إدارة المحافظ – كيفية اختيار شركة مضمونة لإدارة محفظة التداول 2023

هل تعرف معنى إدارة المحافظ الاستثمارية؟ وإن كنت على دراية بذلك، فهل تبحث عن كيفية اختيار أفضل شركات التداول لإدارة محفظتك المالية بشكل صحيح؟ لا تقلق، فقد وصلت إلى المقال المناسب.

سنتعرف في مقالنا هذا على إدارة المحافظ المالية، حيث سنتحدث في البداية عن تعريفها واستراتيجياتها، ومن ثم سنتعرف على كيفية اختيار شركة إدارة المحافظ المالية بشكل صحيح، بالإضافة إلى المخاطر المترتبة على خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية، وإدارة المحافظ من خلال شركات التداول عبر الإنترنت، وأخيرًا سنتحدث عن أهم شركات التداول التي تقدم خدمات تداول آلي وتوصيات Trading Central. تابعوا معنا قراءة هذا المقال.

ما هي إدارة المحافظ المالية

إدارة المحافظ المالية هي خدمة مقدمة من شركات تداول مرخصة لتقديم خدمات إدارة الثروات وإدارة الأصول المالية لعملاء هذه الشركة أو المؤسسة المالية.

يتم تقديم هذه الخدمة فقط من خلال شركات تحمل تراخيص مخصصة لذلك وليست كل شركات التداول مرخصة لتقديم مثل هذه الخدمة.

ينصح خبراء موقع فايننس فجنز تجنب البحث عن خدمات إدارة المحافظ عن طريق الإنترنت حيث أن ذلك سوف يعرض المتداول للوقوع بفخ الشركات الوهمية.

ويفضل دائمًا اتباع الخطوات التي سوف نشرحها في هذا المقال عن كيفية اختيار خدمة إدارة المحفظة المالية بشكل صحيح.

اقرأ أيضًا: تفريغ الحيتان 443 مليار من عملة SHIB وسط ارتفاع الأسعار

تختلف استراتيجيات إدارة المحفظة الاستثمارية من شركة إلى أخرى، ومن مدير محافظ إلى آخر لكن جميعها تتضمن إدارة مجموعة من الأصول المالية والإشراف عليها مثل:

• الأسهم والسلع والسندات.
• العملات الأجنبية الفوركس، والعملات الرقمية.
• تداول العقود مقابل الفروقات (تنطوي على مخاطرة عالية).

الهدف الأساسي من إدارة المحافظ يختلف حسب نوع المحفظة، على سبيل المثال، في محافظ الأسهم يكون الهدف التغلب على السوق العام وتحقيق عوائد من الأرباح بذلك، بينما في محافظ العقود مقابل الفروقات يكون الهدف التغلب على تحركات السوق الآنية لتحقيق عوائد من المضاربة اليومية.

اقرأ أيضًا: بورصة Binance تحرق من العملة الرقمية BNB بقيمة 620 مليون دولار

كيفية اختيار شركة إدارة المحافظ المالية بشكل صحيح

إن اختيار شركة إدارة المحافظ المالية بشكل صحيح يتم بناؤه بشكل أساسي على أهدافك المالية، وعلى النتائج التي تبحث عنها.

فمثلًا، يختلف البحث عن إدارة محفظة أسهم – طويل الأجل عن البحث عن إدارة محفظة لبمضاربة في الأسهم.

إن كل مدير محفظة استثمارية، لديه استراتيجية مختلفة تتعلق بنوع الأسواق المالية التي سيتم فيها ذلك، وإن أفضل طريقة لاختيار شركة إدارة المحافظ المالية بشكل صحيح هي من خلال البدء في البحث عن بنك محلي يقدم خدمة إدارة المحافظ.

للمزيد: ما هي شركة بينانس Binance وأهم المعلومات عنها 2023

إدارة المحافظ عن طريق البنوك المحلية

في الحقيقة، إن معظم البنوك المحلية تقدم خدمات مثل شراء الأسهم من خلال البنك وخدمة إدارة المحافظ المالية، لكن تطلب هذه البنوك مبالغ مالية كبيرة ما بين 100 ألف دولار إلى حوالي 350 ألف دولار كاستثمار أوّلي لإدارة المحفظة أو ما يعادل ذلك من العملة المحلية في دولتك.

لكن هناك أيضًا بعض الشركات التي تقدم مثل هذه الخدمات، والتي سوف نتحدث عنها في الفقرات القادمة من هذا المقال.

اقرأ المزيد: كيف تختار شركة وساطة تداول الفوركس

إدارة المحافظ عن طريق الشركات المحلية

في الواقع، هناك العديد من شركات إدارة الثروات المحلية في الدول العربية، والتي تقدم خدمات إدارة استثمارات ومحافظ مالية، هذه الشركات يشترط عليها أن تكون من ضمن أفضل شركات التداول وتحمل تراخيص مخصصة بشكل محلي لتقديم مثل هذه الخدمات.

هذه الشركات بالعادة تطلب رأس مال أولي أقل من البنك، يتراوح ما بين 50 ألف دولار إلى حوالي 100 ألف دولار كاستثمار أولي أو ما يعادل هذا المبلغ في العملة المحلية، ويمكن دائمًا مفاوضة هذه الشركات بصورة تامة.

