يعتبر التداول الاجتماعي من المفاهيم الحديثة في عالم الاستثمار والتداول، ويتزايد اهتمام المستثمرين بهذا النوع من التداول بسبب فوائده العديدة. ومع ذلك، فإن فهم هذا المفهوم يتطلب الكثير من الجهد والتعلم.
في هذا المقال، سنوضح مفهوم التداول الاجتماعي بشكل شامل ونوضح الآلية التي يتم بها هذا النوع من التداول.
ما هو التداول الاجتماعي؟
يعرف التداول الاجتماعي أو (Social Trading) على أنه عملية تداول الأوراق المالية (بما فيها الأسهم والعملات والسلع والخيارات والعقود المستقبلية وغيرها) التي تتيح للمتداولين المبتدئين أو غير المتخصصين الاستفادة من خبرة ومعرفة المستثمرين الأكثر خبرة ونجاحًا في الأسواق المالية.
ويتم ذلك من خلال منصات التداول الاجتماعي التي تتيح للمتداولين متابعة ونسخ صفقات المتداولين الناجحين والمحترفين، وذلك لتحقيق أرباح مشابهة لتلك التي يحققها المتداولون الناجحون.
وتعتمد هذه المنصات على تقنيات مثل:
- التحليل الآلي.
- الذكاء الاصطناعي.
- التعلم الآلي.
وذلك بهدف تحليل البيانات واختيار المتداولين الناجحين والمتابعة لهم. وتعتبر التداول الاجتماعي تقنية مبتكرة في عالم التداول والاستثمار، حيث تسمح بتحقيق أرباح مشابهة لتلك التي يحققها المتداولون المحترفون والخبراء في الأسواق المالية، دون الحاجة للاستثمار في تحليلات معقدة ودراسة الأسواق والشركات.
كما تسمح بتوسيع قاعدة المستثمرين وجذب المزيد من الناس للاستثمار في الأسواق المالية.
كيف يعمل التداول الاجتماعي؟
يعمل التداول الاجتماعي عن طريق منصات التداول الاجتماعي التي تتيح للمستثمرين الانضمام إلى شبكة من المتداولين والمستثمرين وتبادل الأفكار والتوصيات ومشاهدة ونسخ صفقات المستثمرين الناجحين.
وتتيح للمستثمرين الوصول إلى معلومات مفصلة حول أداء المتداولين، بما في ذلك:
- تفاصيل الصفقات التي دخلوها.
- أرباحهم وخسائرهم.
- معدلات النجاح الخاصة بهم.
ويمكن للمستثمرين تقييم المتداولين وتحديد من يريدون متابعتهم عن كثب، وذلك باستخدام معايير مختلفة مثل:
- التاريخ الاجتماعي للمتداول.
- مستوى الخبرة.
- نسبة النجاح.
- الأرباح المحققة.
- الإحصائيات الأخرى.
وبعد اختيار المتداول المناسب، يمكن للمستثمرين متابعة صفقاته ونسخها وتنفيذها على حساباتهم الخاصة. ويمكن للمستثمرين في التداول الاجتماعي أيضًا تبادل الأفكار والتوصيات مع المتداولين والمستثمرين الآخرين، والمشاركة في المناقشات والمجتمعات الخاصة بالمنصات، وذلك لتبادل الخبرات والمعرفة وتعزيز التواصل بين أعضاء المنصة.
ويمكن للمستثمرين الجدد في عالم التداول استخدام منصات التداول الاجتماعي لتعلم أساسيات التداول والاستثمار والتعرف على أفضل الممارسات في الأسواق المالية، وذلك عن طريق متابعة المتداولين الناجحين والخبراء وتعلم كيفية تحليل الأسواق واتخاذ القرارات الاستثمارية الصائبة.
فوائد ومخاطر التداول الاجتماعي
يتيح التداول الاجتماعي للمستثمرين فرصة التواصل مع مستثمرين آخرين ومشاركة الأفكار والتحليلات والتعلم من تجاربهم. كما يمكن للمستثمرين تحسين أدائهم عن طريق متابعة تحليلات وتوصيات المستثمرين الناجحين ونسخ تداولاتهم الناجحة.
وبالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستثمرين الحصول على أفكار جديدة ومتابعة الأحداث الحالية في السوق بسهولة وسرعة.
