آخر الأخبار

الرئيسيةتعليم الفوركس6 استراتيجيات ذهبية للربح من حسابات الفوركس المدارة

6 استراتيجيات ذهبية للربح من حسابات الفوركس المدارة

توفر حسابات الفوركس المدارة فرصة فريدة للمستثمرين للمشاركة في سوق الصرف الأجنبي دون الحاجة إلى إدارة صفقاتهم الخاصة بشكل فعال.

من خلال إسناد أموالهم إلى مدير حساب محترف، يمكن للمستثمرين الاستفادة من عوائد أعلى وتقليل المخاطر.

في هذه المقالة، سنقدم نظرة شاملة لحسابات الفوركس المدارة، بما في ذلك كيفية عملها، والأنواع المختلفة المتاحة، والعوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار الحساب، سنناقش أيضًا إيجابيات وسلبيات حسابات الفوركس المدارة ونقدم نصائح لتحقيق النجاح.

كيف تعمل حسابات الفوركس المدارة

تعمل حسابات الفوركس المدارة على مبدأ إسناد إدارة حساب التداول الخاص بك إلى متداول محترف أو فريق من الخبراء، بدلًا من تنفيذ الصفقات شخصيًا واتخاذ قرارات الاستثمار.

يقوم المستثمرون بتخصيص أموالهم إلى حساب مُدار، حيث يتولى المتداول ذو الخبرة مسؤولية تنفيذ الصفقات نيابة عنهم.

فيمَا يلي تفاصيل لكيفية عمل حسابات الفوركس المدارة عادةً:

  • اختيار مزود الحساب المُدار: يحتاج المستثمرون أولًا إلى تحديد مزود حساب مُدار ذو سمعة طيبة وجدير بالثقة، ويتضمن ذلك إجراء بحث شامل، مع الأخذ في الاعتبار عوامل مثل سجل أداء مقدم الخدمة، والخبرة، والشفافية، واستراتيجيات إدارة المخاطر.
  • إعداد الحساب وتمويله: بمجرد اختيار المزود المناسب، يفتح المستثمرون حساب تداول مع وسيط موصى به من قبل مزود الحساب المُدار، ويقوم المستثمر بعد ذلك بتمويل الحساب بمبلغ الاستثمار المطلوب، والذي يظل تحت اسمه وسيطرته.
  • التوكيل أو تفويض التداول المحدود: لمنح مزود الحساب المُدار سلطة التداول نيابةً عنه، يقوم المستثمرون بالتوقيع على توكيل رسمي أو تقديم تفويض تداول محدود، وتوضح هذه الوثيقة الشروط والأحكام والقيود الخاصة بالترتيب، مما يضمن الوضوح والحماية لكلا الطرفين.
  • تنفيذ التداول الاحترافي: من خلال إعداد الحساب والترخيص به، يقوم مزود الحساب المُدار، المسلح بخبرته وتحليله للسوق، بتنفيذ الصفقات نيابة عن المستثمر، إنهم يستفيدون من معرفتهم باتجاهات السوق والتحليل الفني واستراتيجيات إدارة المخاطر لاتخاذ قرارات تداول مستنيرة.
  • مراقبة الأداء وإعداد التقارير: يقوم موفرو الحسابات المُدارة بتحديث المستثمرين بانتظام حول أداء حساباتهم، أنها توفر تقارير مفصلة، بما في ذلك التاريخ التجاري ورصيد الحساب والأرباح والخسائر وأي رسوم أو تكاليف متكبدة، تسمح هذه الشفافية للمستثمرين بالبقاء على اطلاع وتقييم فعالية الحساب المُدار.
  • هيكل الرسوم: عادةً ما يتقاضى موفرو الحسابات المُدارة رسومًا مقابل خدماتهم، يمكن أن يختلف هيكل الرسوم هذا، بدءًا من نسبة مئوية من الأرباح المكتسبة إلى رسوم إدارية ثابتة، ومن الضروري أن يفهم المستثمرون هيكل الرسوم بشكل كامل قبل الدخول في اتفاقية الحساب المُدار.
  • التحكم في المستثمر والانسحاب: بينما يقوم مزود الحساب المُدار بتنفيذ الصفقات، يحتفظ المستثمرون بالسيطرة على أموالهم، ويمكنهم مراقبة نشاط حساباتهم، أو إجراء إيداعات إضافية، أو سحب الأموال حسب الرغبة، قد تختلف عمليات السحب والجداول الزمنية اعتمادًا على الاتفاقية المبرمة مع مزود الحساب المُدار.

