هل سمعت من قبل عن عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات)؟ وهل تعرف ما هي بالضبط؟ وما هي فوائدها ومخاطرها واستخداماتها؟ كل هذه الأسئلة سنجيب عنها في مقالنا هذا.
سنتعرف في مقالنا هذا على عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) إضافة إلى كيفية تداول عقود الفروقات CFD، وخطوات تداول عقود الفروقات CFD، بالإضافة إلى أننا سنتعرف على حكم تداول عقود الفروقات هل هو حلال أم حرام.
ما هي عقود الفروقات CFD | ما هي العقود مقابل الفروقات؟
مصطلح عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) اصطلاحًا: هو مصطلح في مجال التمويل، وهو عقد بين طرفين، يوصف عادة باسم «المشتري» و«البائع»، وتنص على أن المشتري سيدفع للبائع الفرق بين القيمة الحالية للأصل والقيمة في وقت العقد.
في العقود المستقبلية والمشتقات المالية تأثير يسمح للتجار بالاستفادة من الأسعار عندما تتحرك صعودًا (مناصب طويلة Long Positions) أو الأسعار عندما تتحرك هبوطًا (مناصب قصيرة Short Positions) على الأدوات المالية الأساسية وغالبًا ما تستخدم للمضاربة في تلك الأسواق.
أما في مجال التداول فإن عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) هي عبارة عن سند مالي يتيح للمتداولين والمستثمرين التداول على أسعار العملات الأجنبية (تداول الفوركس) أو مؤشر أو سهم أو سلعة دون الحاجة إلى امتلاك الأداة المالية الأساسية نفسها.
على سبيل المثال، عندما يطبق عقد الفروقات على الأسهم، فإن هذا العقد هو أحد مشتقات الأسهم التي تسمح للتجار بالمضاربة على تحركات أسعار الأسهم، دون الحاجة إلى ملكية الأسهم نفسها.
العقود المستقبلية أو الفروق متوفرة حاليًا في المملكة المتحدة وهونغ كونغ وهولندا وبولندا والبرتغال وألمانيا وسويسرا وإيطاليا وسنغافورة وجنوب أفريقيا وأستراليا وكندا ونيوزيلندا والسويد والنرويج وفرنسا وأيرلندا واليابان وإسبانيا.
حيث أن عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) غير مسموح بها في الولايات المتحدة، وذلك بسبب القيود المفروضة من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية على أكثر من نوع من الأدوات المالية من ضمنها عقود CFD.
اقرأ المزيد: صناديق المؤشرات المتداولة ETFs: سلبيات وايجابيات وكيفية الاستثمار فيها
كيفية تداول عقود الفروقات CFD | العقود مقابل الفروقات
التداول على عقود الفروقات يتم من خلال فتح مركز على اداة مالية معينة بسعر معين، حيث أن الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق يسمى بعقد الفروقات.
أما سعر عقد الفروقات فهو سعر الأصل الأساسي (سواء كان سهمًا أو عقد آجل) وفي حالة ارتفاع سعر الأصل الأساسي، يحدث نفس الأمر بالنسبة لعقود الفروقات.
والفارق الأساسي بين سعر الأصل الرئيسي وسعر عقد الفروقات يتمثل في أنه لا يوجد رسوم صرف وأن العديد من عوامل عدم الكفاءة في الأسعار الأساسية مثل Google Stock على الصرف لا يتم التخلص منها.
بالإضافة إلى ذلك، تتيح لك عقود الفروق استخدام قوة الرافعة المالية التي لا تتوفر بشكل عام في منتجات الأسهم. ونتيجة لذلك، انتشرت شعبية عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) بشكل كبير على مدار السنوات القليلة الماضية.
يتم تداول العقود مقابل الفروقات CFD Trading على هامش، وذلك من خلال استخدام رافعة مالية لزيادة رأس مال المتداول. كما يمكن شراء أو بيع العقود بحيث أن إمكانية الربح متوفرة من ارتفاع وهبوط الأسواق.
إذا وضعنا المصطلحات جانباً مثل “العقود” و “الأصول الأساسية” ، فإن تداول عقود الفروقات يمنحك ببساطة الفرصة للربح إذا تحرك السوق للأعلى أو للأسفل.
دعنا نضرب لك مثالًا حياً، بأن نقول أن سعر الذهب كان 1800 دولار للأوقية، وكنت تعتقد أنه قد يرتفع. في هذه الحالة، يمكنك فتح صفقة “شراء” في منصة التداول الخاصة بك – تُعرف باسم صفقة “طويلة” أو “Long”.
وهذا يعني أنك ستفتح الصفقة بسعر ما، متوقعاً أن يرتفع السعر، ثم ستقوم بإغلاق الصفقة (أو “البيع”) بسعر أعلى، مما يحقق ربحاً على الفرق بين سعر البيع و سعر الشراء.
لذا، إذا فتحت الصفقة عندما كان سعر الذهب عند 1800 دولار، ثم أغلقت الصفقة عندما وصل الذهب إلى 1825 دولاراً، فستحقق ربحاً قدره 25 دولاراً.
