تداول الفوركس هو مصطلح يثير فضول العديد من الأشخاص، وخاصة المبتدئين في عالم التداول المالي، فماهو تداول الفوركس؟ وما الذي يجب أن يعرفه المبتدئون حول هذا السوق العملاق؟
في هذا الدليل الشامل، سنقدم لك إجابات عن الأسئلة الشائعة حول تداول الفوركس، سنستكشف تعريف تداول الفوركس وكيف يعمل هذا السوق، سنتناول أيضًا الفوائد والمخاطر المرتبطة بتداول الفوركس، والأدوات والاستراتيجيات المستخدمة في هذا النوع من التداول.
ما هو سوق الفوركس؟
سوق الفوركس هو سوق عالمي لامركزي خارج البورصة (OTC) لتداول العملات، ليس لديها بورصة مركزية أو موقعًا فعليًا، ومع ذلك فهي لا تزال أكبر الأسواق وأكثرها سيولة في العالم، تتم معظم المعاملات إلكترونيًا عبر شبكات الكمبيوتر بين البنوك والوسطاء والمستثمرين والشركات.
سوق الفوركس مفتوح 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع، ويغلق فقط في عطلات نهاية الأسبوع والعطلات المختلفة في جميع أنحاء العالم عندما تكون البنوك مغلقة.
إن توفره المستمر يعني أنه يمكن تداول الفوركس في أي وقت طالمَا أن هناك تداخلًا بين مراكز التداول، مما يسمح لتحركات الأسعار من مركز مالي واحد بالتأثير على الأسعار في مراكز أخرى حول العالم.
ماهو تداول الفوركس؟
للإجابة على سؤال ماهو تداول الفوركس؟ يمكننا القول إن تداول الفوركس، المعروف أيضًا باسم تداول العملات الأجنبية أو تداول العملات، هو شراء وبيع العملات في سوق صرف أجنبي مركزي.
سوق الصرف الأجنبي، أو سوق الفوركس، وهو أكبر سوق مالي وأكثرها سيولة في العالم حيث يتم بلغ حجم التداول اليومي العالمي لسوق صرف العملات 7.5 تريليونات دولار في عام 2022 وفقًا لبنك التسويات الدولية، ولتشكيل صورة واضحة للإجابة على سؤال ماهو تداول الفوركس، إليكم نَظْرَة عامة على كيفية عمل تداول العملات الأجنبية:
أزواج العملات
تداول أزواج العملات، يتكون زوج العملات من عملتين، إحداهما هي العملة الأساسية والأخرى هي عملة الاقتباس، على سبيل المثال، في زوج العملات EUR/USD، يكون اليورو (EUR) هو العملة الأساسية، والدولار الأمريكي (USD) هو عملة الاقتباس.
أسعار الصرف
تحدد أسعار الصرف قيمة عملة واحدة بالنسبة إلى عملة أخرى، تتقلب هذه المعدلات باستمرار بسبب عوامل مختلفة مثل المؤشرات الاقتصادية والأحداث الجيوسياسية ومعنويات السوق.
اقرأ أيضا: استكشاف افضل استراتيجيات التداول الفعالة لعام 2023
سعر العرض والطلب
كما علينا أن نفهم سعر العرض والطلب بشكل جيد لنجيب على سؤال ماهو تداول الفوركس، ففي تداول العملات الأجنبية، هناك سعران لزوج العملات سعر العرض وسعر الطلب.
سعر العرض هو السعر الذي يمكن للمتداولين بيع العملة الأساسية به، في حين أن سعر الطلب هو السعر الذي يمكن للمتداولين شراء العملة الأساسية به.
الانتشار والنقاط
يُعرف الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب باسم الانتشار، وهو يمثل تكلفة المعاملات التجارية، بالإضافة إلى ذلك، فإن أصغر وحدة قياس لتحركات الأسعار في تداول العملات الأجنبية تسمى النقطة، يتم استخدام النِّقَاط لحساب الأرباح أو الخسائر.