حسابات الفوركس المدارة

أنواع حسابات الفوركس المدارة

هناك أنواع مختلفة من حسابات الفوركس المدارة المتاحة للمستثمرين، تختلف هذه الأنواع بناءً على مستوى سيطرة المستثمرين على حساباتهم واستراتيجيات الاستثمار المستخدمة، فيمَا يلي بعض الأنواع الشائعة لحسابات الفوركس المدارة:

الحسابات المدارة التقديرية

في الحسابات المدارة التقديرية، يقوم المستثمرون بتفويض السيطرة الكاملة وسلطة اتخاذ القرار إلى مدير الحساب.

يتمتع مدير الحساب بصلاحية اتخاذ قرارات التداول نيابة عن المستثمر دون الحصول على موافقته المسبقة، وهذا النوع من الحسابات مناسب للمستثمرين الذين يفضلون أسلوب عدم التدخل ويثقون في خبرة مدير الحساب.

الحسابات المدارة غير الاختيارية

تمنح الحسابات المدارة غير الاختيارية المستثمرين مزيدًا من التحكم والمشاركة في عملية صنع القرار، ويقدم مدير الحساب النصائح والتوصيات الاستثمارية.

لكن المستثمر يحتفظ بالكلمة الأخيرة في تنفيذ الصفقات، ويتمتع المستثمرون بالقدرة على مراجعة والموافقة أو رفض العروض التجارية المقدمة من مدير الحساب.

هذا النوع من الحسابات مناسب للمستثمرين الذين يرغبون في المشاركة في عملية التداول مع الاستمرار في الاستفادة من التوجيه المهني.

الحسابات المدارة المجمعة

تجمع الحسابات المدارة المجمعة أموال العديد من المستثمرين في حساب تداول واحد، ويقوم مدير الحساب بتداول حساب واحد يحتوي على الأموال المجمعة لجميع المستثمرين.

ويتم توزيع الأرباح والخسائر بين المستثمرين على أساس حصتهم المتناسبة في الحساب، يسمح هذا النوع من الحسابات للمستثمرين ذوي رأس المال الأصغر بالوصول إلى استراتيجيات تداول العملات الأجنبية الاحترافية التي قد تتطلب استثمارات أكبر.

الحسابات المدارة الفردية

الحسابات المدارة الفردية هي حسابات مخصصة مصممة لتلبية الاحتياجات والأهداف الاستثمارية المحددة للمستثمرين الأفراد.

يقوم مدير الحساب بإنشاء استراتيجية تداول مخصصة بناءً على مدى تحمل المستثمر للمخاطر وأهدافه الاستثمارية وتفضيلاته.

ويوفر هذا النوع من الحسابات نهجًا شخصيًا ويسمح للمستثمرين بمزيد من التحكم في قراراتهم الاستثمارية.

نسخ حسابات التداول

تتضمن نسخ حسابات التداول تكرار صفقات مدير حساب محدد أو متداول محترف، ويمكن للمستثمرين نسخ الصفقات التي ينفذها المتداول المختار تلقائيًا إلى حسابات التداول الخاصة بهم.

يتيح هذا النوع من الحسابات للمستثمرين الاستفادة من خبرة ونجاح المتداولين ذوي الخبرة دون المشاركة الفعالة في عملية التداول.

الحسابات الخوارزمية

تستخدم الحسابات الخوارزمية برنامج كمبيوتر لاتخاذ قرارات التداول بناءً على مجموعة من القواعد المحددة مسبقًا، وهذا يعني أن مدير الحساب ليس له سلطة تقديرية على قرارات التداول المتخذة نيابة عنك.

الحسابات الخوارزمية هي الأنسب للمستثمرين الذين يرغبون في أتمتة عملية التداول الخاصة بهم، كما أنها خيار جيد للمستثمرين الذين يرغبون في التداول بناءً على مجموعة محددة من القواعد.

