توفير المستثمر من دفع رسوم وعمولات مرتفعة للوسطاء أو المستشارين الماليين. تقوم شركات إدارة الصناديق بجمع أموال المستثمرين وإجراء عمليات التداول بالجملة، مما يخفض التكلفة لكل مستثمر.
  • التخصص: هو توافر صناديق استثمارية مختلفة تتناسب مع احتياجات وتطلعات وأذواق كل مستثمر. فهناك صناديق استثمارية تهدف إلى تحقيق عائد عالي أو متوسط أو منخفض، أو تحافظ على رأس المال، أو تزود المستثمر بدخل شهري أو ربع سنوي أو سنوي، أو تتبع قواعد الشريعة الإسلامية، أو تستثمر في قطاعات محددة مثل التكنولوجيا أو البتروكيماوية أو البيئة.

هذه بعض فوائد صناديق الاستثمار التي يجب أن تأخذها في اعتبارك عند اختيار الصندوق المناسب لك.

للمزيد: تعرّف على صناديق تداول العملات المشفرة ETF ومميزاتها ومخاطر الاستثمار فيها

الصندوق الاستثماري بعائد شهري ( صندوق استثمار بعائد شهري )

كيفية الاستثمار في الصندوق الاستثماري بعائد شهري

للاستثمار في الصندوق الاستثماري بعائد شهري، يجب عليك اتباع الخطوات التالية:

  1. اختر الصندوق الاستثماري الذي يناسب أهدافك وميزانيتك ومستوى المخاطرة الذي ترغب في تحمله.
  2. تواصل مع مدير الصندوق أو الشركة المسؤولة عنه للحصول على كافة المعلومات والشروط والأوراق المطلوبة للاشتراك في الصندوق.
  3. افتح حسابًا لديك في البنك أو الشركة التي تدير الصندوق وأودع المبلغ الذي ترغب في استثماره في الصندوق. عادةً ما يكون هناك حد أدنى للاشتراك في كل صندوق، ويختلف باختلاف نوع وفئة الصندوق.
  4. اشترِ أسهمًا من الصندوق بسعر السهم في يوم الشراء. يمكنك شراء عدد من الأسهم التي تتناسب مع مبلغ استثمارك. سيتم تحديث سعر السهم يوميًا بناءً على قيمة صافية الأصول للصندوق.
  5. استلِم عائدًا شهريًا من الصندوق بناءً على نسبة التوزيع التي يحددها مدير الصندوق. سيتم إيداع هذا العائد في حسابك المصرفي أو إعادة استثماره في شراء المزيد من الأسهم من الصندوق، حسب رغبتك.
  6. بِعْ أسهمك من الصندوق بسعر السهم في يوم البيع، يمكنك بيع جزءًا أو كل أسهمك في أي وقت تشاء، مع مراعاة حد أدنى للاسترداد لكل صندوق. ستحصل على رأس مالك المستثمر مضافًا إليه أية أرباح أو خصمًا أية خسائر ناتجة عن اختلاف سعر السهم.

اقرأ أيضًا: تحليل صناديق الاستثمار العقارية للتخزين الذاتي

الصندوق الاستثماري بعائد شهري ( صندوق استثمار بعائد شهري )

أفضل صندوق استثماري بعائد شهري

أفضل صندوق استثماري بعائد شهري في مختلف الدول العربية هو صندوق يستثمر في أصول متنوعة ومربحة ويوزع جزءًا من أرباحه على المستثمرين كل شهر.

إن بعض الأمثلة على أفضل أنواع الصندوق الاستثماري بعائد شهري في الدول العربية هي:

  • في السعودية، صندوق جدوى للمرابحة بالريال السعودي: هو صندوق استثماري بعائد شهري، تابع لشركة جدوى للاستثمار، وهو صندوق منخفض المخاطر، يستثمر في عقود المرابحة قصيرة الأجل والصكوك والسندات.
    • صندوق الراجحي المحافظ متعدد الأصول: هو الصندوق الاستثماري بعائد شهري، التابع لشركة الراجحي المالية، وهو صندوق متنوع يستثمر في صناديق الأسهم والنقد والدخل الثابت.
    • صندوق المبارك للمتاجرة بالريال السعودي: هو الصندوق الاستثماري بعائد شهري التابع لشركة العربي الوطني للاستثمار، وهو صندوق يستثمر في عقود المتاجرة قصيرة الأجل.
  • في مصر، يوجد صندوق بنك المؤسسة العربية المصرفية “ABC” وهو الصندوق الاستثماري بعائد شهري، التابع لشركة ABC Capital، وهو صندوق متخصص في الأسهم المصرية. وقد حقق هذا الصندوق عائدًا سنويًا قدره 27.9% في عام 2021.
  • في الإمارات، يوجد صندوق أبوظبي للإيرادات المتزايدة. وهو الصندوق الاستثماري بعائد شهري، التابع لشركة أبوظبي للاستثمار، وهو صندوق متنافس يستثمر في محفظة متنوعة من الأسهم والسندات والأوراق المالية المشتقة. وقد حقق هذا الصندوق عائدًا سنويًا قدره 8.7% في عام 2023.
  • في ليبيا، يوجد صندوق التضامن للاستثمار، وهو الصندوق الاستثماري بعائد شهري التابع لشركة التضامن للاستثمار، وهو صندوق يستثمر في قطاعات مختلفة مثل الزراعة والصحة والتعليم والسياحة. وقد حقق هذا الصندوق عائدًا سنويًا قدره 12.5% في عام 2022.
  • في تونس، يوجد صندوق التحدي للاستثمار، وهو الصندوق الاستثماري بعائد شهري، التابع لشركة التحدي للاستثمار، وهو صندوق يستثمر في شركات ناشئة ومبتكرة في مجالات مثل التكنولوجيا والطاقة والخدمات المالية. وقد حقق هذا الصندوق عائدًا سنويًا قدره 18.3% في عام 2021.
  • في قطر، يوجد صندوق قطر للإيرادات، وهو الصندوق الاستثماري بعائد شهري، التابع لشركة قطر للاستثمار، وهو صندوق يستثمر في أسهم شركات قطرية مدرجة في سوق الدوحة للأوراق المالية. وقد حقق هذا الصندوق عائدًا سنويًا قدره 9.2% في عام 2023.
  • في لبنان، يوجد صندوق بنك عوده للإيرادات، وهو الصندوق الاستثماري بعائد شهري، التابع لشركة بنك عوده للاستثمار، وهو صندوق يستثمر في سندات وصكوك حكومية وخاصة بالليرة اللبنانية والدولار الأمريكي. وقد حقق هذا الصندوق عائدًا سنويًا قدره 7.8% في عام 2022.

هذه بعض الأمثلة على أفضل صناديق استثمارية بعائد شهري في مختلف الدول العربية.

اقرأ المزيد: تعرّف على صناديق تداول العملات المشفرة ETF ومميزاتها ومخاطر الاستثمار فيها

الصندوق الاستثماري بعائد شهري ( صندوق استثمار بعائد شهري )

ما هي مخاطر الصندوق الاستثماري بعائد شهري؟

مخاطر الصندوق الاستثماري بعائد شهري هي المخاطر التي تواجه الصندوق نفسه أو المستثمرين فيه بسبب تغيرات السوق أو الظروف الاقتصادية أو السياسية أو القانونية أو غيرها. بعض هذه المخاطر هي:

  • مخاطر السيولة: هي مخاطر تعذر بيع أصول الصندوق بسرعة وبسعر مناسب عندما يطلب المستثمرون استرداد أموالهم. هذا قد يؤدي إلى خسارة رأس المال أو تأخير في تلبية طلبات الاسترداد أو تعليق عمليات الشراء والبيع من قبل الصندوق.
  • مخاطر السوق: هي مخاطر انخفاض قيمة أصول الصندوق بسبب تغيرات في أسعار الفائدة أو أسعار الصرف أو مؤشرات الأسهم أو مؤشرات التضخم أو غيرها من العوامل المؤثرة على الأسواق المالية.
  • مخاطر التحول: هي مخاطر تغير سلوك المستثمرين بشكل جماعي نحو شراء أو بيع أصول معينة، مما يؤدي إلى تضخم أو تفريغ سعر هذه الأصول. هذا قد يؤثر سلبًا على قدرة الصندوق على تحقيق عائد مستهدف أو على استقرار سعر سهمه.
  • مخاطر التشغيل: هي مخاطر حدوث خطأ بشري أو فني أو إداري في عملية إدارة وتشغيل الصندوق، مما يؤدي إلى خسارة مالية أو قانونية للصندوق أو المستثمرين فيه.
  • مخاطر الالتزامات: هي مخاطر تحمل الصندوق التزامات غير متوقعة نتيجة لانتهاك قانون أو عقد أو شروط وأحكام، مما يؤدي إلى دفع غرامات أو تعويضات أو رسوم قانونية للجهات المتضررة.