الشراء والبيع
ولنفهم ماهو تداول الفوركس، علينا أن نفهم عمليتي الشراء والبيع، حيث يمكن لمتداولي الفوركس اتخاذ إما مركز طويل شراء أو قصير بيع على زوج العملات.
إذا اعتقد أحد المتداولين أن قيمة العملة الأساسية سترتفع مقابل عملة التسعير، فسوف يقوم بالشراء أو شراء زوج العملات، على العكس من ذلك، إذا كانوا يعتقدون أن القيمة ستنخفض، فسوف يقومون بالبيع على المكشوف أو بيع زوج العملات.
الرافعة المالية والهامش
غالبًا ما يتضمن التداول الفوركس استخدام الرافعة المالية، مما يسمح للمتداولين بالتحكم في مركز أكبر في السوق بكمية أقل من رأس المال.
الرافعة المالية هي تضخم كل من الأرباح والخسائر، والهامش هو مبلغ المال الذي يحتاجه المتداول لفتح مركز، وهو بمثابة ضمان ضد الخسائر المحتملة، وبالتالي إن فهم مفاهيم الرافعة المالية والهامش، هو أمر ضروري لنفهم، ماهو تداول الفوركس.
لماذا تداول الفوركس؟
بعد أن فهمنا ماهو تداول الفوركس، سنبحث في الأسباب التي تدفع الأفراد والمؤسسات لاختيار تداول الفوركس، فيمَا يلي بعض الأسباب الرئيسية:
السيولة
كجزء من الإجابة على سؤال ماهو تداول الفوركس، لا بد من فهم مفهوم السيولة في سوق الفوركس، الذي يُصنف على أنه أكبر الأسواق المالية وأكثرها سيولة في العالم، وهي تعمل عالميًا وتتمتع بحجم تداول مرتفع، مما يجعل من السهل الدخول والخروج من المراكز، تضمن هذه السيولة أن يتمكن المتداولون من تنفيذ الصفقات بسرعة وبأسعار تنافسية.
إمكانية الوصول إلى السوق
يمكن للمتداولين الأفراد الوصول إلى تداول العملات الأجنبية من خلال المنصات والوسطاء عبر الإنترنت، باستخدام جهاز كمبيوتر أو جهاز محمول واتصال بالإنترنت، يمكن للمتداولين المشاركة في السوق من أي مكان في العالم، مما يتيح لهم المرونة والراحة.
إمكانية الربحية
يوفر التداول الفوركس إمكانية تحقيق أرباح كبيرة، بسبب التقلبات المستمرة في أسعار الصرف، يمكن للمتداولين الاستفادة من تحركات الأسعار وتحقيق الأرباح من الأسواق الصاعدة والهابطة، ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن التداول ينطوي على مخاطر، كما أن الخسائر ممكنة أيضًا.
اقرأ أيضا: أفضل برامج التداول الآلي 2023
فوائد التنويع
يوفر تداول العملات الأجنبية فرصة لتنويع المحفظة، من خلال تضمين تداول العملات في محفظة استثمارية، يمكن للمتداولين توزيع مخاطرهم عبر فئات الأصول المختلفة وربما تقليل تأثير تقلبات السوق على أدائهم الاستثماري العام.
عمليات السوق على مدار 24 ساعة
يعمل سوق الفوركس 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، تسمح هذه العملية المستمرة للمتداولين بالتفاعل مع الأحداث والأخبار العالمية في الوقت الفعلي، دون الحاجة إلى انتظار افتتاح السوق، كما أنه يوفر المرونة للمتداولين الذين لديهم مناطق زمنية وجداول زمنية مختلفة.
تقلبات السوق
في سبيل التعرف على ماهو تداول الفوركس، لا بد من أن نفهم تقلبات السوق، حيث يُعرف سوق الفوركس بتقلباته، مما يوفر فرصًا للمتداولين، يشير التقلب إلى تحركات الأسعار السريعة والكبيرة في أزواج العملات، وقد يجد المتداولون الذين يمكنهم تحليل تقلبات السوق والتنبؤ بها بشكل فعال فرصًا تجارية مربحة.