ورغم ذلك، لا يزال هذا النوع من التداول ينطوي على العديد من المخاطر.
فوائد التداول الاجتماعي
التداول الاجتماعي له عدة إيجابيات كما ذكرنا، ومن بينها:
- توفير فرصة التواصل مع مستثمرين آخرين ومشاركة الأفكار والتحليلات والتعلم من تجاربهم.
- تحسين أداء المستثمرين عن طريق متابعة تحليلات وتوصيات المستثمرين الناجحين ونسخ تداولاتهم الناجحة.
- الحصول على أفكار جديدة ومتابعة الأحداث الحالية في السوق بسهولة وسرعة.
مخاطر التداول الاجتماعي
قد يؤدي متابعة توصيات المستثمرين الآخرين بدون إجراء التحليل اللازم إلى خسارة المال. كما أن التداول الاجتماعي يمكن أن يزيد من الضغوط النفسية على المستثمرين ويؤدي إلى اتخاذ قرارات غير مدروسة.
ويمكن تلخيص السلبيات بالنقاط التالية:
- خطر تحقيق خسائر مالية عند متابعة توصيات المستثمرين الآخرين بدون القيام بالتحليل اللازم.
- زيادة الضغوط النفسية على المستثمرين واتخاذ قرارات غير مدروسة.
- تأثير الشائعات والأخبار الكاذبة على القرارات الاستثمارية.
- قد يؤدي التداول الاجتماعي إلى التداول المتكرر والزيادة الغير مبررة في التكاليف.
- الاعتماد الزائد على التكنولوجيا وقد يؤدي الأخطاء التقنية إلى خسارة المال.
كيفية البدء في التداول الاجتماعي
للبدء في التداول الاجتماعي، يجب عليك فتح حساب مع مزود خدمة التداول الاجتماعي الذي تختاره وتحميل التطبيق الخاص به. وبعد ذلك، يمكنك الانضمام إلى المجتمع والبدء في متابعة المستثمرين الآخرين وتحليلاتهم والتعليق عليها.
ويمكننا تلخيص الخطوات بالنقاط التالية:
- اختيار منصة التداول الاجتماعي: يجب على المستثمرين اختيار منصة التداول الاجتماعي التي تتوافق مع احتياجاتهم ومتطلباتهم.
- فتح حساب تداول: يجب على المستثمرين فتح حساب تداول على منصة التداول الاجتماعي وتزويده بالبيانات الشخصية والمالية اللازمة.
- الاطلاع على التحليلات والتوصيات: يمكن للمستثمرين الاطلاع على التحليلات والتوصيات التي يقدمها المستثمرون الآخرون على منصة التداول الاجتماعي.
- اتخاذ القرار التداولي: يجري بعد ذلك المستثمر تحليل للبيانات ومن ثم يتم اتخاذ القرار التداولي المناسب.
- التداول: يمكن للمستثمرين فتح صفقات شراء أو بيع الأصول المالية على منصة التداول الاجتماعي، ويمكنهم أيضًا متابعة صفقات المستثمرين الآخرين ونسخ تداولاتهم.
- التواصل مع المستثمرين الآخرين: يمكن للمستثمرين التواصل مع المستثمرين الآخرين على منصة التداول الاجتماعي ومناقشة الأفكار والتحليلات وتبادل التجارب.
- إدارة المخاطر: يجب على المستثمرين إدارة المخاطر بحرص وتحليل البيانات واتخاذ القرارات المالية المدروسة.
- إغلاق الصفقات: يجب على المستثمرين إغلاق الصفقات التداولية عند الحاجة وتحقيق الأرباح أو الخسائر.
يجب على المستثمرين الحرص على اختيار منصة تداول اجتماعي موثوقة ومرخصة والتعرف على شروط الاستخدام والرسوم المتصلة بالخدمة قبل الشروع في التداول.
هل يمكن للمستثمرين التواصل مع الآخرين في التداول الاجتماعي؟ وكيف ذلك؟
نعم، يمكن للمستثمرين التواصل مع المستثمرين الآخرين على منصات التداول الاجتماعي، وذلك من خلال عدة طرق مثل:
- المنتديات: توفر بعض منصات التداول الاجتماعي منتديات للمستثمرين لمناقشة الأفكار والتحليلات وتبادل الخبرات.