إذا كنت تعتقد أن سعر الذهب سينخفض، من ناحية أخرى، يمكنك فتح صفقة “بيع” في منصة التداول الخاصة بك. يُعرف هذا بالتداول “القصير” أو (Short).
وهذا يعني أنك تفتح صفقة وتتوقع انخفاض سعر الأصل، ثم تغلق الصفقة (أو “تعيد شراء” الأصل) و تحقق ربحاً من هذا الفرق.
لذا، إذا فتحت صفقة بيع عقود فروقات عندما كان سعر الذهب عند 1800 دولار، ثم أغلقت الصفقة عند 1750 دولاراً، فستحقق ربحاً قدره 50 دولاراً.
تتبع العقود مقابل الفروقات سعر السوق، لذا فإن مدى نجاح (أو عدم نجاح) تداولاتك يعتمد على أداء السوق بشكل رئيسي.
اقرأ أيضًا: تقييم شركة Bitstamp للتداول: كل ما عليك معرفته عنها قبل إيداع أموالك
خطوات تداول عقود الفروقات CFD | خطوات تداول العقود مقابل الفروقات
الآن وقد قمنا بشرح ما هي عقود الفروقات، فمن المحتمل أنك تتساءل كيف يمكنك البدء في التداول. على الرغم من وجود بعض الخطوات، إلا أننا قسمناها إلى دليل بسيط حتى تتمكن من فهم العملية. وتقسم الخطوات إلى:
- إنشاء حساب تداول CFD.
- تنزيل منصة تداول CFD.
- اختر منهجية التداول الخاصة بك.
- قم بإجراء أول صفقة عقود فروقات.
للمزيد: ما هو وسيط الفوركس | كيفية اختيار وسيط موثوق | كيفية فتح حساب تداول
1.إنشاء حساب تداول CFD
لتداول العقود مقابل الفروقات، يجب أن يكون لديك حساب تداول مع إحد شركات التداول المرخصة مثل بينانس أو XTB مثلًا. قد يكون هذا حساباً حقيقياً. حيث تقوم بإيداع الأموال واستخدامها للتداول في الأسواق.
أو يمكن أن يكون حساباً تجريبياً، حيث يمكنك التعرف على المنصة وممارسة مهاراتك باستخدام أموال افتراضية.
لفتح حساب تجريبي، اتبع الخطوات التالية:
- انتقل إلى صفحة الحساب التجريبي في الشركة التي اخترتها للتداول وأكمل النموذج.
- ستظهر تفاصيل حسابك التجريبي على الصفحة، وسيتم إرسالها إليك عبر البريد الإلكتروني أيضاً.
- للتداول عبر الإنترنت، انقر فوق “بدء التداول”.
- للتداول من جهاز الكمبيوتر الخاص بك، انتقل إلى الخطوة 2 حيث سنشرح كيف يمكنك تنزيل منصة تداول عقود الفروقات.
إذا كنت ترغب في فتح حساب حقيقي، فاتبع الخطوات التالية:
- قم بإنشاء حساب غرفة التداول. غرفة التداول عبارة عن لوحة معلومات يمكنك من خلالها إدارة حساباتك التجريبية والمباشرة وإيداع الأموال وسحبها وتنزيل برامج التداول.
- ستتلقى رسالة بريد إلكتروني تحتوي على تفاصيل حسابك – فقط انقر فوق الرابط لتنشيط حسابك.
- بمجرد تنشيط حسابك، قم بتسجيل الدخول.
- انقر فوق الزر “فتح حساب حقيقي” لبدء تطبيق حسابك.
- أدخل بياناتك، مع الأخذ في الاعتبار أنك ستحتاج إلى وثائق للتحقق من هويتك، مثل جواز السفر.
- بمجرد مراجعة طلبك، سوف تتلقى النتائج عن طريق البريد الإلكتروني.
اقرأ أيضًا: لتجنب الشبهات: تعرّف متى يكون التداول حلال ومتى حرام | حكم التداول
2. قم بتنزيل منصة تداول CFD
يعد اختيار منصة تداول عقود الفروقات المناسبة أحد الأشياء الأولى التي يجب مراعاتها عند التداول. في الواقع، سيكون على الأرجح أحد الأشياء التي تفكر بها عند اختيار وسيط تداول في المقام الأول هو مدى سهولة استخدام هذه المنصة.
أشهر منصات التداول في العالم هي ميتاتريدر 4 و MetaTrader 5. صُممت منصات MetaTrader لتداول العقود مقابل الفروقات والعملات الأجنبية، وتتميز بميزات متقدمة للرسوم البيانية ومؤشرات تداول عديدة.
هذه المنصات هي أيضاً من أكثر المنصات استقراراً، وهي سهلة الاستخدام ويمكن الوصول إليها مجاناً.
في الواقع، تشمل منصات MetaTrader المتوفرة والتي يمكن استخدامها هي ما يلي:
- MetaTrader 4 و 5 على Windows و MAC.
- MetaTrader 4 و 5 على أجهزة iPhone و iPad اللوحية.
- MetaTrader 4 و 5 لأجهزة Android والأجهزة اللوحية
- MetaTrader WebTrader للتداول المستند إلى متصفح الأنترنت.
