سنتعرف في مقالنا هذا على كيفية شراء الأسهم عن طريق البنك، كما سنتحدث عن المقصود من ذلك، بالإضافة إلى ذكر أهم إيجابيات وسلبيات شراء الأسهم عن طريق البنك، كما سنذكر الخطوات الصحيحة من أجل شراء الأسهم عن طريق البنك، وسنتحدث عن ضرورة التداول في الأسهم عن طريق شركة وساطة وليس البنك، وأخيرًا سنذكر لكم أهم الأسئلة الشائعة حول الموضوع. تابعوا معنا هذا المقال من موقع فايننس فجنز.
ما المقصود بعملية شراء الأسهم عن طريق البنك؟
يقصد في سوق الأسهم بشراء الأسهم عن طريق البنك هو أن يتم استخدام الحساب الجاري في البنك الخاص بالمستثمر، لفتح حساب استثماري من خلال البنك والبدء في شراء أصول مالية، مثل الأسهم العالمية، الأسهم المحلية وصناديق الاستثمار المتداولة.
تقدم البنوك في بعض الدول المتقدمة مثل الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وغيرها من الدول أدوات تداول واستثمار متنوعة، بالتعاون مع شركات الوساطة المختلفة، وهذه الأدوات هي الوسيلة لشراء وبيع الأسهم عن طريق البنوك بطريقة سلسة.
شراء وبيع الأسهم بهدف الربح عن طريق البنوك لديه جانب إيجابي وجانب سلبي كما هو الحال مع أي نوع من أنواع الاستثمار المختلفة حيث أنه لا يوجد نوع، أو استراتيجية كاملة، ولذلك سوف نعرفكم على إيجابيات وسلبيات شراء الأسهم عن طريق البنك وعرض أفضل الوسائل البديلة للبنوك في تداول الأسهم.
شاهد أيضًا: الفرق بين التداول في الأسهم والاكتتاب في الأسهم 2022
إيجابيات شراء الأسهم عن طريق البنك وبيعها
هناك بعض الإيجابيات التي سوف تشجعك في الاستثمار عن طريق البنك. لكن خبراء التداول لا تعتمد على البنوك أبدًا في إدارة الاستثمارات وذلك بسبب السلبيات التي سوف نذكرها لاحقًا، والآن سوف نعرض لكم هذه الايجابيات بالنقاط التالية:
- حسابك الاستثماري آمن حيث أن التعامل مع البنك مباشرة.
- يمكن استخدام الحساب الجاري لتحويل الأموال إلى أصول مالية بسرعة والعكس صحيح.
- يتأكد البنك دائمًا من أن التعامل يكون من خلال شركات وساطة مرخصة وآمنة.
- تقدم معظم البنوك أفضل تطبيقات تداول الأسهم للمستخدمين وتقوم بالتطوير بشكل مستمر.
هذه هي إيجابيات تداول وشراء الأسهم عن طريق البنك بشكل عام، بالطبع يوجد المزيد من الإيجابيات لكننا ذكرنا أكثر الأمور التي يجب التركيز عليها، والآن سوف نعرض لكم السلبيات وأفضل بديل من أجل شراء الأسهم عن طريق البنك.
شاهد أيضًا: الفرق بين التداول في الأسهم والاكتتاب في الأسهم 2022
سلبيات شراء الأسهم عن طريق البنك
وجود هذا العدد من الإيجابيات لا يعني أنه لا يوجد جانب سلبي في التعامل مع البنوك وهذه السلبيات هامة للغاية ويجب أخذها في عين الاعتبار، خاصةً لمن يبحث عن أرباح سريعة من خلال المضاربة ولديه الخبرة الكافية في إدارة حسابات التداول المتقدمة، وهذه هي السلبيات المتعارف عليها هي:
- عمولة التداول من خلال البنوك مرتفعة للغاية.
- لا يوجد مدراء حسابات ومدراء إدارة ثروات في البنوك.
- الأدوات المالية والأسهم المتاحة قليلة مقارنة مع التعامل مع شركة الوساطة مباشرة.
- دومًا ما يكون هناك عمولات خفية في التعامل مع البنوك.
- البنك عبارة عن وسيط، يتعامل مع شركة وساطة أخرى، ثم يقدم لك الخدمة.
- لا يوجد تداول على العقود مقابل الفروقات في البنوك أو ما يعرف بالمضاربة اليومية.
- بجانب هذه السلبيات، يجب أن ننتبه إلى نقطة مهمة وهي أن تداول الأصول المالية الأخرى مثل الفوركس أو العملات الرقمية أو المعادن الثمينة لا يمكن أن تتم من خلال البنك ويجب فقط اعتماد شركات تداول مرخصة لتنفيذ هذا النوع من أنواع التداول.