- الدردشة الحية: توفر بعض منصات التداول الاجتماعي خدمات الدردشة الحية التي تتيح للمستثمرين التواصل مع بعضهم البعض ومناقشة الأفكار والتحليلات.
- التعليقات: يمكن للمستثمرين التعليق على تداولات المستثمرين الآخرين وطرح الأسئلة والاستفسارات وتبادل الخبرات.
- المتابعة: يمكن للمستثمرين متابعة تداولات المستثمرين الآخرين والتعلم منها والاستفادة منها في صنع القرارات المالية.
ومن المهم الالتزام بالتداول الأخلاقي وعدم نشر أية معلومات خاطئة أو مضللة أو تشجيع على التداول بطرق غير قانونية، كما يجب الحرص على تحليل المعلومات المتاحة بحذر قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
ما هو التداول الأخلاقي؟
يجب على المستثمرين الالتزام بالتداول الأخلاقي عند التواصل مع المستثمرين الآخرين على منصات التداول الاجتماعي كما أسلفنا.
وفيما يلي بعض النصائح التي يمكن اتباعها للالتزام بالتداول الأخلاقي:
- تجنب النصائح الخاطئة: يجب عدم تقديم نصائح خاطئة أو مضللة للمستثمرين الآخرين، وعدم التشجيع على الاستثمار في أصول مالية غير موثوقة أو غير قانونية.
- الالتزام بالصدق والشفافية: يجب على المستثمرين الالتزام بالصدق والشفافية في جميع التواصلات، وعدم تضليل المستثمرين الآخرين بأي طريقة.
- تجنب الصراعات: ينبغي تجنب الصراعات والنزاعات مع المستثمرين الآخرين والتعامل معهم بروح الاحترام والتعاون.
- الالتزام بقواعد المنصة: يجب على المستثمرين الالتزام بقواعد المنصة التي يستخدمونها للتواصل مع المستثمرين الآخرين.
- تجنب الاعتماد على العواطف: يجب على المستثمرين تجنب الاعتماد على العواطف واتخاذ القرارات المالية المدروسة والمبنية على التحليل الفني والأساسي.
- البحث عن المعلومات: ينبغي على المستثمرين البحث عن المعلومات والتحليلات والأخبار المتعلقة بالأصول المالية قبل اتخاذ القرارات الاستثمارية.
- الالتزام بالقوانين واللوائح: يجب على المستثمرين الالتزام بالقوانين واللوائح المالية المعمول بها في بلدهم.
وأخيرًا، يجب على المستثمرين الالتزام بالتداول الأخلاقي في جميع التواصلات مع المستثمرين الآخرين، والالتزام بالقانون والمعايير الأخلاقية والمهنية.
أفضل منصات التداول الاجتماعي
توجد العديد من منصات التداول الاجتماعي المتاحة، ويجب عليك اختيار المنصة التي تناسب احتياجاتك ومستوى خبرتك في التداول.
وبالتالي لا توجد منصة واحدة تعتبر الأفضل للتداول الاجتماعي، فذلك يعتمد على احتياجات المستثمرين ومتطلباتهم ومستوى خبرتهم في التداول ومنطقة الجغرافية التي يعيشون فيها. ومن بين أفضل المنصات والمواقع المتاحة للتداول الاجتماعي:
- eToro: تعتبر منصة eToro واحدة من أكبر منصات التداول الاجتماعي في العالم، حيث توفر خدمات التداول في الأسهم والعملات والسلع والعقود الآجلة والعقود مقابل الفروقات. كما توفر المنصة ميزات التداول الاجتماعي مثل النسخ التلقائي لتداولات المستثمرين الآخرين.
- ZuluTrade: تعتبر منصة ZuluTrade منصة متخصصة في التداول الاجتماعي، حيث توفر خدمات التداول في الفوركس والعقود مقابل الفروقات. وتتيح المنصة للمستثمرين متابعة ونسخ تداولات المستثمرين الناجحين.
- NAGA: تعتبر منصة NAGA منصة متكاملة للتداول الاجتماعي والاستثمار، حيث توفر خدمات التداول في الأسهم والعملات والسلع والعقود الآجلة والعقود مقابل الفروقات. وتتيح المنصة للمستثمرين متابعة ونسخ تداولات المستثمرين الناجحين، بالإضافة إلى ميزات أخرى مثل الشبكات الاجتماعية والمحفظة المتكاملة والدفع الإلكتروني.