التعرض الاقتصادي العالمي
يتيح تداول الفوركس للمتداولين التعرف على اقتصاديات وعملات مختلفة حول العالم، يمكن أن يوفر هذا التعرض نَظْرَة ثاقبة للاتجاهات والأحداث الاقتصادية العالمية، مما يساعد المتداولون على اتخاذ قرارات تداول مستنيرة.
من الضروري للمتداولين تثقيف أنفسهم، وتطوير استراتيجية التداول، وممارسة تقنيات إدارة المخاطر للتنقل في سوق الفوركس بنجاح، بالإضافة إلى ذلك، فإن البقاء على اطلاع دائم بالأخبار الاقتصادية وتحليل السوق والمؤشرات الفنية يمكن أن يعزز أداء التداول.
عمومًا، يوفر تداول العملات الأجنبية مكافآت محتملة للراغبين في بذل الوقت والجهد لفهم ديناميكيات السوق وتطوير استراتيجيات تداول فعالة، ومع ذلك، فمن الضروري التعامل مع التداول بحذر والمخاطرة برأس المال الذي يمكن للمرء أن يتحمل خسارته فقط.
المشاركون في سوق الفوركس
في حين يمكن للأفراد المشاركة في سوق الفوركس، فإن المؤسسات المالية الكبيرة والبنوك المركزية تهيمن على حجم التداول، حيث تسهل البنوك التجارية المعاملات للشركات والأفراد.
تستخدم البنوك الاستثمارية وصناديق التحوط سوق ما بين البنوك لإجراء المراجحة والمضاربة على تحركات الأسعار، وتشارك البنوك المركزية أيضًا في الحفاظ على استقرار أسعار الفائدة وإدارة احتياطيات العملات الأجنبية.
يسمح وسطاء الفوركس بالتجزئة ومنصات التداول للمستثمرين الأفراد والمضاربين بفتح حسابات والتداول بالرافعة المالية، مما يمنحهم التعرض لتحركات أسعار العملات.
كيفية تداول الفوركس
بعد أن فهمنا ماهو تداول الفوركس، علينا أن نفهم كيفية تداول الفوركس، فلتداول العملات الأجنبية، تحتاج إلى حساب تداول مع وسيط فوركس أو وساطة.
تشمل أنواع الحسابات الشائعة الحسابات القياسية ذات الرافعة المالية، والحسابات الإسلامية، والحسابات الصغيرة، والحسابات ذات الفارق الصفري، وبمجرد أن يكون لديك حساب، يمكنك تقديم أوامر لشراء أو بيع أزواج العملات بناءً على ما إذا كنت تعتقد أن قيمة العملة الأساسية سوف ترتفع أو تنخفض مقابل العملة المقابلة.
يمكن إغلاق المراكز بسرعة للتداول خلال اليوم أو الاحتفاظ بها على المدى الطويل، تسمح الرافعة المالية للحسابات الصغيرة بالتحكم في المراكز الكبيرة، ولكنها تضاعف أيضًا المخاطر الناجمة عن تحركات الأسعار السلبية.
اختيار وسيط فوركس
يعد اختيار وسيط فوركس حسن السمعة والموثوق أمرًا بالغ الأهمية لنجاح التداول، فيمَا يلي بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار وسيط فوركس:
التنظيم
التأكد من أن الوسيط خاضع للتنظيم من قبل سلطة مالية معترف بها، يساعد التنظيم على حماية أموال المتداولين ويضمن ممارسات تجارية عادلة، تشمل بعض الهيئات التنظيمية المعروفة هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، ولجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC).
أمن الأموال
ابحث عن الوسطاء الذين يحتفظوا بأموال العملاء في حسابات منفصلة، منفصلة عن أموالهم التشغيلية، وهذا يضمن حماية أموال العملاء في حالة إفلاس الوسيط.
منصة التداول
فكر في منصة التداول التي يقدمها الوسيط، تعتبر المنصة سهلة الاستخدام والموثوقة ضرورية لتنفيذ الصفقات بكفاءة، تشمل المنصات الشهيرة MetaTrader 4 (MT4) وMetaTrader 5 (MT5)، المعروفتين بأدوات الرسوم البيانية الشاملة وقدرات التداول الآلي.