اقرأ أيضا: الفجوة السعرية: أنواعها وأثرها في توجيه سوق العملات

الرسوم والتكاليف المرتبطة بحسابات الفوركس المدارة

يمكن أن تختلف الرسوم والتكاليف المرتبطة بحسابات الفوركس المدارة اعتمادًا على مدير الحساب أو شركة تداول العملات الأجنبية، فيمَا يلي بعض الرسوم والتكاليف الشائعة التي قد يواجهها المستثمرون:

الرسوم الإدارية

رسوم الإدارة هي الرسوم الأساسية المرتبطة بحسابات الفوركس المدارة، ويتم حسابها عادةً كنسبة مئوية من رأس المال المستثمر أو صافي قيمة أصول الحساب.

تغطي رسوم الإدارة خدمات مدير الحساب، بما في ذلك البحث والتحليل وتنفيذ التجارة والمراقبة المستمرة للحساب، يمكن أن تختلف النسبة المئوية المفروضة كرسوم إدارية ويتم الاتفاق عليها عادةً بين المستثمر ومدير الحساب.

رسوم الأداء

قد تتضمن بعض حسابات الفوركس المدارة أيضًا رسوم الأداء، والمعروفة أيضًا باسم رسوم الحوافز أو رسوم مشاركة الأرباح، ويتم احتساب رسوم الأداء كنسبة مئوية من الأرباح التي يحققها مدير الحساب.

يتم عادةً فرض هذه الرسوم على أساس علامة مائية عالية، مما يعني أنها يتم تطبيقها فقط إذا تجاوز مدير الحساب مستوى الربح السابق، رسوم الأداء تحفز مدير الحساب على تحقيق عوائد إيجابية للمستثمر.

عمولات الوساطة

عمولات الوساطة هي التكاليف المتكبدة من تنفيذ الصفقات في سوق الفوركس، يتم فرض هذه الرسوم من قبل الوسيط ويمكن أن تختلف اعتمادًا على هيكل رسوم الوسيط، ويجوز لمدير الحساب نقل هذه التكاليف إلى المستثمر كجزء من الرسوم الإجمالية المرتبطة بحساب الفوركس المُدار.

رسوم الإدارة أو إعداد الحساب

قد يفرض بعض موفري حسابات الفوركس المدارة رسومًا إدارية أو رسوم إعداد الحساب، تغطي هذه الرسوم التكاليف الإدارية المرتبطة بفتح الحساب والحفاظ عليه، ويمكن أن تشمل إعداد الحساب والوثائق والنفقات الإدارية الأخرى.

تقارير الأداء ورسوم البيان

قد يفرض بعض مديري الحسابات رسومًا مقابل تقديم تقارير الأداء وملخصات التجارة وبيانات الحساب، تغطي هذه الرسوم تكاليف إنشاء هذه التقارير وتسليمها للمستثمر.

حسابات الفوركس المدارة

اختيار حساب الفوركس المُدار المناسب

يعد اختيار حساب فوركس المُدار المناسب قرارًا حاسمًا يمكن أن يؤثر بشكل كبير على نجاح استثمارك، فيمَا يلي بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار حساب فوركس مُدار:

سجل المسار والأداء

  • قم بتقييم سجل وأداء مدير الحساب أو شركة تداول العملات الأجنبية.
  • ابحث عن عوائد متسقة وإيجابية على مدى فترة طويلة.
  • ضع في اعتبارك عوائدها المعدلة حسب المخاطر، وعمليات السحب، والأداء العام مقارنة بمعايير الصناعة.
  • اطلب سجلات الأداء المدققة أو بيانات الطرف الثالث التي تم التحقق منها لضمان الشفافية ودقة النتائج المبلغ عنها.

الامتثال التنظيمي والسمعة

  • تأكد من أن مدير الحساب أو شركة تداول العملات الأجنبية خاضعة للتنظيم من قبل سلطة مالية ذات سمعة طيبة.
  • وتساعد الرقابة التنظيمية على ضمان الالتزام بمعايير الصناعة وحماية المستثمرين.
  • ابحث عن سمعة مدير الحساب أو الشركة من خلال التحقق من المراجعات والشهادات والمنتديات عبر الإنترنت.
  • ابحث عن أي إجراءات تنظيمية أو قانونية ضدهم.

استراتيجية ونهج الاستثمار

  • فهم استراتيجية الاستثمار والنهج الذي يستخدمه مدير الحساب.
  • قم بتقييم مدى توافق الاستراتيجية مع أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر والأفق الزمني.
  • ضع في اعتبارك مستوى التنويع وتقنيات إدارة المخاطر ومنهجيات التداول المستخدمة.
  • تأكد من توصيل الاستراتيجية إليك بشفافية وأن لديك فهمًا واضحًا لكيفية إدارة أموالك.