إذا كنت مستعداً لبدء تداول العقود مقابل الفروقات، فيمكنك تنزيل MetaTrader 4 من خلال الاطلاع على المقال الشامل الذي أعددناه مسبقًا حول هذا الموضوع بعنوان: شرح شامل لبرنامج ميتاتريدر 4 مع روابط التحميل وطريقة التنصيب
حيث يمكنك بعد قراءة المقال السابق تحميل منصة ميتاتريدر والوصول إلى بيانات السوق في الوقت الحقيقي، والتحليل الفني، والاطلاع على آراء خبراء التداول المحترفين، وآلاف من أدوات التداول.
اقرأ أيضًا: هل شركة ميتاتريدر هي شركة تداول وما هي حقيقتها 2023
3.اختر منهجية التداول الخاصة بك
الآن بعد أن أصبحت لديك الأساسات، فإن الشيء التالي الذي يجب التفكير فيه هو منهجية تداول عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) مع وجود العديد من الصفقات المحتملة عبر العديد من الأسواق، ومن المهم أن يكون لديك خطة للهجوم.
فيما يلي بعض العناصر التي يجب مراعاتها في طريقة تداولك:
- روتينك: متى ستنظر إلى الأسواق كل يوم؟ هل ستشاهدهم باستمرار، أم هل تريد فتح الصفقات و أو إغلاقها تلقائياً عندما لا تكون في مكتبك؟
- طريقتك: أي نوع من المتداولين أنت؟ متداول يومي، مضارب لحظي، متداول متأرجح أم أنك ستدير صفقات طويلة الأجل؟
- أسواقك: ما هي الأسواق التي ستركز عليها؟ الأسهم ، الفوركس، السلع، المؤشرات أم السندات؟
- استراتيجيتك: كيف ستتخذ قرارات تداول لشراء أو بيع أو الخروج من الصفقة في الربح أو الخسارة؟
- إدارة المخاطر الخاصة بك: ما هو حجم الصفقة ووقف الخسارة وجني الأرباح التي تحددها للحد من المخاطر الخاصة بك؟
- مواردك ودعمك: كيف ستثقف نفسك من خلال قراءة مكتبة المقالات التعليمية والبرامج التعليمية المعروضة لزيادة تطوير مهاراتك؟
على أي حال، من المهم أن تتذكر أن التداول هو مسعى عملي، حيث أن فتح حساب حقيقي أو تجريبي ومراقبة كيفية تحرك الأسواق يمكن أن تساعدك على فهم الكثير عن تداول الأسواق المالية في العالم.
للمزيد: كيفية إدارة المخاطر أثناء التداول وأفضل استراتيجيات الحد من الخسائر
4.قم بإجراء أول صفقة عقود فروقات
لإجراء أول صفقة تداول عقود مقابل فروقات على حساب حقيقي أو تجريبي، ما عليك سوى اتباع الخطوات التالية:
- افتح MetaTrader وقم بتسجيل الدخول إلى حساب التداول الخاص بك.
- انتقل إلى نافذة “Market Watch”.
- انقر مرتين على أداة من اختيارك.
- اختر عدد العقود في نافذة الطلب (هذا هو حجم صفقتك)
- انقر فوق “شراء” إذا كنت تعتقد أن قيمة عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) لهذا الأصل ستزيد، أو “البيع” إذا كنت تعتقد أن قيمة العقود ستنخفض.
- سيتم فتح صفقتك الخاصة، وسوف تظهر في نافذة “Toolbox” كتداول نشط.
- لإغلاق الصفقة، انقر نقراً مزدوجاً على الصفقة النشطة وانقر فوق الزر الإغلاق.
- بمجرد إغلاق تداولك، سيظهر في علامة التبويب “History” في نافذة Toolbox.
اقرأ أيضًا: تقييم شركة IronFX للتداول: كل ما عليك معرفته عنها قبل إيداع أموالك
هل عقود الفروقات حلال أم حرام | حكم عقود الفروقات CFD
إذا اشتمل نظام تداول الفوركس على الرافعة المالية أو الهامش، فهو محرم؛ لما فيه من الجمع بين الدَين والسمسرة. وإذا اشتمل على الهامش ورسوم التبييت، فهو أولى بالتحريم؛ لجمعه بين السلف والسمسرة والقرض الربوي.
إن تداول عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) حرام في الإسلام والسبب وراء ذلك بسيط للغاية. بشكل أساسي، في العقود مقابل الفروقات، لا يمتلك المتداول أي نوع من المنتجات. فهو يتوقع السعر الأساسي لذلك الأصل المالي إن كان سيرتفع أو ينخفض دون امتلاك الأصل فعليًا.
أي أنك تشتري وتبيع ما لا تملك، بهدف أن يحصل البيع قبل الاقتراض، كأن يقوم الوسيط المالي ببيع الأسهم نيابة عن العميل، وإيداع حصيلة البيع في حسابه دون أن يتملك العميل لهذه الأصول.