للحد من هذه المخاطر، يجب على إدارة الصناديق اتباع سياسات وإجراءات صارمة لإدارة المخاطر، والتي تشمل:

  • وضع استراتيجية استثمارية واضحة ومحددة ومتناسبة مع طبيعة وأهداف الصندوق.
  • تحديد حدود وضوابط للتعرض للأصول المختلفة والأسواق والعملات والجهات المستفيدة والجهات المضادة وغيرها من عناصر المحفظة.
  • اتباع سياسات التسعير والتقييم والإفصاح المناسبة لضمان شفافية وإنصاف سعر السهم وقيمة الأصول.
  • تنفيذ عمليات التدقيق والرقابة والمراجعة الداخلية والخارجية للتأكد من سلامة وفعالية العمليات والنظم والإجراءات.
  • تطبيق خطط الطوارئ والاستعداد للتعامل مع حالات الضغط أو الأزمات التي قد تؤثر على سير العمل أو سمعة الصندوق.

للمزيد: ما هي المحفظة الاستثمارية، وكيف تبني محفظة استثمارية قوية؟

الصندوق الاستثماري بعائد شهري ( صندوق استثمار بعائد شهري )

الأسئلة الشائعة حول الصندوق الاستثماري بعائد شهري

كيف أدخل في صندوق استثماري بعائد شهري؟

يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار التي توفر عوائد شهرية بسهولة، حيث يتم إدارة هذه الصناديق من قبل هيئات مالية عملاقة وتضمن للمستثمرين فيها أرباح وعوائد شهرية وسنوية ممتازة.

يجب عليك البحث عن صناديق الاستثمار التي تتوافق مع احتياجاتك وأهدافك المالية. كما يجب عليك التحقق من شروط وأحكام كل صندوق قبل الاستثمار فيه.

للمزيد: تعرّف على صناديق تداول العملات المشفرة ETF ومميزاتها ومخاطر الاستثمار فيها

ما الفرق بين أنواع صناديق الاستثمار؟

هناك العديد من أنواع صناديق الاستثمار، ويختلف كل نوع عن الآخر في طريقة الاستثمار والأصول التي يستثمر فيها. ومن بين هذه الأنواع:

  • صناديق الدخل الثابت: تستثمر هذه الصناديق في أدوات دخل ثابتة مثل السندات والشهادات المالية، وتضمن للمستثمرين عوائد ثابتة ومضمونة.
  • صناديق الأسهم: تستثمر هذه الصناديق في أسهم شركات مختلفة، وتضمن للمستثمرين عوائد متغيرة تعتمد على أداء هذه الشركات.
  • صناديق المؤشرات المتداولة: تستثمر هذه الصناديق في مجموعة من الأسهم التي تتبع مؤشر معين، وتضمن للمستثمرين عوائد متغيرة تعتمد على أداء هذا المؤشر.
  • صناديق الأسهم المحلية: تستثمر هذه الصناديق في أسهم شركات محلية، وتضمن للمستثمرين عوائد متغيرة تعتمد على أداء هذه الشركات.
  • صناديق الأسهم العالمية: تستثمر هذه الصناديق في أسهم شركات دولية، وتضمن للمستثمرين عوائد متغيرة تعتمد على أداء هذه الشركات.

اقرأ أيضًا: أنواع صناديق التحوط وأهم المعلومات عنها – دليل شامل 2023

الصندوق الاستثماري بعائد شهري ( صندوق استثمار بعائد شهري )

وختامًا، فقد تعرفنا في مقالنا هذا على تعريف الصندوق الاستثماري بعائد شهري ( صندوق استثمار بعائد شهري ) ومن ثم تحدثنا عن مميزاته وفوائده للمستثمرين، كما تعرفنا على أفضل أنواع هذه الصناديق ومخاطر الاستثمار فيها، وغير ذلك من المعلومات الهامة حولها.