من المؤكد أنك سمعت عن مخاطر تداول الفوركس، ومدى صعوبته ودربه الشائك المليء بالصعوبات، فإن كنت أحد الراغبين في دخول مجال تداول الفوركس، أو كنت واحدًا من المتداولين بالفعل، وتطمع في معرفة مخاطر تداول الفوركس وأهم طرق تجنبها، فتعال معنا عزيزي القارئ لقراءة هذا المقال.
سنتعرف في مقالنا هذا على مخاطر تداول الفوركس وأهم طرق تجنبها، كما سنذكر لك مختلف أوجه المخاطرة في تداول الفوركس وأهم الأساليب والنصائح المتبعة من أجل تقليل مخاطر تداول الفوركس، مع ذكر أهم الأسئلة الشائعة حول هذا الموضوع.
لماذا توجد مخاطر في تداول الفوركس؟
إن تداول العملات الأجنبية أو تداول فوركس يعني التعامل مع العملية كسلعة تباع وتشترى، ويتم ذلك من خلال شركات وساطة تسهل عملية شراء العملات الأجنبية وبيعها في جميع أنحاء العالم.
ومن خلال وسائل التواصل المختلفة أو ما يعرف بنظام OTC اللامركزي، ومثل تداول الأسهم، فإن الهدف الأساسي من تداول الفوركس هو تحقيق أرباح عن طريق شراء العملات بسعر منخفض وبيعها بسعر أعلى.
وبمقارنة سوق العملات والأسهم، نجد أن على متداولي الفوركس التركيز فقط على عدد قليل نسبيًا من العملات على عكس التداول في سوق الأسهم، الذي يحتاج إلى تحليل مئات الشركات والقطاعات واختيار أفضل الفرص الاستثمارية من بينها.
ويجب أن تأخذ في عين الاعتبار أن لكل استثمار مخاطره الخاصة مثل مخاطر تداول الفوركس. فإن تداول الفوركس ينطوي كغيره من الاستثمارات على بعض المخاطر على الرغم من المميزات المختلفة التي يتمتع بها، والتي قد يتحول البعض منها إلى مخاطر إذا ساء استخدامه.
ويعد سوق تداول الفوركس من الأصول عالية السيولة، وتشمل غالبية عمليات تداول الفوركس على معاملات فورية وعقود آجلة وعقود خيار، ويتميز سوق العملات الأجنبية بوجود ما يعرف بالروافع المالية، التي قد تصبح أحد أهم مخاطر تداول الفوركس.
ما هي أهم مخاطر تداول الفوركس
هناك العديد من المخاطر التي تنطوي على تداول العملات الأجنبية أو الفوركس، ومن أهمها:
مخاطر الروافع المالية ونظام الهامش
تعتبر الروافع المالية من أحد مميزات سوق الفوركس، فبداية يجب توضيح ما هي الروافع المالية باختصار، الرافعة المالية تعني ببساطة إتاحة الفرصة لصغار المستثمرين في التداول بمبالغ كبيرة من خلال التداول بحساباتهم التي تعتبر صغيرة بالمقارنة.
فنظرًا إلى أن سوق العملات أو تداول الفوركس كان مقتصرًا في البداية على كبار المستثمرين وأصحاب الحسابات الضخمة، حاولت شركات الوساطة تقديم تسهيلات لصغار المتاجرين الأفراد لدخول سوق العملات الأجنبية.
ولكن الرافعة المالية والتي تعمل على مضاعفة هامش الربح، هي سلاح ذو حدين، فمن المؤكد أنه عند استخدامك للرافعة المالية، ستضاعف من حجم أرباحك المتوقعة، تبعًا لحجم الرافعة المالية التي تستخدمها، ولكنك في الوقت ذاته ستضاعف من حجم المبلغ الذي ستخسره في حال تعاكس اتجاه السوق مع توقعاتك.
مخاطر معدل الفائدة وأسعار الصرف
يقوم تداول فوركس على تبديل المتداولين في سوق العملات عملة بلد ما لشراء عملة بلد أخرى، أو بيع عملة مقابل شراء أخرى، ويمكن أن تؤثر التغييرات في القيمة النسبية للعملة على الأرباح أو الخسائر.
فعند شراء أو بيع العملات في سوق الفوركس، فإنك تراهن على تغير قيمة الصرف بين عملات البلدين مقابل بعضها البعض.
وإن كانت كل العوامل الأخرى ثابتة ومتساوية، فإذا اشتريت عملة وانتهى بها الأمر في زيادة قيمتها مقابل العملة الأخرى، فستحقق أرباحًا، أما إذا انخفضت قيمة العملة، فسيعود ذلك عليك بالمزيد من الخسائر وهذا من أهم مخاطر تداول الفوركس.