لا توجد مشكلة في مبادلة أصل مالي بأخر إذا لم يكن من جنسه وكان الربح الحاصل منها حلال. ولكن منح الوسيط الاعتماد لرأس مال العميل (الرافعة المالية) إذا كان بعنوان إقراض العميل والذي يستلزم الحصول على الربح، فهذا يعتبر حرام في الإسلام.
كما يمكن القول أن عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) حرام في الإسلام، لإن المتداول لا يمتلك الأصل الأساسي للمعاملة المالية. ولأن العقود مقابل الفروقات هي اتفاقية بين الوسيط المالي وبين المتداول على ارتفاع أو هبوط سعر الأصل المالي، فإن الشريعة الإسلامية تعتبر هذه العملية غير مشروعة.
للمزيد: لضمان عدم الاحتيال: إليك طريقة فحص تراخيص شركات التداول والفوركس
فوائد عقود الفروقات CFD | فوائد العقود مقابل الفروقات
هناك مجموعة كبيرة من فوائد عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) ومن أهمها:
- تداول عقود الفروقات باستخدام الرافعة المالية.
- تداول عقود الفروقات صعوداً وهبوطاً.
- توفر مجموعة واسعة من الأسواق:
- عقود فروقات العملات.
- عقود فروقات المؤشرات العالمية.
- عقود فروقات السلع.
- عقود فروقات الأسهم.
- عقود فروقات العملات الرقمية.
- تداول العقود مقابل الفروقات على المدى القصير والطويل.
- التداول على عقود بدون تواريخ انتهاء.
- تكاليف التداول المنخفضة.
اقرأ أيضًا: ما هو التداول الإسلامي وأفضل شركات التداول الإسلامية 2023
تداول عقود الفروقات باستخدام الرافعة المالية
واحدة من أكبر مزايا وفوائد تداول عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) هي استخدام الرافعة المالية، مما يعني أنه يمكنك الوصول إلى حجم صفقات أكبر مما يمكنك شراؤه تقليدياً باستخدام رأس مالك المتوفر في حسابك (المعروف باسم الهامش).
اعتماداً على الأداة التي تتداولها، والمنظم المحلي ووسيطك الخاص، قد تتمكن من فتح صفقات بقيمة تصل إلى 500 ضعف عن قيمة رصيد حسابك.
لذلك إذا كان لديك 1000 دولار على حسابك والرافعة المالية المتاحة 1:30، فيمكنك الوصول إلى 30 دولاراً لكل دولار واحد على حسابك، أو إجراء عمليات تداول تصل قيمتها إلى 30000 دولار.
إذا عدنا إلى مثال الاستثمار في الذهب، وأردت شراء أونصة من الذهب بقيمة 1500 دولار، فستحتاج إلى إنفاق 1500 دولار. لكن مع تداول العقود مقابل الفروقات، من ناحية أخرى، يمكنك فتح صفقة بهذه القيمة مع جزء صغير من هذا المبلغ على حسابك.
إذا كنت تتداول مع وسيط CFD يتيح رافعة مالية قدرها 1:20، فهذا يعني أنه مقابل كل دولار واحد تملكه في حسابك، يمكنك التداول بقيمة 20 دولاراً من الذهب.
لذلك، إذا كنت ترغب في فتح صفقة على ما يعادل أونصة واحدة من الذهب، بقيمة 1500 دولار، فستحتاج إلى هامش قدره 300 دولار في حسابك.
هذا يعني أنه مع وديعة صغيرة نسبياً، لا يزال بإمكانك تحقيق نفس الأرباح (و الخسائر) التي ستجنيها في الاستثمار التقليدي.
الفرق هو أن العائد على الاستثمار الأولي الخاص بك أعلى من ذلك بكثير. ومع ذلك تتمثل المخاطرة في تضخيم الخسائر المحتملة بنفس الطريقة أيضاً. وفي الجدول التالي يمكننا أن نوضح الفرق بين الاستثمار التقليدي أو مع رافعة مالية في عقود الفروقات CFD.
| تداول الذهب CFD | الاستثمار التقليدي | |
| إيداعك الأولي | $300 | $1,500 |
| فتح صفقة ذهب طويلة عند 1500 دولار، وتغلق عند 1525 دولار | أنك تجني $25, أو 8.33% | أنك تجني 25$ أو 1.67٪ |
| فتح صفقة ذهب طويلة عند 1500 دولار، وتغلق عند 1450 دولار | تخسر 50$ أو 16.67٪ | تخسر 50 دولارًا أو 3.33٪ |
اقرأ أيضًا: ما هي أهم المصطلحات الاقتصادية في سوق الفوركس – دليل شامل 2023
تداول عقود الفروقات صعوداً وهبوطاً
أحد الجوانب السلبية للاستثمار التقليدي هو أنك لا تجني الربح إلا عندما ترتفع الأسواق. إذا حدث انهيار في السوق أو تعرض أحد أصولك للانكماش، فقد يكون لذلك تأثير سلبي على استثماراتك ككل.
يتيح لك تداول عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) التداول الطويل (Long) والقصير (Short)، مما يعني أنه يمكنك الربح في كل من الأسواق الصاعدة والهابطة.