اقرأ أيضًا: ما هو الفرق بين الأسهم والسندات وأذون الخزانة 2022
خطوات شراء الأسهم عن طريق البنك وبيعها
الآن بعد أن تحدثنا عن سلبيات وإيجابيات شراء الأسهم عن طريق البنك يجب أن نتعرف على الطريقة الصحيحة لبدء شراء الأسهم عن طريق البنك وتتمثل الطريقة في النقاط التالية:
- يجب التأكد من أن البنك الخاص بك يدعم شراء وبيع الأسهم.
- يجب أن يكون لديك حساب جاري مع رصيد متوفر.
- يجب فتح حساب استثماري في الأسهم عن طريق البنك.
- كما يجب نقل الأموال من الحساب الجاري لحساب الاستثمار.
- بعد ذلك يجب أخذ نظرة على الأسهم المتاحة والبدء في الشراء.
تابع أيضًا: كيفية التداول والاستثمار في الأسهم السعودية 2022
هل يمكن تداول الفوركس عن طريق البنك؟
رغم أن سوق تداول الفوركس من أكثر أسواق المال سيولة بشكل يومي. وتقوم البنوك بشكل خاص بالمشاركة في هذا السوق وتداول الفوركس إلا أن المشاركة للمستثمرين الأفراد غير متاح، حيث أن تداول الفوركس يعتبر من أكثر أنواع التداول مخاطرة وبنفس الوقت أكثر أنواع التداول رواجًا وللأسف الشديد لا توفر البنوك فرصة للأفراد للمشاركة في هذا النوع من التداول، ويجب الاستعانة بشركات وساطة فوركس مرخصة بديلة عن البنك.
تابع معنا: اسهم وول ستريت تتعرض للاحتيال في خضم عملية نصب واسعة النطاق من خلال منصات التواصل الاجتماعي
لماذا يجب التداول عن طريق شركة الوساطة وليس البنك؟
إن التداول والاستثمار ليس مقتصرًا على أحد ويجب أن يتعلم الجميع مبادئ الاستثمار الصحيحة ونؤمن بالتعلم المستمر، لكن البنوك المحلية والعالمية لا توفر المواد اللازمة لتثقيف المستثمرين حول التداول والاستثمار بشكل صحيح.
تعتبر البنوك مجرد وسيلة أو أداة للمشاركة في سوق المال وهذه الأداة حسب رأي الخبراء باهظة الثمن بسبب العمولات العالية، وفي عصرنا الحديث أصبحت شركات التداول العالمية المرخصة أفضل بديل للتداول بدل البنوك.
كما يجب الانتباه عند اختيار شركة تداول عن طريق الإنترنت، ومثلما نقول دائمًا أن هناك بعض الأمور والشروط التي يجب التركيز عليها قبل التداول وهي:
- اختيار شركة تداول مرخصة بتراخيص محلية أو دولية موثوقة ومن الدرجة الأولى.
- تجنب إعلانات الربح السريع وتحقيق الثروات السريعة.
- يجب الاستمرار في التعلم بشكل دائم. التداول ممتع لكنه خطر.
- يمنع أخذ قروض مالية لممارسة التداول.
- كما يمنع بشكل تام أخذ توصيات التداول من الشركات المختلفة.
اقرأ أيضًا: انخفاض أسهم شركة Amazon بعد الإعلان عن توجيهاتها بشأن موسم التسوق للعطلات
الأسئلة الشائعة حول كيفية شراء الأسهم من خلال البنك
هل تتيح البنوك حساب تداول إسلامي؟
لا توفر البنوك حسابات تداول إسلامية حيث أن نظام التداول في البنوك يختلف عن نظام التداول في منصات عقود الفروقات وتتخصص البنوك في تداول الأسهم والاستثمار طويل الأجل ولا يوجد أي عمولة تبييت معها لكن البنوك تفرض عمولات عالية أخرى غير عمولة التبييت لمن يفتح حساب استثماري من خلال البنك لدخول سوق الأسهم.
هل يمكن شراء الأسهم عن طريق البنك؟
نعم يمكن شراء الأسهم عن طريق البنك وقد عرضنا في هذا المقال أفضل الطرق وأفضل البدائل لمن يريد البدء في دخول عالم الأسهم. ونود التنويه هنا إلى أن البنوك مخصصة للاستثمارات طويلة الآجل ولا توفر آدوات المضاربة اليومية.
شاهد أيضًا: نصائح استثمارية للمبتدئين في سوق الأسهم
وختامًا فقد تعرفنا في مقالنا هذا على كيفية شراء الأسهم عن طريق البنك، كما تحدثنا عن المقصود من ذلك، بالإضافة إلى ذكر أهم إيجابيات وسلبيات شراء الأسهم عن طريق البنك، كما ذكرنا لكم الخطوات الصحيحة من أجل شراء الأسهم عن طريق البنك، وتحدثنا عن ضرورة التداول في الأسهم عن طريق شركة وساطة وليس البنك، وأخيرًا قدمنا لكم أهم الأسئلة الشائعة حول الموضوع.