- Tradeo: تعتبر منصة Tradeo منصة متخصصة في التداول الاجتماعي، حيث توفر خدمات التداول في الفوركس والعقود مقابل الفروقات. وتتيح المنصة للمستثمرين متابعة ونسخ تداولات المستثمرين الناجحين، بالإضافة إلى ميزات أخرى مثل التحليلات الفنية والرسوم البيانية المتقدمة.
ومع ذلك، ينبغي على المستثمرين إجراء بحث مستقل وتقييم المنصات المالية المختلفة وفقاً لاحتياجاتهم وظروفهم المالية قبل اتخاذ قرار التسجيل في أي منصة.
نصائح هامة للنجاح في التداول الاجتماعي
من المهم اتباع بعض النصائح التي يقدمها الخبراء للنجاح في التداول الاجتماعي، ومن هذه النصائح:
- البحث عن مستثمرين ناجحين: يجب على المستثمرين البحث عن المستثمرين الناجحين على منصة التداول الاجتماعي ومتابعة تداولاتهم ونسخها بحذر.
- التحليل الفني: يجب على المستثمرين استخدام التحليل الفني والتحليل الأساسي لإجراء تحليل شامل للأصول المالية واتخاذ القرارات المالية المدروسة.
- التنويع في الاستثمار: ينبغي على المستثمرين تنويع المحفظة الاستثمارية وعدم الاعتماد على أصول مالية واحدة فقط.
- الإدارة المالية: يجب على المستثمرين إدارة المخاطر بحذر وتحديد الحد الأقصى للخسارة والربح والالتزام به.
- الاطلاع على الأخبار والأحداث الاقتصادية: يجب على المستثمرين متابعة الأخبار الاقتصادية والأحداث الجيوسياسية والاجتماعية للمنطقة التي يستثمرون فيها.
- الالتزام بالتداول الأخلاقي: يجب على المستثمرين الالتزام بالتداول الأخلاقي وعدم الاعتماد على المعلومات الخاطئة أو المضللة.
- التواصل مع المستثمرين الآخرين: يمكن للمستثمرين التواصل مع المستثمرين الآخرين على منصة التداول الاجتماعي ومناقشة الأفكار والتحليلات وتبادل التجارب.
- البقاء على اطلاع بجميع التحديثات: ينبغي للمستثمرين البقاء على اطلاع دائم على التحديثات والتطورات في منصة التداول الاجتماعي والأسواق المالية.
ومع ذلك، ينبغي على المستثمرين أن يتذكروا أن التداول في الأسواق المالية ينطوي على مخاطر عالية، ويجب عليهم تحمل المخاطر المترتبة على الاستثمار واتخاذ القرارات المالية المدروسة.
نصائح إضافية للمستثمرين الجدد
هناك بعض النصائح التي يمكن تقديمها للمستثمرين الجدد في التواصل مع المستثمرين الآخرين على منصات التداول الاجتماعي، ومن هذه النصائح:
- الاستماع بعناية: يجب على المستثمرين الجدد الاستماع بعناية لآراء وتحليلات المستثمرين الآخرين وعدم الاعتماد على أي توصية بدون التحقق من صحتها والتحليل الشخصي للأصل المالي.
- التدريب والتعلم: ينبغي على المستثمرين الجدد الحصول على التدريب اللازم وتعلم أساليب التداول والتحليل والإدارة المالية قبل البدء في التداول الفعلي.
- الالتزام بالخطط: ينبغي على المستثمرين الجدد الالتزام بالخطط التي وضعوها وعدم الانحراف عنها بسبب العواطف أو التحليلات الخاطئة.
- التواصل المستمر: ينبغي على المستثمرين الجدد التواصل مع المستثمرين الآخرين وتبادل الخبرات والأفكار والتحليلات والاستفسارات.
الأسئلة الشائعة حول التداول الاجتماعي
ما هو التداول الاجتماعي وكيف يعمل؟
التداول الاجتماعي هو نوع من التداول يتيح للمستثمرين مشاركة الأفكار والتحليلات والتداولات مع بعضهم البعض عبر منصات التواصل الاجتماعي وشبكات التداول الاجتماعي.