في صفقة CFD طويلة، يعتقد المتداول أن قيمة الأصل ستزداد. لذلك يفتحون صفقة “شراء” بسعر أقل ثم يبيعون (أو يغلقون الصفقة) بسعر أعلى للربح. (إذا تحول السوق وانخفض السعر، فستكون النتيجة خسارة.)
في صفقة CFD قصيرة، يعتقد المتداول أن الأصل سوف ينخفض. لذلك، يفتح المتداول صفقة “بيع”، وسيغلقها بسعر أقل، مما يحقق ربحاً على الفرق. كما هو الحال في الصفقات الطويلة، إذا كان سعر الأصل يتحرك في الاتجاه المعاكس لما كنت تتوقع، فإن الصفقة ستنتهي بالخسارة.
مع القدرة على التداول طويلًا وقصيراً، تسمح عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) للمتداولين بالعثور على فرص في أي سوق.
اقرأ أيضًا: ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل؟
توفر مجموعة واسعة من الأسواق
نظراً لأن عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) هي مشتقات مالية، يمكن إنشاء عقود الفروقات لتمثيل أي سوق تقريباً. في الواقع، يتيح العديد من الوسطاء للمتداولين إمكانية الوصول إلى الآلاف من الأسواق المالية من خلال منصة تداول واحدة.
بعض الأسواق المالية المتاحة للتداول عبر عقود الفروقات تشمل أزواج العملات الأجنبية والأسهم والسلع وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة ومؤشرات الأسهم والسندات والمزيد.
للمزيد: دليل التداول اليومي في العملات الرقمية والفوركس الشامل 2023
عقود فروقات العملات الأجنبية الفوركس
سوق العملات متضارب ومتقلب للغاية، مما يخلق العديد من الفرص للمتداولين الأذكياء. السوق مفتوح أيضاً على مدار الساعة، 24 ساعة في اليوم و 5 أيام في الأسبوع.
مما يعني أنه يمكنك تحديد مواعيد تداولك حول التزامات أخرى مثل العمل و الأسرة. حيث تتضمن بعض العقود مقابل الفروقات الأكثر شعبية في الفوركس ما يلي:
- EUR/USD
- GBP/USD
- USD/JPY
- EUR/GBP
اقرأ المزيد: ما هي روبوتات تداول الفوركس؟ وما هي آلية عملها؟ 2023
عقود فروقات المؤشرات العالمية
تعد عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) للمؤشرات بمثابة فرصة ممتازة للمتداولين الجدد الذين يرغبون في التداول على الحركات في الأسواق بشكل عام.
لكنهم غير متأكدين من الأسهم أو الأدوات المحددة التي يمكنهم اختيارها نظراً لأن مؤشرات الأسهم تمثل مجموعة مختارة من الأسهم.
(على سبيل المثال، يمثل مؤشر DAX أكبر 40 شركة وأكثرها سيولة في بورصة فرانكفورت للأوراق المالية، في حين يمثل S500 & P500 أكبر الشركات في الولايات المتحدة)، ويمكن استخدامها لقياس أداء السوق ككل.
على الرغم من عدم وجود طريقة تقليدية لشراء أو بيع عقود مؤشر ما، يمكنك التداول على هذه الأدوات باستخدام عقود الفروقات. كما تتضمن بعض العقود مقابل الفروقات الأكثر شيوعاً في الأسهم ما يلي:
- DAX40 CFD (مؤشر داكس الألماني).
- DJI30 CFD (مؤشر داو جونز).
- FTSE100 CFD (مؤشر فوتسي البريطاني).
- NQ100 CFD (مؤشر ناسداك الأمريكي).
اقرأ أيضًا: كيف يمكن جني الملايين مع الفوركس 2023
عقود فروقات السلع
يمكن أيضاً تداول السلع عبر عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات)، بما في ذلك المعادن مثل الذهب و الفضة، ومصادر الطاقة مثل النفط والغاز الطبيعي، والسلع الزراعية مثل القهوة والقطن وعصير البرتقال.
عندما يحتاج الاستثمار التقليدي على تكلفة مبدئية مرتفعة، ناهيك عن التخزين، فإن العقود مقابل الفروقات للسلع تسمح لك بالتداول على حركات أسعار هذه الأصول دون امتلاك الأصول نفسها مما يوفر عليك الكثير من التكاليف.
بعض عقود الفروقات للسلع الأكثر شعبية هي:
- عقود فروقات الذهب الفوري.
- عقود فروقات الفضة الفورية.
- عقود فروقات نفط خام برنت.
- عقود فروقات نفط خام غرب تكساس الوسيط WTI.
للمزيد: كيف تختار شركة وساطة تداول الفوركس 2022
عقود فروقات الأسهم
يمكن أيضاً تداول الأسهم عبر عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات)، مع عدد من المزايا الفريدة. في الصفقات الطويلة (أو الشراء)، يمكنك جمع أرباح الأسهم على الصفقة الأساسية لتداول العقود مقابل الفروقات مما قد يخلق دخلاً إضافياً من المال.
مثل أدوات CFD الأخرى، تستفيد عقود فروقات الأسهم أيضاً من الرافعة المالية، والتي تتيح لك الوصول إلى المزيد من الأسهم أكثر مما يمكنك من خلال الاستثمار التقليدي.