لكن دائمًا يظل هناك بعض المخاطر من التعامل مع هذه البنوك والشركات المحلية عبر نظام إدارة المحافظ وهذا ما سوف نتحدث عنه في الفقرة التالية.

للمزيد: إعلانات غوغل تستهدف محفظة تشفير وتعرض صاحبها لخسارة كبيرة

ما هي المخاطر المترتبة على خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية

تتمثل مخاطر هذه الخدمات بشكل أساسي بالمخاطر المتعلقة في أسواق المال بشكل عام، حيث أنه حتى هذا التاريخ لا يوجد ما يسمى مدير محفظة استطاع التغلب على السوق بشكل كامل، ودائمًا ما كان هناك خسائر فادحة في كبرى شركات إدارة الثروات بسبب تقلبات السوق الكبيرة، وذلك بسبب الثقة الزائدة التي تنتج لديهم عند تغلبهم على بعض المؤشرات في فترات محددة.

من جانب آخر، لا يملك المستثمر أو الفرد نظرة كاملة حول الأمور التي تحدث بشكل داخلي لدى البنوك والشركات وبذلك، لا يستطيع التحكم أو أخذ القرار بما يتعلق بأمواله الخاصة.

إن أفضل الحلول المتعلقة بموضوع إدارة المحافظ، هي فهم آلية التداول وكيفيته والإلمام ببعض الأساسيات حتى يستطيع المستثمر أو المتداول فهم آلية إدارة الثروة الخاصة به.

اقرأ أيضًا: محفظة Crypto Wallet Blocto تطلق صندوقًا بقيمة 3 ملايين دولار للمشاريع القائمة على Aptos

إدارة المحافظ من خلال شركات التداول عبر الإنترنت

إن معظم شركات التداول عبر الإنترنت المرخصة والمضمونة لا تقدم خدمات إدارة المحافظ. ذلك بسبب أنها شركات ومنصات مخصصة لتقديم خدمات للأفراد، وأدوات مرتبطة بالرافعة المالية.

كما أن التراخيص الممنوحة لهذه الشركات – خاصة شركات تداول العقود مقابل الفروقات- تمنعها من تقديم توصيات تداول واستشارات مالية وإدارة محافظ.

من جهة أخرى، تحاول هذه الشركات دائمًا تجنب إدارة محافظ العملاء لتجنب السمعة السلبية في حال انعكست الأسواق وحصلت خسائر في أموال العملاء، وهذا جيد في حقيقة الأمر، حيث أن المتداول يكون على تحكم كامل في صفقاته، وأرباحه وإدارة المخاطر التي قد يتعرض لها.

إن أي شركة تداول تقدم توصيات حول البيع والشراء بشكل مباشر للمتداول، تكون غير جديرة بالثقة، إذ أن الطريقة الصحيحة للحصول على توصيات التداول هي من خلال اكتساب الخبرة أو من خلال خدمات ثانوية خارج الشركات مثل خدمة Trading Central المدمجة مع أغلب شركات التداول المعروفة.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن التوجه الى شركات تقدم خدمات التداول الآلي في حال كان لدى المستثمر بعض الخبرة في إدارة الصفقات، حتى يأسس استراتيجية تداول آلية خاصة به.

سوف نستعرض لكم في الفقرة التالية أفضل هذه الشركات التي يمكن التداول معها، والاستفادة من خدمات التداول الآلي وخدمات التداول لديها.

اقرأ أيضًا: كيفية الاستثمار والتداول في بورصة النحاس 2023 – دليل شامل

شركات تداول تقدم خدمات تداول آلي وتوصيات عبر Trading Central

سنعرض لكم في الجدول التالي أفضل شركات التداول المرخصة التي تقدم خدمات مثل التداول الآلي وتوصيات التداول عبر Trading Central التي ذكرناها سابقًا، حيث يمكن بدء التداول مع هذه الشركات المرخصة والاستفادة من خدماتها بشكل كامل عبر هذا الجدول:

Evest	التراخيص VFSC, FSCA أقل مبلغ لإيداع $100  حساب تجريبي	فتح حساب في شركة Evest
AvaTrade	التراخيص ASIC, B.V.I, FSA, FFAJ, FSCA, ADGM أقل مبلغ لإيداع $100  حساب تجريبي	فتح حساب في شركة AvaTrade
XTB	التراخيص FCA, CySEC, CNMV, KNF, DFSA, IFSC أقل مبلغ لإيداع $100  حساب تجريبي	فتح حساب في شركة XTB
Exness	التراخيص FCA, CySEC أقل مبلغ لإيداع $10  حساب تجريبي	فتح حساب في شركة

اقرأ أيضًا: أنواع صناديق التحوط وأهم المعلومات عنها –  دليل شامل 2023

وختامًا، فقد تعرفنا في مقالنا هذا على إدارة المحافظ المالية، حيث تحدثنا في البداية عن تعريفها واستراتيجياتها، ومن ثم تعرفنا على كيفية اختيار شركة إدارة المحافظ المالية بشكل صحيح، بالإضافة إلى المخاطر المترتبة على خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية، وإدارة المحافظ من خلال شركات التداول عبر الإنترنت، وأخيرًا تحدثنا عن أهم شركات التداول التي تقدم خدمات تداول آلي وتوصيات Trading Central.