مجموعة الأدوات
تحقق مما إذا كان الوسيط يقدم مجموعة واسعة من أزواج العملات للتداول، بالإضافة إلى الأدوات المالية الأخرى مثل السلع والمؤشرات والعملات المشفرة، يتيح الاختيار المتنوع المزيد من فرص التداول والمرونة.
اقرأ أيضا: الاستثمار في العملات الرقمية: استكشاف أفضل الطرق للنجاح
فروق الأسعار والعمولات
قارن فروق الأسعار والعمولات التي يتقاضاها وسطاء مختلفون، يمكن أن يؤثر انخفاض تكاليف المعاملات بشكل كبير على الربحية الإجمالية، ومع ذلك، كن حذرًا من الوسطاء الذين يقدموا فروق أسعار منخفضة للغاية، حيث قد يكون لديهم رسوم مخفية أو جودة تنفيذ سيئة.
دعم العملاء
تقييم جودة واستجابة خِدْمَات دعم العملاء، من الضروري اختيار وسيط يوفر دعمًا فعالًا وموثوقًا، خاصة خلال ساعات التداول الحرجة.
الموارد التعليمية
فكر في الوسطاء الذين يقدمون مواد تعليمية وندوات عبر الإنترنت وأدوات تداول لمساعدة المتداولين على تعزيز معارفهم ومهاراتهم، يمكن أن تكون هذه الموارد ذات قيمة لكل من المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة.
السمعة والمراجعات
ابحث عن سمعة الوسيط من خلال قراءة التقييمات والشهادات من المتداولين الآخرين، ابحث عن التعليقات حول سرعة التنفيذ، وملء الطلبات، وخدمة العملاء، والموثوقية العامة.
أحد أشهر وسطاء الفوركس هو IG التي هي وسيط راسخ يتمتع بسمعة قوية في هذا المجال، يتم تنظيمها من قبل سلطات متعددة، بما في ذلك هيئة الرقابة المالية (FCA) في بريطانيا.
تقدم IG منصة تداول سهلة الاستخدام، وفروق أسعار تنافسية، ومجموعة واسعة من الأدوات القابلة للتداول، كما أنها توفر موارد تعليمية واسعة النطاق ودعمًا ممتازًا للعملاء.
ومع ذلك، من الضروري ملاحظة أن اختيار الوسيط يجب أن يعتمد على احتياجات وتفضيلات التداول الفردية، كما يوصى بمقارنة العديد من الوسطاء، والنظر في المتطلبات الشخصية، وفتح حساب تجريبي لاختبار خدمات الوسيط قبل الالتزام بأموال حقيقية.
أسواق الفوركس
أسواق الفوركس الرئيسية هي السوق الفورية، والسوق الآجلة، وسوق العقود الآجلة، السوق الفورية هي الأكبر من حيث حجم التداول، وتتضمن المعاملات التي تتم تسويتها خلال يومي عمل.
يستقر السوق الآجل في تاريخ لاحق في المستقبل، مما يسمح بالمضاربة على أساس فروق أسعار الفائدة، يتم تداول عقود الفوركس الآجلة في البورصة بأحجام وتواريخ استحقاق موحدة تتيح الوصول إلى تحركات أسعار العملات.
تسمح كل من الأسواق الآجلة والعقود الآجلة بالتحوط من مخاطر العملة والسحب من حسابات الهامش للرافعة المالية.
في الختام، يوفر تداول العملات الأجنبية وسيلة للأفراد والمؤسسات للمضاربة على التعرض لمخاطر العملات والتحوط منها من خلال سوق خارج البورصة للتبادل العالمي.
يسمح السوق السائل الكبير حتى لتجار التجزئة الصغار ذوي رأس المال المتواضع بالمشاركة إلى جانب البنوك وغيرها من اللاعبين الكبار، ومع ذلك، فإن الفوركس يجلب أيضًا مخاطر من الرافعة المالية، والانزلاق، وحركات الأسعار المجنونة التي يجب على المتداولين إدارتها بعناية.