أخيراً، يمكن أيضاً بيع عقود فروقات الأسهم، مما يتيح لك الفرصة للربح في إنخفاض الأسعار. وتتضمن بعض عقود الفروقات الأكثر شيوعاً في الأسهم ما يلي:
- أسهم أبل على العقود مقابل الفروقات.
- أسهم الفيسبوك على العقود مقابل الفروقات.
- أسهم جوجل على العقود مقابل الفروقات.
- أسهم أمازون على العقود مقابل الفروقات.
- أسهم تسلا العقود مقابل الفروقات.
اقرأ أيضًا: أهم المعلومات حول أوامر التداول في الفوركس 2022
كيف يتم تداول العقود مقابل الفروقات على مؤشرات الأسهم؟
على الرغم من أنه هناك اختلاف على كيفية تحديد أسعار مؤشرات الاسهم، ما بين سهم عادي أو سهم ملكية أو حصة ملكية، للمؤشرات في حد ذاتها سعر عرض وطلب حسب ما يتم تداوله. ويتيح لك ذلك إمكانية التداول فيها كعقود الفروق عبر الإنترنت.
على سبيل المثال، يتم الآن تداول مؤشر فوتسي 100 البريطاني بسعر 6320.50 وتعرض شركة AvaTrade فارق سعر بمقدار 6319.50 جنيه (بيع) – 6322.00 جنيه (شراء) على هذا المؤشر.
سعر الشراء لعقد فروقات واحد هو 6322.00 جنيه. وتقدم آفاتريد للمتداولين رافعة مالية بمقدار 20:1 فبدلاً من الاضطرار لاستخدام 6322.00 جنيه من مالك لشراء المؤشر الفعلي فوتسي 100، يمكنك شراء عقد فروقات مؤشر فوتسي 100 بمبلغ 300 جنيه.
وتقدم لك الشركة الباقي كرافعة مالية. لذا من خلال استخدام 6322 جنيه يمكنك شراء 20 عقد فروق في فوتسي 100، بدلاً من مؤشر واحد فقط.
اقرأ أيضًا: ما هي النقطة في تداول الفوركس
عقود فروقات العملات الرقمية
منذ عام 2017، ولّدت العملات المشفرة الكثير من الاهتمام في الأسواق المالية، بقيادة بيتكوين. لا شك أن عملة البيتكوين هي العملة الأكثر شهرة في العالم.
ويقدم العديد من الوسطاء عبر الإنترنت عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) على عملة البيتكوين – إما مرتبطة مع عملات فيات مثل الدولار الأمريكي أو اليورو، أو مرتبطة مع عملات مشفرة أخرى مثل لايتكوين، ريبل و إيثيروم.
بعض من عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) الأكثر شعبية على العملات المشفرة ما يلي:
- BTC/USD CFD (عملة البيتكوين مقابل الدولار الأمريكي).
- BCH/USD CFD (عملة البيتكوين كاش مقابل الدولار الأمريكي).
- ETH/USD CFD (عملة الايثريوم مقابل الدولار الأمريكي).
- XRP/USD CFD (عملة الريبل مقابل الدولار الأمريكي).
- LTC/USD CFD (عملة اللايتكوين مقابل الدولار الأمريكي).
للمزيد: أزواج العملات المتداولة في الفوركس 2022
تداول العقود مقابل الفروقات على المدى القصير والطويل
تعد عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) أيضاً أداة مفيدة للتداول قصير الأجل، مما يتيح لك الفرصة للاستفادة من حركات الأسعار قصيرة الأجل في البورصة أو المؤشرات أو أسواق السلع، دون الحاجة إلى طرح استثمارات كبيرة في البداية.
إذا كنت تفكر في التداول على المدى القصير، أو حتى السكالبينج، فمن المهم اختيار وسيط CFD الذي يوفر تنفيذ سريع للصفقات.
يجب أن يكون الوسيط الجيد قادراً على تنفيذ التداولات في أقل من ثانية، وهو أمر ضروري في الأسواق سريعة الحركة.
اقرأ المزيد: أساسيات تداول الفوركس بذكاء 2022
تداول على عقود بدون تواريخ انتهاء
فائدة أخرى لتداول عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) هي أن معظم صفقات العقود مقابل الفروقات لا تنتهي صلاحيتها.
في حين أن بعض الأسواق قد يكون لها تواريخ انتهاء صلاحية مدمجة في الصفقة، بالمقابل فإن عقود الفروقات لا تملك ذلك، ويمكنك إغلاق صفقاتك في أي وقت تشاء.
تكمن فائدة ذلك في أنه يمكنك إجراء عمليات تداول طويلة الأجل دون القلق بشأن إغلاقها قبل أن تكون جاهزاً لذلك بسبب الوصول إلى تاريخ انتهاء الصلاحية.
(بعد قول هذا، هناك أوقات قد يتم فيها إغلاق صفقة ما نيابة عنك، في حال لم يكن هناك أموال كافية في حسابك.) بالطبع هناك بعض الاستثناءات، مثل عقود الفروقات على العقود الآجلة للسلع، والتي لها تاريخ انتهاء صلاحية في المستقبل.