اقرأ أيضًا: كيفية الاستثمار والتداول في بورصة النحاس 2023 دليل شامل
المخاطر الجيوسياسية الدولية
إذا كنت قد قررت الدخول في سوق العملات الأجنبية، فلا بد من أن تعمل تقييم عام للوضع الاقتصادي والسياسي للدولة صاحبة العملة التي تنوي الاستثمار فيها، وخاصة في تلك النقطة، يمكننا أن نقسم أوجه المخاطرة إلى فئتين رئيسيتين:
الفئة الأولى: وهي الفئة المباشرة والواضحة، فمن الممكن أن تؤثر حالة عدم الاستقرار في بلد ما على عملة تلك الدولة، فعند وقوع أي حدث سلبي، وشعور المتداولين بالقلق إزاء إمكانية وقوع حدث سيء، غالبًا ما يحول المتداولون أموالهم بعيدًا عن عملة تلك الدولة، وهذا ما يعتبر نوعًا من العزوف عن المخاطرة، وبالتالي تبدأ موجة بيع على العملة، مما يؤدي إلى خفض قيمتها.
الفئة الثانية: تظهر عندما تخفض دولة ما عملتها عمدًا، ويسمي بعض المتداولين في سوق العملات ذلك باسم خفض سعر صرف العملة أو خفض العملة.
وتجدر الإشارة إلى أن هدف الدولة عند القيام بمثل هذا الإجراء ليس سيئًا في حد ذاته، فهو مجرد أداة من أدوات السياسة النقدية في هذه الدولة.
حيث تخفض الدولة عملتها عن قصد لإتاحة فرصة لها للمنافسة بشكل أكثر فعالية فيما يتعلق بالجانب التجاري؛ بالعملة الأقل سعرًا التي تجعل صادرات الدولة أقل تكلفة، لأن السلع التي تصدرها تكون حينها ذات سعر أرخص في السوق العالمي وبالتالي تحقق عائد أكبر من صادراتها التي تزيد مع إقبال المستوردين.
مخاطر العمليات أو مخاطر الطرف المقابل
يعتبر الطرف المقابل في التداول أو في أي معاملة مالية هي الشركات أو الأفراد التي توفر الأصول للمستثمر أو تنفذ له صفقته، والتي يتم من خلالها بدء الصفقات.
وبالتالي تتمثل مخاطر العمليات أو مخاطر الطرف المقابل في تقصير أو تخلف الطرف المقابل عن الوفاء بالالتزام المبرم سواء في التنفيذ أو تسييل الصفقة.
كيف يمكن تجنب مخاطر تداول الفوركس؟
هناك بعض الأمور المهمة التي لا بد من وضعها في عين الاعتبار قبل البدء في التداول في سوق العملات، منها ما هو مرتبط بالمتداول ونفسيته أثناء التداول.
ومنها ما هو متعلق بإدارة رأس المال والتعامل مع مخاطر السوق، ومنها ما هو مرتبط بعملية التداول نفسها وإدارة الصفقة.
إذ لا بد من الإلمام بها لضمان تقليل مخاطر تداول الفوركس قدر الإمكان، ومحاولة تحقيق النجاح والأرباح من التداول في السوق.
إليك أفضل استراتيجيات تداول الفوركس:
تعلم التداول
إذا كنت ترغب في دخول سوق العملات الأجنبية للمرة الأولى، ستحتاج بالتأكيد إلى تعلم قدر الإمكان عن موضوعات متعلقة بمجال تداول الفوركس.
وبغض النظر عن مدى خبرتك في سوق العملات الأجنبية، هناك دائمًا موضوعات جديدة ومعلومات تحتاج لمعرفتها، فعليك الاستمرار في القراءة و تعلم التداول وأي شيء يتعلق بسوق الفوركس.
لا تخاطر بأموال لا تتحمل خسارتها
تتمثل إحدى القواعد الأساسية لإدارة المخاطر في تداول الفوركس في أنه لا يجب عليك أبدًا المخاطرة بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته.
وعلى الرغم من أن تلك القاعدة من أساسيات التداول في الأسواق عمومًا، فإن كسر هذه القاعدة أمر شائع للغاية وخطأ متكرر لدى الكثير.
خاصة بين المبتدئين في تداول الفوركس بسبب التعامل مع فكرة التداول على أنها وسيلة للكسب السريع الأمر الذي يحول عملية المضاربة في الأسواق المالية إلى مقامرة خاصة لأن توقع تحركات سوق يعد أمرًا صعبًا مع تقلبات السوق.
فإن المتداول الذي يخاطر بأكثر مما يستطيع تحمله يعرض حسابه ونفسه لخسائر كبيرة، نظرًا لتعرضه لضغط نفسي كبير يؤثر سلبًا على قراراته.
استخدم أوامر وقف الخسارة
استخدام وقف الخسارة ليس اختياريًا في التداول، بل وقف الخسارة أحد الأدوات الرئيسية التي تسمح للمتداول بحماية صفقاته من تحركات السوق غير المتوقعة، حيث يتم تحديد سعر معين بشكل مسبق يتم إغلاق التداول عنده بصورة تلقائية.
أي أنه في حالة ما إذا تحرك السعر في الاتجاه المخالف لتوقعاتك وبدلًا من الاستمرار في نزيف الخسائر وتراجع رأس مالك.