هيكل الرسوم

  • قم بتقييم هيكل الرسوم المرتبط بحساب الفوركس المُدار.
  • ضع في اعتبارك رسوم الإدارة ورسوم الأداء وعمولات الوساطة وأي رسوم أخرى.
  • مقارنة الرسوم بمعايير الصناعة والتأكد من أنها معقولة وتنافسية.
  • كن حذرًا من الرسوم المرتفعة جدًا التي قد تؤثر على عوائد استثمارك.

الشفافية والتواصل

  • ابحث عن الشفافية في إعداد التقارير والتواصل من مدير الحساب.
  • تأكد من حصولك على تحديثات منتظمة حول الصفقات وتقارير الأداء وبيانات الحساب.
  • أنشئ خطوط اتصال واضحة وتأكد من استجابة مدير الحساب لاستفساراتك ومخاوفك.

إدارة المخاطر

  • تقييم ممارسات وسياسات إدارة المخاطر لمدير الحساب.
  • فهم كيفية إدارة المخاطر وتحديد مستويات وقف الخسارة وحماية رأس المال.
  • خذ بعين الاعتبار نهجهم في إدارة تقلبات السوق واستراتيجياتهم لتخفيف المخاطر.

مراجعات العملاء والمراجع

  • اطلب تعليقات من العملاء الحاليين أو السابقين لمدير الحساب أو شركة تداول العملات الأجنبية.
  • اطلب المراجع أو الشهادات للحصول على نظرة ثاقبة لخبراتهم ومستويات رضاهم.
  • ضع في اعتبارك تجارب الآخرين للمساعدة في اتخاذ قرارك.

حسابات الفوركس المدارة

إيجابيات وسلبيات حسابات الفوركس المدارة

توفر حسابات الفوركس المدارة العديد من المزايا والعيوب التي يجب على المستثمرين مراعاتها قبل اتخاذ قرار الاستثمار، فيمَا يلي بعض إيجابيات وسلبيات حسابات الفوركس المدارة:

الإيجابيات

  • الخبرة المهنية: تسمح حسابات الفوركس المدارة للمستثمرين بالاستفادة من خبرة وتجربة مديري الحسابات المحترفين، يتمتع هؤلاء المديرون بمعرفة متعمقة بسوق الفوركس ويستخدمون استراتيجيات لتحقيق أرباح محتملة.
  • توفير الوقت: يمكن للمستثمرين تفويض مهام التداول والإدارة اليومية لمدير الحساب، مما يوفر الوقت والجهد، وهذا مفيد بشكل خاص للأفراد الذين يفتقرون إلى المعرفة أو الوقت للتداول بنشاط في سوق الفوركس.
  • التنويع: غالبًا ما تتضمن حسابات الفوركس المدارة التداول عبر أزواج العملات والأسواق المختلفة، مما يوفر للمستثمرين فوائد التنويع، يمكن أن يساعد هذا التنويع في تخفيف المخاطر وتعزيز الأداء العام للمحفظة.
  • الشفافية: عادةً ما يقدم موفرو حسابات الفوركس المدارة ذوو السمعة الطيبة الشفافية في إعداد التقارير، مما يوفر للمستثمرين تحديثات منتظمة حول التداولات وتقارير الأداء وبيانات الحساب، تتيح هذه الشفافية للمستثمرين مراقبة التقدم المحرز في استثماراتهم.
  • إمكانية الوصول: تجعل حسابات الفوركس المدارة تداول العملات الأجنبية في متناول مجموعة واسعة من المستثمرين، بما في ذلك أولئك الذين لديهم معرفة محدودة أو رأس مال محدود، فهو يسمح للمستثمرين بالمشاركة في سوق الفوركس دون الحاجة إلى معرفة أو خبرة تجارية واسعة.