ومع ذلك، لا يتعين عليك الانتظار حتى تاريخ انتهاء الصلاحية الذي سيتم إصداره من عقدك المستقبلي حيث يمكنك التداول في أي وقت.
للمزيد: كيفية تداول الفوركس خطوات تداول الفوركس 2022
تكاليف التداول المنخفضة في عقود الفروقات CFD
أخيراً، تكون تكلفة تداول عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) في كثير من الأحيان أقل من أشكال الاستثمارات الأخرى. لقد ناقشنا بالفعل الاستثمارات التقليدية، حيث تحتاج إلى دفع القيمة الكاملة للأصل من أجل الاستثمار. مع انخفاض متطلبات الهامش، يكون للعقود مقابل الفروقات تكلفة دخول منخفضة.
بالإضافة إلى ذلك، ليس للعقود مقابل الفروقات أي رسوم فتح أو إغلاق. بدلاً من ذلك، يكسب معظم الوسطاء من ما يعرف باسم “السبريد”.
إذا نظرت إلى أي عقد CFD في منصة التداول الخاصة بك، سترى أن هناك سعرين تم اقتباسهما – أحدهما لشراء العقد والآخر لبيعه. تُعرف هذه الحالة باسم سعر العرض و الطلب. ستلاحظ أيضاً أن هناك فرقاً بين السعرين – يُعرف باسم السبريد.
إذا قمت بفتح صفقة شراء، فإن سعر الأصل الأساسي يحتاج إلى تجاوز فرق السعر قبل أن تصبح الصفقة مربحة. على سبيل المثال، إذا كنت تتداول الذهب وكان سعر البيع هو 1800 دولار و كان سعر الشراء هو 1801 دولاراً.
فسيتعين أن يرتفع سعر الذهب الى 1801 دولاراً حتى تتمكن من الوصول الى نقطة التعادل. وسوف تحتاج إلى زيادة السعر بعد ذلك لتحقيق الربح. وبهذه العملية يذهب فرق السعر هذا ($1) إلى الوسيط.
قد تحتوي بعض الأدوات أيضاً على رسوم عمولة، مثل عقود فروقات الأسهم. بالإضافة إلى ذلك، إذا أبقيت الصفقة مفتوحة بين عشية وضحاها، فقد يتم تحصيل رسوم فائدة، تُعرف باسم “السواب”.
جميع هذه الرسوم ضئيلة إلى حد ما فهي تميل إلى أن تكون أقل بكثير من رسوم الوساطة التقليدية.
للمزيد: الفوركس المباشر ما هو وكيف يعمل 2022
مخاطر عقود الفروقات CFD | مخاطر العقود مقابل الفروقات
مثل كل استثمار، بالإضافة إلى الفوائد هناك مخاطر مرتبطة بتداول عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) فهي عبارة عن منتجات معقدة، تنطوي على مخاطرة كبيرة، لذلك من المهم إجراء أبحاثك قبل بدء التداول.
أهم مخاطرة لتداول عقود الفروقات CFD هي مخاطر السوق. إذا تحرك السوق في الاتجاه الذي تتداول فيه، فستكسب المال. أمّا إذا تحرك ضدك، فسوف تخسر المال. هذا هو نفسه كما في أشكال التجارة والاستثمار الأخرى.
و مع ذلك، نظراً لأن عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) تستفيد من الرافعة المالية، يمكن أن تكون هذه الخسائر أكثر تطرفاً مقارنةً باستثمارك الأولي.
كما ذكرنا سابقاً، فإن العقود مقابل الفروقات هي منتجات ذات رافعة مالية، و التي تمنحك القدرة على تداول جزء كبير من السوق مقابل وديعة صغيرة نسبياً. يؤدي هذا إلى تضخيم أرباحك المحتملة، لكنه يزيد أيضاً من خسائرك المحتملة.
في الأسواق المتقلبة، قد يؤدي ذلك إلى انخفاض رصيدك إلى ما دون الصفر، والمعروف باسم رصيد الحساب السلبي. مع وضع ذلك في الاعتبار، من المهم للغاية اختيار وسيط يقدم سياسة الحماية من الرصيد السلبي.
اقرأ أيضًا: ما هو سوق الفوركس وما أساسيات تداول العملات 2022
استخدامات عقود الفروقات CFD | استخدامات العقود مقابل الفروقات
عندما تتداول عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات)، فأنت توافق على تبادل الفرق في سعر الأصل من النقطة التي يتم عندها فتح العقد وحتى إغلاقه.
تتمثل إحدى المزايا الرئيسية لتداول العقود مقابل الفروقات في إمكانية المضاربة على تحركات الأسعار في أي من الاتجاهين، حيث يعتمد الربح المكتسب أو الخسارة المتكبّدة على مدى صِحة توقعاتك.
تشرح الأقسام التالية بعض الميزات والاستخدامات الرئيسية للعقود مقابل الفروقات:
- البيع والشراء في التداول.
- الرافعة المالية.
- الهامش.
- التحوُّط.