تتولى منصات التداول الاجتماعي عملية جمع بيانات التداول من جميع المستثمرين المشاركين وعرضها على شبكات التداول الاجتماعي. وبالتالي، يمكن للمستثمرين متابعة تحليلات وتوصيات المستثمرين الآخرين والتعليق عليها، كما يمكنهم نسخ التداولات الناجحة للمستثمرين الآخرين.
ما هي أهم فوائد التداول الاجتماعي؟
تتمثل أهم فوائد التداول الاجتماعي في توفير فرصة التواصل مع مستثمرين آخرين ومشاركة الأفكار والتحليلات والتعلم من تجاربهم، كما يمكن للمستثمرين تحسين أدائهم عن طريق متابعة تحليلات وتوصيات المستثمرين الناجحين ونسخ تداولاتهم الناجحة.
ما هي المخاطر المرتبطة بالتداول الاجتماعي؟
على الرغم من فوائده، إلا أن التداول الاجتماعي يحمل بعض المخاطر، فقد يؤدي متابعة توصيات المستثمرين الآخرين بدون القيام بالتحليل اللازم إلى خسارة المال.
كما أن التداول الاجتماعي يمكن أن يزيد من الضغوط النفسية على المستثمرين ويؤدي إلى اتخاذ قرارات غير مدروسة.
هل يمكن للمبتدئين الانضمام إلى التداول الاجتماعي؟
نعم، يمكن للمبتدئين الانضمام إلى التداول الاجتماعي، ولكنهم يجب أن يكونوا حذرين ويتعلموا كيفية التحليل والتداول قبل اتخاذ القرارات المالية.
ما هي أفضل منصات التداول الاجتماعي؟
توجد العديد من منصات التداول الاجتماعي، منها eToro وZuluTrade وNaga.
هل يمكن للمستثمرين تحقيق أرباح من خلال التداول الاجتماعي؟
نعم، يمكن للمستثمرين تحقيق أرباح من خلال التداول الاجتماعي، ولكن يجب عليهم تحليل البيانات واتخاذ القرارات المالية الصائبة.
ما هي العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار مزود خدمة تداول اجتماعي؟
يجب على المستثمرين مراعاة عدة عوامل أثناء اختيار مزود خدمة تداول اجتماعي، بما في ذلك سمعة المزود والأمان والتكاليف وعدد المستثمرين المشاركين ونوعية الأدوات والموارد المتاحة.
هل يوفر التداول الاجتماعي حماية للمستثمرين من الخسارة؟
لا يوفر التداول الاجتماعي حماية كاملة للمستثمرين من الخسارة، ولكن يمكن للمستثمرين تقليل المخاطر عن طريق تحليل البيانات واتخاذ القرارات المالية المدروسة.
ما هي الأدوات والموارد المتاحة للمستثمرين المشاركين في التداول الاجتماعي؟
يتوفر للمستثمرين المشاركين في التداول الاجتماعي العديد من الأدوات والموارد، بما في ذلك الرسوم البيانية والأخبار والتحليلات الفنية والأساسية وتوصيات المستثمرين الآخرين والتعليقات والمنتديات والدروس التعليمية.
ما هي الاستراتيجيات المستخدمة في التداول الاجتماعي؟
تختلف الاستراتيجيات المستخدمة في التداول الاجتماعي وتتضمن التحليل الفني والأساسي والتداول على المدى الطويل والقصير ونسخ التداولات والتداول الآلي والتداول الاجتماعي النسبي وغيرها.
وفي الختام، يمثل التداول الاجتماعي نوعًا جديدًا من التداول يتيح للمستثمرين مشاركة الأفكار والتحليلات والتداولات مع بعضهم البعض.
يتيح هذا النوع من التداول فرصة التواصل مع مستثمرين آخرين ومشاركة الأفكار والتحليلات والتعلم من تجاربهم، كما يمكن للمستثمرين تحسين أدائهم عن طريق متابعة تحليلات وتوصيات المستثمرين الناجحين ونسخ تداولاتهم الناجحة. ومع ذلك، يجب على المستثمرين أخذ المخاطر المرتبطة بالتداول الاجتماعي بعين الاعتبار واتخاذ القرارات المدروسة.