السلبيات

  • مخاطر الخسارة: ينطوي تداول الفوركس على مخاطر كامنة، بما في ذلك الخسارة المحتملة لرأس المال المستثمر، وبينما يسعى مديرو الحسابات لتحقيق الأرباح، لا يوجد ضمان للعائدات الإيجابية، ويجب أن يكون المستثمرون مستعدين لاحتمال حدوث خسائر.
  • الافتقار إلى السيطرة: من خلال تفويض قرارات التداول إلى مدير الحساب، يتخلى المستثمرون عن السيطرة على قراراتهم الاستثمارية، قد يكون هذا عيبًا بالنسبة لأولئك الذين يفضلون التحكم المباشر والمشاركة في أنشطتهم التجارية.
  • الرسوم والتكاليف: تتضمن حسابات الفوركس المدارة عادةً رسوم الإدارة ورسوم الأداء وعمولات الوساطة، يمكن أن تؤثر هذه الرسوم على عوائد الاستثمار ويجب دراستها بعناية قبل الاستثمار.
  • مقدمو الخدمات المحتالون: سوق الفوركس ليس محصنًا ضد الأنشطة الاحتيالية، وكانت هناك حالات لمزودي حسابات فوركس مُدارين عديمي الضمير، يجب على المستثمرين إجراء بحث شامل والعناية الواجبة للتأكد من أنهم يتعاملون مع مقدمي الخدمات ذوي السمعة الطيبة والمنظمة.
  • الافتقار إلى التخصيص: قد لا تلبي حسابات الفوركس المدارة احتياجات الاستثمار الفردي أو تفضيلاته، قد لا تتوافق استراتيجية الاستثمار التي يستخدمها مدير الحساب تمامًا مع أهداف المستثمر المحددة أو تحمل المخاطر.

حسابات الفوركس المدارة

نصائح للنجاح مع حسابات الفوركس المدارة

من المهم وضع توقعات واقعية لحساب الفوركس المُدار الخاص بك، حيث أن تداول العملات الأجنبية هو عمل محفوف بالمخاطر، وحتى مديري الحسابات الأكثر خبرة يمكن أن يتكبدوا خسائر.

لا تتوقع أن تصبح ثريًا سريعًا من تداول العملات الأجنبية، بدلًا من ذلك، ركز على تحديد أهداف واقعية والاستثمار على المدى الطويل.

مراقبة حسابك بانتظام

بمجرد فتح حساب فوركس مُدار، من المهم مراقبة حسابك بانتظام، سيساعدك هذا على تتبع تقدمك والتأكد من أن مدير حسابك يلبي توقعاتك، يجب عليك أيضًا مراجعة كشف حسابك بانتظام للتأكد من عدم وجود عمليات سحب أو تداولات غير مصرح بها.

التواصل مع مدير حسابك

من المهم التواصل مع مدير حسابك بانتظام، سيساعدك هذا على البقاء على اطلاع بأداء حسابك والتأكد من أن مدير حسابك يلبي احتياجاتك.

يجب أن تشعر أيضًا بالراحة عند الاتصال بمدير حسابك بشأن أي أسئلة أو مخاوف قد تكون لديك.

وفيما يلي بعض النصائح الإضافية لتحقيق النجاح مع حسابات الفوركس المدارة:

  • اختر مدير حساب يتمتع بسجل جيد، يُعد هذا أحد أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار حساب فوركس مُدار، تأكد من أن مدير الحساب لديه سجل حافل من النجاح في تداول العملات الأجنبية.
  • تنويع محفظتك، لا تضع كل بيضك في سلة واحدة، قم بتنويع محفظتك الاستثمارية من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من أزواج العملات المختلفة، وهذا سوف يساعد على تقليل المخاطر الخاصة بك.
  • استخدم أوامر وقف الخسارة، يمكن لأوامر وقف الخسارة أن تساعد في الحد من خسائرك إذا تحرك السوق ضدك، تأكد من استخدام أوامر وقف الخسارة في جميع تداولاتك.
  • كن صبورًا، تداول العملات الأجنبية هي لعبة طويلة الأجل، لا تتوقع أن تصبح ثريًا بسرعة، بدلًا من ذلك، ركز على تحديد أهداف واقعية والاستثمار على المدى الطويل.

في النهاية، يمكن القول إن حسابات الفوركس المدارة توفر فرصًا مثيرة لتحقيق النجاح المالي، ومن خلال الاستفادة من خبرة الخبراء في السوق، يمكن للمتداولين تحقيق عوائد مجزية وإدارة المخاطر بشكل فعال.

إذا كنت ترغب في الاستفادة من فوائد استثمارات الفوركس مع أقل قدر من المجهود والمخاطرة، فقد تكون حسابات الفوركس المدارة الخيار المناسب لك، وقد تكون هذه الفرصة القادمة التي تحتاجها لتحقيق أهدافك المالية وتحويل محفظتك إلى مستوى جديد تمامًا.