اقرأ المزيد: ما هي استراتيجية المراجحة في الفوركس 2022
مفهوم البيع والشراء في تداول العقود مقابل الفروقات
يتيح لك تداول العقود مقابل الفروقات المضاربة على تحركات الأسعار في أي من الاتجاهين. ففي حين يُمكنك تمثيل التداولات التقليدية باعتبار أنها تحقق ربحًا مع ارتفاع سعر السوق.
فبإمكانك أيضًا فتح مركز للعقود مقابل الفروقات بحيث يحقق ربحًا مع انخفاض سعر السوق الأساسي. يُشار إلى ذلك بـ(البيع)، وعكس ذلك (الشراء).
إذا كنت تعتقد أن أسهم Apple ستنخفض أسعارها، على سبيل المثال، فيمكنك بيع سهم للشركة عبر العقود مقابل الفروقات.
ستستمر في استبدال الفرق في السعر من وقت فتح المركز وحتى إغلاقه، لكنك ستربح إذا انخفضت أسعار الأسهم وتخسر إذا ارتفعت أسعارها. في جميع التداولات، سواء البيع أو الشراء، فإن الأرباح والخسائر يتم تحقيقها بمجرد إغلاق المركز.
للمزيد: لاستثمار ناجح في الأسهم: إليك أهم العوامل المؤثرة على أسعار الأسهم
معنى الرافعة المالية في تداول العقود مقابل الفروقات
تمثل العقود مقابل الفروقات منتجًا ذا رافعة مالية، مما يعني أنه بإمكانك الحصول على مركز كبير دون الالتزام بالتكلفة الكاملة في البداية.
لنفترض بأنك تريد فتح مركز يعادل 500 من أسهم Apple. مع التداول العادي، فإن هذا يعني دفع التكلفة الكاملة للأسهم مقدمًا. أما مع العقود مقابل الفروقات من ناحية أخرى فقدت تحتاج فقط إلى وضع 20 ٪ من التكلفة.
بينما تُمكنك الرافعة المالية من زيادة رأس المال الخاص بك، إلا أنه من المهم أن تضع في اعتبارك أن ربحك أو خسارتك سيظل محسوبا على أساس الحجم الكامل لمركزك.
في مثالنا السابق، سيكون هذا هو الفرق في سعر 500 من أسهم Apple من النقطة التي فتحت فيها التداول إلى النقطة التي أغلقته عندها.
هذا يعني أن كل من الأرباح والخسائر يمكن تضخيمها بشكل كبير مقارنة بمصروفاتك، وأن الخسائر يمكن أن تتجاوز الإيداعات. لهذا السبب، فإنه من المهم الانتباه إلى نسبة الرافعة المالية والتأكد من أنك تتداول في حدود إمكانياتك.
للمزيد: أفضل الأسهم للتداول اليومي في السوق السعودي 2023
مفهوم الهامش في تداول عقود الفروقات CFD
يشار إلى التداول بالرافعة المالية أحيانًا بـ (تداول الهامش) باعتبار التمويل المطلوب لفتح مركز والإبقاء عليه – يمثل الهامش جزءًا قليلًا من الحجم الكلي.
عند تداول عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) هناك نوعان من الهامش. هامش الإيداع، المطلوب لفتح مركز، بينما قد يكون هامش الصيانة مطلوبًا إذا اقترب تداولك من تكبد خسائر لا يمكن أن يغطيها هامش الإيداع – ولا أي أموال إضافية في حسابك.
إذا حدث هذا، فقد تتلقى نداء الهامش من مزود الخدمة الخاص بك يطلب منك زيادة الأموال في حسابك. إذا لم تقم بإضافة أموال كافية، فقد يتم إغلاق المركز وقد يلزم بذلك تكبد أي خسائر موجودة.
اقرأ المزيد: طرق التداول والاستثمار في الأسهم السعودية 2023
مفهوم التحوط مع العقود مقابل الفروقات
يمكن أيضًا استخدام عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) للتحوط ضد الخسائر في محفظة موجودة.
على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن بعض أسهم ABC المحدودة والموجودة في محفظتك قد تعاني من انخفاض في القيمة على المدى القصير نتيجة لتقرير الأرباح المُخيِّب للآمال. فماذا تفعل؟
يمكنك تعويض بعض الخسائر المحتملة عن طريق البيع في السوق من خلال تداول العقود مقابل الفروقات. إذا قررت التحوط ضد المخاطر بهذه الطريقة، فسيتم تعويض أي انخفاض في قيمة أسهم ABC المحدودة والموجودة في محفظتك من خلال مكاسبك من تداول عقود الفروقات CFD.
اقرأ أيضًا: كيفية شراء الأسهم عن طريق البنك 2023
ختامًا، فقد تعرفنا في مقالنا هذا على عقود الفروقات CFD (العقود مقابل الفروقات) إضافة إلى كيفية تداول عقود الفروقات CFD، وخطوات تداول عقود الفروقات CFD، بالإضافة إلى أننا تعرفنا على حكم تداول عقود الفروقات هل هو حلال أم حرام.
بعد ذلك تحدثنا عن أهم فوائد عقود الفروقات CFD ومخاطرها واستخداماتها والمزيد من المعلومات الهامة حول هذا الموضوع.