أمر وقف الخسارة يخرجك من الصفقة عند القدر الذي تتحمله من المخاطرة، لكي يتبقى لك من رأس المال ما يعينك على تعويض خسائرك، تذكر أن الصفقة الجديدة مخاطرة جديدة وتحتاج لرصيد للدخول فيها مرة أخرى.
استخدام أمر جني الأرباح
أمر جني الأرباح يعد مشابه لأمر وقف الخسارة، ولكن يبدو من أسمه أنه أمر معاكس، فإن أمر وقف الخسارة كما ذكرنا تم تصميمه من أجل إغلاق الصفقات تلقائيًا لمنع المزيد من الخسائر، بينما صمم أمر جني الأرباح من أجل إغلاق الصفقات تلقائيًا بمجرد وصولها إلى مستوى معين من الربح.
الحكمة في استخدام الروافع المالية
أشرنا في الفقرات السابقة إلى عدد من المخاطر التي تواجه المتداول في سوق العملات الأجنبية، كان من بينها استخدام الروافع المالية.
ونعيد أن الرافعة المالية سلاح ذو حدين، الإفراط في استخدامها، بمعنى فتح المزيد من الصفقات، أو استغلال فكرة أنها تتيح لك فتح صفقات كبيرة نسبيًا عن حجم حسابك طمعًا في ربح أكبر، ينتج عنه خسارة أكبر مما يمكنك تحمله.
حدد حجم المخاطرة المقبولة قبل أن تبدأ في التداول، ولا تفتح صفقات عددها أو حجمها أكبر مما يمكنك تحمل خسائره.
وضع خطة تداول فوركس محكمة
أحد أكثر الأخطاء شيوعًا هي البدء في التداول وتنفيذ الصفقات بدون وجود خطة تداول فعالة، إعداد خطة التداول من أهم الخطوات التي يجب اتخاذها قبل الشروع في عملية التداول.
ويمكننا القول أيضًا أن إعداد الخطة الصحيحة هو أول خطوات النجاح في أي عمل تود القيام به.
الاستعداد للأسوأ بشكل دائم
لا أحد يستطيع توقع تحركات سوق العملات الأجنبية بصورة مؤكدة، ولكن هناك الكثير من الأدلة من الماضي على كيفية تحرك الأسواق في مواقف وأحداث معينة.
لذلك، من المهم إلقاء نظرة على التحركات التاريخية لزوج العملات الذي تنوي تداوله وفكر في تحركات هذا الزوج وما أسوأ التقلبات التي أثرته عليه.
وضع في اعتبارك تلك التقلبات وأسوأ السيناريوهات عندما تضع خطة التداول الخاصة بك، لتحسب أقصى مخاطرة قد يتعرض لها حسابك في حالة حدوثها، حتى تتمكن من التعامل معها عند حدوثها.
تحكم في عواطفك
كما أشرنا في الفقرات السابقة، تداول الفوركس يعتمد بشكل كبير على نفسية المتداول ولن ينجح المتداول الذي يعتمد على العواطف والأهواء، فيجب على المتداول أن يكون قادرًا على التحكم في عواطفه.
وعندما تتمكن من الوصول إلى القدرة على التركيز وترك العواطف، والاعتماد بصورة أكبر على البيانات، مع قدر من التنظيم والالتزام وضبط النفس، ستنجح في تحقيق المكاسب.
الأسئلة الشائعة حول مخاطر تداول الفوركس
كيف أبدأ في تداول فوركس؟
تحتاج في البداية إلى معرفة ماهية سوق العملات أو ما هو الفوركس، وآلية عمله، وأهم المؤثرات عليه وبعض الأساسيات المتعلقة بالتحليل الأساسي والفني، وبعد ذلك يمكنك وضع خطة تداول واختبار تلك الخطة من خلال حساب تجريبي، وفي النهاية يمكنك فتح حساب حقيقي، والبدأ في التداول.
ولقد أعددنا لك قسم كامل يحتوي كافة المعلومات التي تحتاجها لبدء تعلم الفوركس، كما ستجد فيه أي اجابة على أي سؤال يخطر على بالك؛ للاطلاع يمكنك زيارة قسم تعليم الفوركس في موقعنا.
ما هي أفضل استراتيجية تداول فوركس؟
لا يوجد ما يسمى أفضل استراتيجية تداول، يجب عليك تطوير استراتيجيتك الخاصة الملائمة لفهمك وطبيعتك وأسلوب تعاملك مع المخاطرة، مع توافر المرونة الكافية للتطوير المستمر لضمان التوافق مع تقلبات السوق.
هل هناك مبلغ محدد للبدء في تداول فوركس؟
لا يوجد مبالغ محددة لبدء التداول في سوق العملات الأجنبية ولكن قد تحدد بعض شركات الوساطة مبالغ محددة لفتح الحسابات.
وختامًا فقد تعرفنا على مخاطر تداول الفوركس وأهم طرق تجنبها، كما ذكرنا لكم أهم الأساليب والنصائح المتبعة من أجل تقليل مخاطر تداول الفوركس، مع ذكر أهم الأسئلة الشائعة حول هذا الموضوع.
